浦发个金资料 公司业务—集团客户业务

《浦发个金资料 公司业务—集团客户业务》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、操作手册公司业务——集团客户业务4360建立主分帐户关联24361取消主分帐户关联44362建立母子帐户关联(母实子虚)？64363取消母子帐户关联84364主帐户资金下划设置104365分帐户资金上划设置124462建立母子帐户关联(母虚子实)144466根据母帐户资金收入支出查询分摊规则154367对公协议存款查询174368对公协议存款利率查询194468集团帐户即时余额查询？？214469集团帐户历史余额查询234472母子账户信息维护254473集团账户贷款信息和授信额度查询274475查询集团帐户关联关系28操作手册公司业务——集团客户业务43

2、60建立主分帐户关联1）功能描述：用于将集团帐户总公司与分公司建立集团帐户关联。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1主帐号是活期人民币帐号2货币代号是3分帐号是活期人民币帐号5）前台输出说明：输出如下画面操作手册公司业务——集团客户业务6）打印说明:7）后续业务处理：一个集团公司的主帐号可以设置成另一个集团的分帐号，但不能设置成另一个公司的主帐号；一个集团公司的分帐号不得设置成为另一个集团的分帐号。操作手册公司业务——集团客户业务4361取消主分帐户关联

3、1）功能描述：取消集团帐户总公司与分公司之间的集团帐户关联。如果输入一个主帐户，则整个集团公司的关联全部取消，如输入一个分帐号，则这个集团中取消一个分帐号。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1主分帐户标志是0－主1－分2帐号是3帐户中文名否回显5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核操作手册公司业务——集团客户业务6）打印说明:7）后续业务处理:操作手册公司业务——集团客户业务4362建立母子帐户关联(母实子虚)？1）功能描述：以母帐户为主建立

4、独立的帐户关联关系。子帐户为虚拟的帐户，用于母帐户余额的查询和母帐户资金在各虚拟子帐户之间的分配。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1母帐号是人民币对公活期帐号2帐户中文名回显3分摊规则是1-按比例分摊2-按客户清单分摊3-按子账户户数平均分摊4客户中文名否子帐户中文名5比率否当分摊规则为’1’时必输，按比例分摊资金的子帐户比例合计必须为100%5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核操作手册公司业务——集团客户业务6）打印说明:7）后续业务处

5、理:按比例分摊资金和按帐户平均分摊资金这两项规则建立的母子帐户，如想增加或减少子帐户的个数，必须撤消所有母子帐户关系后进行重新建立才能完成。操作手册公司业务——集团客户业务4363取消母子帐户关联1）功能描述：取消以母帐户为主的独立的帐户关联关系不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1母帐号是2子帐号是3转入帐号否当子帐户余额不为0时，必输5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核操作手册公司业务——集团客户业务6）打印说明:7）后续业务处理:操作手

6、册公司业务——集团客户业务4364主帐户资金下划设置1）功能描述：用于将集团帐户总公司定时、定额将主账户的资金自动划转到分账户。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1主帐号是2主帐户中文名否系统回显3分帐号是4分帐户中文名系统回显5转帐方式是0-不做资金划转1-定时定额划转7-定时补足分账户额度6实时补足余额标志是0是1否7自动转帐周期是日，旬，月，季，半年，年8指定月如按年或按半下划必须输入9指定日是10自动转帐固定金额否11额度否如选择为实时补足额度必

7、输操作手册公司业务——集团客户业务12收费类型是0-不收费1-由主账户付费2-由分账户付费3-向交易发起方收取主分帐户不在一个交换区域的资金划转才进行收费，否则设置无效。分帐户上划资金收费的设置也需在此设置收费类型13手续费类型否0－不浮动1－按比率浮动14手续费优惠比例否5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:7）后续业务处理:主帐户资金下划的查询和维护同样在此交易处理。操作手册公司业务——集团客户业务4365分帐户资金上划设置1）功能描述：用于将集团帐户分公司定时、定额将分账户的资金自动划转到主账户。不可同其他交易组合使用与

8、其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台