卡贩子非法倒卖银行卡 警方称买卖卡都涉嫌犯罪

《卡贩子非法倒卖银行卡 警方称买卖卡都涉嫌犯罪》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、这些竟是“商品”！　　网上偷偷销售银行卡的卖家多打着“卖银行卡包”的旗号，点开页面方见真实内容。　　网上有不法分子倒卖信用卡，用以恶意透支，早已不是新闻；但你知道吗？你的一张普通的借记卡（比如工资卡），里面没有一分钱，在网上也能卖200元至500元！别惊讶，如今网上销售的各种银行卡应有尽有，甚至还提供开户人真实身份证……一些卖卡者吹嘘称，什么样的银行卡都有，什么要求都可以办妥。　　那么，卡贩子是如何获取这些银行卡的呢？到底是什么人在买这些银行卡呢？买去了又做什么用呢？近日，扬子晚报记者对此进行了暗访。　　店家月成交几百件　　一单就卖几十上百张卡　　

2、昨天，扬子晚报记者在一家知名电子商务网站的“宝贝搜索”栏中输入银行卡三字，立即有一列自动搜索条目展开，其中银行卡销售竟赫然在列，并且宝贝显示数目多达208个。　　尽管搜索出的宝贝均以销售卡包或银行卡为名，但是，商家对银行卡的销售行为并不遮掩，宝贝展示图像上罗列着一排各式各样的银行卡，并在图像上方用蓝绿色的字标注：低价出售银行卡，安全便捷。　　占据搜索页面前四位的银行卡销售商铺显示地址均为广东深圳。这些店铺主页的共同特点是：仅有银行卡销售链接，并无任何多余的宝贝或者店铺信息介绍，一切从简。除了在该网站上能够联系上店家之外，宝贝描述里列有QQ号，暗示可

3、以使用QQ私下联系。　　扬子晚报记者还发现，有些店铺的销售情况很不错，其中一家店铺显示的6月20日-6月25日的成交记录为425件，虽然顾客仅有7人，但每单交易量都很可观，少则40张，多则100张。　　有网站专售银行卡　　称“随意转账绝无限制”　　除了这些电商网站上的卖家，还有一些网站专门就是销售银行卡的：称长期回收、出售各种银行卡。昨天，扬子晚报记者很容易就搜索到了这样的一些网站。这些网站页面乍一看相当正常，里面主要是各种跟银行卡有关的资讯信息，甚至有一些对银行卡诈骗行为的提醒。但是仔细打开各个子栏目，才能发现一些端倪，比如有栏目里称：“如客户有

4、要求，可以按客户提供的名字开通网上银行，全新卡，无任何交易记录。”　　那么，这种卡有什么作用呢？网站称：“随意转账绝无限制，是您理想的中转卡，如你正因为生意、业务等需要接受对方给你汇钱、转账、消费，但又不想使用自己的真实身份证去银行开卡，请联系我，可根据客户要求开通网银服务，为你保密。”该网站还称：“我们银行卡出售的都是真卡，非复制卡，有银行的回执和开户人资料。”　　一张银行卡五六百元　　带网银和开户身份证信息　　扬子晚报记者从店家那了解到，目前销售的银行卡形式多为一体式的，不光有一张银行卡，还可以包括开通的网银、身份证信息、开户资料，要价400-

5、500元不等。　　扬子晚报记者昨天先后联系了三个店家,其中一家店主则表示可以卖卡。不过，店主表示出售的卡都是已经办理好的卡，价格500元一张，带网银、开户身份证信息等。扬子晚报记者问能否指定开户名或开户地等信息，店家称其“又去不了外地开卡”，所以无法指定，办好的卡都是在广东开户的。　　扬子晚报记者又问购买后何时能拿到卡？对方称，将以最快速度当天或者第二天通过快递发出，买家拿到卡的时间“最迟后天”。不过，当扬子晚报记者试图问更多关于这些卡的来源等信息时，这些店家就非常谨慎、不“搭理”记者了。　　扬子晚报记者还通过一家号称做银行卡服务的网站客服QQ了解

6、到，该网站出售的银行卡价格高达600元一张，每张银行卡包含身份证信息、开户资料和U盾。这个卡价格相对其他网店的略贵一些，不过客服人员表示可以指定开户地及开户名的。　　网上卖的卡哪来的？　　“买”民工身份证办卡有可能　　如果买到的银行卡是真卡，这些银行卡又是从何而来？　　在暗访中，卡贩子们表示，他们主要通过三种方式获取银行卡：一是以每张100元左右的价格收购；二是批量购买遗失或被盗的个人信息和身份证件，然后办理银行卡；三是通过在银行的“内部关系”搞定。　　而另外一种相对常见的方式是：有的卡贩子到各个工地上以10元/张的价格向农民工借身份证到银行开户开

7、卡；有些不发达地区要求不严的银行留个身份证复印件扫描就开卡了，以这些身份证开的银行卡便成为网上售卖的银行卡来源。　　银行员工倒卖卡划不来　　在探访南京众多银行的过程中，一些一线或中层管理员工都认为，银行员工如果介入到银行卡倒卖的利益链中，风险太大。“现在造假很难，加上盗用客户信息倒卖银行卡的成本很高一旦被发现，对于银行员工来说并不划算，还不如做资金掮客获利多。”一位银行管理岗位的员工直言不讳地说，“克隆卡倒是听说过不少，但基本都刷不了”。　　ATM吞的卡也不可能被卖　　对于网上买卖的银行卡来源，扬子晚报记者提出了网友的一种猜想如果ATM柜员机吞的卡

8、，是否有可能成为不法分子非法获得银行卡的一个渠道？　　“基本没可能！”一家股份制银行专业人士分析，柜员机上吞的卡一周没人来