企业资金管理存在的问题与对策

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1、企业资金管理存在的问题与对策4787企业资金管理存在的问题与对策口湖南刘大宣一、企业资金管理存在的问题求。资金管理的两大模式就是分散式和浪费极大;与多家银行的无序合作使得1.资金流转环节监控不力，财务风集中式的，不同的企业应采取不同的资内部交易体外循环，财务费用过高。这险增大。目前国有企业中所有者对企金管理模式，集中式的资金管理对资金些问题的存在严重制约了企业的健康业、母公司对子公司、公司管理层对各的集中控制和统一调配有利，但不利于发展，甚至威胁到企业的生存。资金运动环节普遍存在着监控不力的发挥成员企业或分公司的积极性。成员二、企业资金管理的思路现象，擅自挪用转移资金、基金

2、，侵吞国企业或分公司在资金上过分依赖企业1.建立健全企业内部管理制度，规有资产等问题突出。尽管设置了一些监集团，若配套措施不到位，可能影响资范资金管理。(1)通过建章立制，使财务督职能部门，也制定了多种监督制度，金的周转速度，影响其对市场的应变能人员在工作中有章可循、有据可依;但因监督者缺乏掌握企业财务资金全力。分散式的资金管理，有利于调动成(2)通过严格执行财经法纪和企业财务面情况的必要手段，难以及时有效地发员企业或分公司的积极性，但又难以避制度规定，使企业管理人员对资金运用挥作用。相当多的企业在筹资、投资等免资金分散、资金使用率低、沉淀资金的合理性和有效性实施控制;(3

3、)通过问题上还没有形成有效的决策约束机比例大、资金使用成本高等固有缺点O管理制度的实施和控制，发现企业在资制，企业资金人不敷出，依赖借新还旧由于集中式和分散式固有的不足，企业金管理方面存在的问题和薄弱环节，促来维持生产经营，财务风险极大。应有着重，结合两者模式的优点，根据使企业逐步完善内部管理制度，提高管2缺乏详细的资金使用规划，资金使企业需要动态的混合的选用。理水平和经济效益。用随意性较强。企业生产经营的各环节4.资金管理手段落后不能满足企业2.抓好资金流程管理，建立资金管各自为政，资金的使用和管理比较分散，发展的需要。许多企业由于缺乏必要的理体系，实现资金良性循环。要管

4、好用缺乏科学合理的资金使用规划是资金低技术手段，资金控制能力不足，在企业好资金，提高资金的使用效率，就要建效甚至无效的主要原因。企业在生产经经营过程中付出了沉重的代价。大型集立健全完善的资金管理及运作体系对营过程中，对于哪些是急需资金必须保团公司由于成员企业众多、地域分布企业内部单位资金实行统一集中管理，证供应的，哪些是近期将要发生的，哪些广泛，资金管理失控，是将来必须要发生的，没有一个统一的监控缺乏手段，资金使计划，往往随意性较强，资金并没有用在用率低。其突出表现真正需要的地方，一旦在需要资金时由是:企业集团缺少统一于资金短缺影响企业的生产经营给企业集中的资金管理系统，带

5、来损失。此外，缺少资金使用计划的另各个子公司、各种业务外一个后果是，容易造成企业忽视市场对资金流动的影响没经济规律，盲目生产造成商品大量积有形成相关联的完整压。这些企业为了维持经营活动，不得信息，难以有效监督，不向银行贷款，庞大的利息支出，无形风险较大;部分子公司中加重了企业的经营负担，可能导致企资金出现缺口，只能向业今后在经营中陷入困境。银行贷款，另一些子公3.资金管理模式不成熟，资金供需司资金出现富余，但由冲突大。无论是单一企业还是集团式企于管理分散而无法利业，都应建立起符合企业特性的资金管用，导致整个企业集团理模式，否则难以解决资金供需双方需的资金成本上升，资源-一一

6、一一一一-一-25民毒草事;棋赛1是实现资金良性循环的重要保证。如公点，分门别类，把好关键点，加强对现金起钩来。以强化管理为切人点，以争创司对所属分公司和二级独立核算单位流量的分析预测，强化对公司现金流量效益为目的，加强对资金的合理调度，按照统一计划、统一调度、统一结算、统的监控，严格限制预算的资金支出，实群策群力，开源节流，管好和用活资金。一借贷的原则，在银行统一开户，实行施大额资金的跟踪监控，严格控制现金4.优化资金筹措结构，做到事前控收支两条线管理。在严格实行逐级审流入和流出，保证支付能力和偿债能制。(1)认真核定资金的合理需要量。企核、逐级审批的同时，对重点基建工程

7、力。企业要将现金流量管理贯穿于企业业应以需要与节约兼顾为基本原则，采项目需要的资金实行专款专用，对重大管理的各个环节，高度重视企业的支付用合理的计算方法，确定资金的合理需财务支出实行集体决策C另外在资金的风险和资产流动性风险。要量。资金合理需要量可以通过现金预借贷上公司充分考虑资金风险，科学合三、企业资金管理的具体对策算的编制来实现现金预算的内容，包括理地安排资金结构，根据企业的实际情1.建立资金结算中心，实施资金的现金收入、现金支出、现金多余或不足况，由公司按计划统一借入资金，进行l集中管理。建立资金结算中心，严