金融风险控制与管理

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1、金融风险控制与管理Ⅰ课程的性质及其设置目的与要求 　　一、课程的性质、地位与任务　　金融风险控制与管理课程是江苏省高等教育自学考试金融管理专业的一门专业课，是为培养适应社会主义市场经济要求的经济工作者特别是从事金融管理的高等专门人才的需要而设置的一门专业课程。　　金融风险控制与管理主要从理论与实践、历史与现实的分析与考察中较全面地阐述金融风险的发生、发展规律，进而找出控制与化解金融风险的方法。它所研究的是金融从业人员所必须具备的金融风险管理方面的基本理论、基本方法和基本知识。　　二、课程的基本要求　　课程设置的具体目的要求是

2、：使自学考试者能过本课程的学习，能够较全面、系统地掌握金融风险管理的基本理论和基本方法，培养和提高分析问题和解决问题的能力，使自学考试者毕业后能更好地适应金融工作的需要。 Ⅱ、课程的内容与考核要求 　　第一章  金融风险与监管概述 　　一、考核知识点　　(一)金融风险的概念、种类及特征　 (二)金融监管的概念及相关理论 　(三)金融风险与金融监管的辨证关系 　　二、考核要求　　(一)金融风险的概念　　１、识记：（１）金融风险的定义　　２、领会：（1）金融风险的广泛存在是现代金融市场的一个重要特征；（２）金融风险是行为人遭受损

3、失的不确定性；（３）金融风险的成因是金融活动中的不确定性。　 (二)金融风险的种类　　识记：（１）汇率风险；（２）利率风险；（３）信用风险；（４）流动性风险；（５）系统技术风险；（６）管理风险；（７）犯罪风险；（８）国家、政府和法规风险；（９）关联风险； 　(三)金融风险的特征识记：（１）客观性；（２）潜在性和累积性；（３）突发性和加速性；（４）扩散性与传染性；（５）破坏性；（６）可控性；（７）周期性；　　(四)金融监管１、识记：（１）金融监管的定义２、领会：金融监管各理论（1）公共利益论；（２）利益集团论；（3）货币监管论

4、；（4）审慎监管论；(五)金融风险与金融监管的辨证关系51、领会：（１）感谢金融风险；（２）金融风险的内在性使金融监管成为必然；（3）有效金融监管降低金融风险；(4)金融监管的负面影响可能增加金融风险；2、应用：金融风险与金融监管的辨证关系　　第二章　　金融风险风险环境因素分析 　　一、考核知识点　　（一）金融风险的外部环境因素分析　　（二）金融体系内部不确定性因素分析　　（三）主体非理性因素引致的金融风险　　二、考核要求（一）金融风险的外部环境因素分析１、识记：（１）虚拟资本；（2）蒙代尔三角；　　２、领会：（１）实体经济

5、波动与经济周期带来的金融风险；（２）虚拟资本运行与泡沫经济带来的金融风险；（３）宏观经济政策带来的金融风险；（4）货币职能带来的金融风险；（5）货币供求带来的金融风险；（6）信息不对称带来的金融风险；（7）制度变迁带来的金融风险（二）金融体系内部不确定性因素分析1、识记：（１）货币市场；（2）资本市场；（１）外汇市场；（2）外汇风险；2、领会：（１）金融工具的不确定性；（２）金融机构体制的不确定性；（3）金融市场的不确定性；　　（三）主体非理性因素引致的金融风险1、识记：（１）显著性思维；（2）铆钉效应；（１）羊群效应；2、

6、应用：金融风险风险环境因素分析　　　　第三章　　控制金融业风险的监管对策与手段 　　一、考核知识点　　（一）金融监管的经济学分析　　（二）金融监管的基本内容　　（三）金融监管的准则---巴塞尔协议（四）防范与化解金融风险的对策　　　二、考核要求　　（一）金融监管的经济学分析　　1、领会：（１）金融监管的必要性；（２）金融机构的外部效应；（３）金融机构自由竞争悖论；（４）金融体系的内在不稳定性　　（二）金融监管的基本内容１、识记：（１）存款保险制度；（2）内部控制；2、领会：（１）预防性监管内容；（２）市场退出监管方法；（３）

7、存款保险制度内容；（４）金融机构的内部控制构成及原则；　　（三）金融监管的准则---巴塞尔协议　　１、识记：（１）金融脱媒　　２、领会：（１）巴塞尔协议主要内容；（２）巴塞尔协议主要贡献与不足；（３）巴塞尔新资本协议主要内容与特点　　（四）防范与化解金融风险的对策51、应用：（１）防范与化解金融风险的对策；　　第四章　金融风险的生成机理　　一、考核知识点　　（一）金融衍生工具的风险成因分析　　（二）证券市场的风险形成机理　　（三）期货市场风险的成因分析（四）银行业风险的成因分析 　　二、考核要求　　（一）金融衍生工具的风险成

8、因分析１、识记：（１）金融衍生工具的特点　　２、领会：（１）从宏观微观看金融衍生工具的风险成因分析　　（二）证券市场的风险形成机理１、识记：（１）证券市场的系统性风险与非系统性风险　　2、领会：（１）分析证券市场风险产生的原因　　（三）期货市场风险的成因分析　　１、领会：（１）从宏观金融环