简述非概念性法学中的事实、价值与行为_论文

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1、(A)银行业从业人员资格考试风险管理模拟99-(3)107一、单选题1、与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有______。  A．特殊性、非盈利性和可转化性  B．普遍性、非盈利性和可转化性  C．特殊性、盈利性和不可转化性  D．普遍性、盈利性和不可转化性2、内部资本充足评估报告至少应包括的内容中，没有______项。  A．评估主要风险状况及发展趋势、战略目标和外部环境对资本水平的影响  B．评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险  C．提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议  D．基于历史情况进行简单增长率预测3、某银行2008年的资本为1000亿元，计划2009年注入10

2、0亿元资本，若电子行业在资本分配中的权重为5%，则以资本表示的电子行业限额为______亿元。  A．5  B．45  C．50  D．554、以下关于资产负债币种结构的说法中错误的是______。  A．根据巴塞尔委员会的要求，商业银行应对其经常使用的币种的流动性状况进行计量、监测和控制  B．商业银行除结合本币承诺来评价总的外币流动性需求以及可接受的错配情况外，还应对所持有的各币种的流动性进行单独分析  C．商业银行可根据其国际业务需要及外币流动性管理能力采用百分比方式或绝对方式来管理外币资产或负债  D．以绝对方式管理外汇资产和负债，即将所持有的外币资产尽可能地一对一对应其外币债务5、

3、风险水平类指标不包括______。  A．信用风险指标  B．操作风险指标  C．关注类贷款迁徙率  D．流动性风险指标6、采用统计模型法来计算违约概率的理论依据是______。  A．统计模型具有明显的经济意义  B．统计模型的估计与使用相对比较简单  C．财务比率在即将发生违约的企业和正常企业之间有着明显差异  D．统计模型所反映的统计关系较为稳定，不随行业的变化而变化7、商业银行有效风险管理的基石是______。  A．风险管理部门工作人员的尽职尽责  B．强大的技术支持  C．高级管理层的支持与承诺  D．外部监督者的有效监督8、在《巴塞尔新资本协议》中，违约概率被具体定义为借款人内

4、部评级1年期违约概率与______中的较高者。  A．0.1%  B．0.01%  C．0.3%  D．0.03%9、经济资本配置的______法通常用于指定市场风险管理战略计划。  A．自上而下  B．自下而上  C．综合  D．分解10、关于计量操作风险所需经济资本的标准法，将商业银行的所有业务划分为了几类产品线?______  A．5类  B．6类  C．7类  D．8类11、国际会计准则对金融资产划分的优点不包括______。  A．它是基于会计核算的划分  B．按照确认、计量、记录和报告等程序严格界定了进入四类账户的标准、时间和数量，以及在账户之间变动、终止的量化标准  C．直接面

5、对风险管理的各项要求  D．有强大的会计核算理论和银行流程框架、基础信息支持12、下列关于收益计量的说法，正确的是______。  A．相对收益是对投资成果的直接衡量，反映投资行为得到的增值部分的绝对量  B．资产多个时期的对数收益率等于其各时期对数收益率之和  C．资产多个时期的百分比收益率等于其各时期百分比收益率之和  D．百分比收益率衡量了绝对收益13、一家银行出售信用违约互换时，将会______。  Ⅰ．得到投资收益而没有任何资金成本  Ⅱ．提高银行的总风险  Ⅲ．为了得到投资收益应承诺在发生信用事件时进行偿付  Ⅳ．如果发生信用事件要进行常规性支付  A．Ⅰ、Ⅳ  B．Ⅱ、Ⅲ  C

6、．仅有Ⅰ  D．仅有Ⅳ14、下列关于企业现金流量分析的表述，不正确的是______。  A．企业在开发期和成长期可能没有收入，现金流量一般是负值  B．企业成熟期销售收入增加，净现金流量为正值并保持稳定增长  C．对企业的短期贷款首要考虑该企业的筹资能力和投资能力  D．对企业的中长期贷款要分析其未来能否产生足够的现金偿还贷款本息15、商业银行通过购买保险或者业务外包等措施来管理和控制的操作风险属于______。  A．可规避的操作风险  B．可降低的操作风险  C．可缓释的操作风险  D．应承担的操作风险16、风险评级的程序是______。  A．制定监管措施+收集评级信息+分析评级信息+

7、得出评级结果+整理评级档案  B．收集评级信息+分析评级信息+得出评级结果+制定监管措施+整理评级档案  C．制定监管措施+整理评级档案+收集评级信息+分析评级信息+得出评级结果  D．整理评级档案+收集评级信息+制定监管措施+分析评级信息+得出评级结果17、资产证券化的作用在于______。  A．提高商业银行资产的流动性  B．增强商业银行关于资产和负债管理的自主性  C．资产证券化是一种风险转移的风险管