融资融券投资者教育手册文字版

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1、融资融券投资者教育手册融资融券推出历程2006年06月30日：中国证券监督管理委员会发布《证券公司融资融券试点管理办法》(2006年8月1日起施行)。　2006年08月21日：沪深交易所发布《融资融券交易试点实施细则》。2006年08月29日：中国证券登记结算有限责任公司发布《中国证券登记结算有限责任公司融资融券试点登记结算业务实施细则》。2006年09月05日：证券业协会制定并公布《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。　2008年04月08日：证监会就《证券公司风险控制指标管理办法》、《关

2、于进一步规范证券营业网点若干问题的通知》(征求意见稿)、《证券公司分公司监管规定(试行)》公开征求意见。2008年04月23日，国务院出台《证券公司风险处置条例》，公布之日起实施。2008年04月25日：国务院正式出台《证券公司监督管理条例》(2008年6月1日起实施)。2008年10月05日：证监会宣布启动融资融券试点。2008年10月31日：证监会发布《证券公司业务范围审批暂行规定》，2008年12月1日起施行。412010年1月8日：证监会相关部门负责人8日表示，国务院已原则上同意开设融资融券业务试点。201

3、0年1月22日：中国证监会发布了《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》。2010年1月27日：中国证券业协会公布了《证券公司融资融券业务试点实施方案专业评价工作规程》目录一、融资融券综述1.什么是融资融券2.融资融券交易与普通证券交易有何不同3.融资融券交易与卖空交易有何不同4.融资融券交易与股指期货有何联系5.融资融券的作用6.融资融券的交易模式7.融资融券的一般盈利模式8.融资融券给投资者带来什么机遇和风险9.融资融券业务对证券市场有何影响10.什么投资者可以参与融资融券交易二、融资融券操作指引1．

4、投资者参与融资融券交易之前应做哪些准备工作？2．投资者进行融资融券时选择证券公司的标准有哪些？411．融资融券业务流程。4.投资者征信调查的一般内容5.合同必备条款6.投资者申请开立信用账户前应当满足什么基本条件7.如何开立投资信用证券账户8.投资信用证券账户具有什么功能9.投资者使用信用证券账户有何限制10.如何开立投资信用资金账户11.投资者如何提交担保证券12.对投资者提交的担保证券有何要求13.证券公司如何确定提供给投资者的融资额度及融券额度14.授信的方式有哪些15.什么是融资融券授信额度和可用额度？两者

5、有何关系16.证券公司对投资者融资融券业务规模限制17.投资者融券卖出的申报价格限制18.标的券选择的条件19.融资融券交易申报内容具体包括哪些20.融券保证金如何计算21.证券交易所对投资者融券卖出的价格的控制22.证券暂停交易和终止交易对融资融券分别的影响23.投资者通过公开信息披露可以了解哪些融资融券信息24.投资者如何查询自己的信用账户信息和融资融券交易情况414.投资者从信用账户转出资产受到什么限制5.客户信用交易担保证券账户中的证券有何权利6.什么情况下投资者需要补仓，补仓额如何计算7.证券公司何时会实

6、施平仓，平仓方法8.投资者信用账户资产被司法冻结或扣划时，证券公司如何处理9.投资者如何偿还融资融券债务10.投资者信用账户证券权益如何处理11.为什么证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金，为担保证券公司因融资融券所生对客户债权的信托财产12.担保证券在市值配售新股是否计算市值13.担保证券涉及上市公司收购情形是如何处理14.投资者融券卖出时证券产生的权益应如何补偿融出方15.融资融券到期后，投资者如何继续从事融资融券交易16.融资融券的利息、费用如何计算和收取17.投资者信用

7、证券账户卡遗失、账户注册资料变更时如何处理18.投资者信用证券账户中资产发生继承、财产分割、遗赠或捐赠时如何处理19.投资者办理信用证券账户销户的条件20.投资者信用证券账户销户后如何办理重新开户21.投资者如何履行信息报告、披露义务22.投资者如何了结融资交易414.投资者如何了结融券交易一、融资融券风险及控制1.融资融券交易可能面临的风险2.融资融券交易的特有风险3.为什么存在授信额度不能足额使用的可能性4.融资融券业务参数调整对融资融券交易的影响5.投资者如何维护融资融券业务中的合法权益6.投资者为什么要对其

8、融资融券交易负有谨慎、注意责任7.证券公司采取什么措施，揭示融资融券业务的风险二、融资融券技巧融资融券交易的投资要点附录、融资融券常用术语解释1.保证金2.保证金比例3.融资保证金比例4.融券保证金比例5.保证金可用余额6.担保物7.维持担保比例8.授信额度9.名义持有人10.强制平仓41　　一、融资融券综述1、什么是融资融券？融资融券交易，又称证券信用交易