某银行保理系统业务需求说明书

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1、保理系统业务需求说明书版本1.0内部资料注意保密密级：内部公开保理系统业务需求说明书提交单位贸易金融事业部保理业务部版本V1.0提交时间二OO九年十月保理系统业务需求说明书版本1.0文档修改记录编号日期说明编写审核12009/10/9V1.0张晓兰、陈仁泽234内容目录1概述11.1文档说明11.2保理业务介绍11.3系统功能需求描述51.4额度控管的需求71.5其它风险控制需求122基础信息管理142.1客户信息管理142.2合作机构管理172.3分行&分部管理192.4合同信息管理202.4.1保理服务合同202.4.2保理合作协议

2、232.4.3保险单242.4.4订单融资协议252.4.5存货融资协议262.4.6额度通知书273卖方保理业务需求293.1业务流程描述293.2新增申请案333.3预额度申请（可选）373.4正式额度申请（可选）413.5录入合同信息473.6应收账款转让503.7预付款支用573.8买方还款593.9费用结算623.10账款异常663.10.1卖方还款663.10.2间接还款683.10.3卖方回购713.10.4账款调整733.10.5担保付款753.11商纠处理773.12逾期处理813.13结案834买方保理业务需求864

3、.1业务流程描述864.2预额度申请（可选）874.3新增申请案892024.4正式额度申请（可选）934.5录入合同信息964.6应收账款转让1034.7买方还款1074.8费用结算1114.9账款异常1134.9.1间接还款1134.9.2卖方回购1144.9.3账款调整1164.9.4担保付款1174.10商纠处理1194.11逾期处理1224.12结案1245信保保理业务需求1265.1业务流程描述1265.2新增申请案1285.3录入合同信息1295.4应收账款转让1325.5预付款支用1325.6买方还款1335.7费用结算

4、1335.8账款异常1375.8.1卖方还款1375.8.2间接还款1375.8.3卖方回购1375.8.4账款调整1375.8.5担保付款1375.9商纠处理1375.10逾期处理1375.11结案1386应收账款质押业务需求1396.1业务流程描述1396.2录入合同信息1406.3应收账款质押1416.4预付款支用1436.5买方还款1456.6费用结算1456.7账款异常1476.7.1卖方还款1476.7.2间接还款1476.7.3账款调整1486.8逾期处理1486.9结案1482027发票贴现业务需求1497.1业务流程描

5、述1497.2录入合同信息1507.3发票录入1527.4发票贴现1527.5融资返还1537.6费用结算1567.7结案1568银行合作业务需求1579其它保理融资业务需求1589.1保理账款池融资1589.1.1业务流程描述1589.1.2新增申请案1599.1.3应收账款入池1599.1.4账款池融资1619.1.5买方还款1629.1.6费用结算1649.1.7结案1649.2供应链融资1649.2.1业务流程描述1649.2.2系统功能需求1649.3买方保理转融资1659.3.1业务流程描述1659.3.2新增买方融资案16

6、59.3.3买方融资1679.3.4融资返还1699.3.5费用结算1719.4订单融资1719.4.1业务流程描述1719.4.2新增订单融资案1739.4.3订单录入1749.4.4订单融资1759.4.5融资返还1769.4.6费用结算1779.4.7结案1789.5存货融资1799.5.1业务流程描述1799.5.2新增存货融资案1809.5.3存货登记1819.5.4存货融资1829.5.5融资返还1839.5.6费用结算1849.5.7结案18420210EDI管理的功能需求18610.1收文管理18910.2发文管理189

7、11查询需求18912保理系统的辅助功能需求19112.1权限管理19112.2工作提醒19112.3文档电子化19212.4网上保理19212.4.1网上申请19212.4.2网上转让19613报表需求1992021概述1.1文档说明保理系统业务需求说明书由民生银行贸易金融部保理业务部（以下称“保理部”）编写，从业务角度提出对于保理系统的期望需求，并送交贸易金融总部审核。本说明书供信息科技部参阅，便于了解保理部的业务流程和功能需求，进而提出对于保理系统的建设意见。1.2保理业务介绍业务术语本说明书中涉及的保理业务术语主要有：业务术语说

8、明应收账款指卖方依据商务合同履行相关义务后，有权向买方收取的扣除预付款、已付款、佣金、销售折让等后的非信用证贸易项下所有的应收款项净额。信用风险指买方因商业纠纷以外的原因在应收账款到期日后一段时间（一般是9