银行从业考试基础知识大纲

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1、中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2010年版）编辑:cba01

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4、来源:中国银行业协会

5、浏览:119553次1　银行知识与业务1.1　中国银行体系概况　1.1.1　中央银行、监管机构与自律组织l中央银行l监管机构l自律组织　1.1.2　银行业金融机构l政策性银行l大型商业银行l中小商业银行l农村金融机构l中国邮政储蓄银行l外资银行l非银行金融机构1.2　银行经营环境　1.2.1　经济环境l宏观经济运行l经济结构l经济全球化　1.2.2　金融环境l金融市场l金融工具l货币政策1.3　银行主要

6、业务　1.3.1　负债业务l存款业务l借款业务　1.3.2　资产业务l贷款业务l债券投资业务l现金资产业务　1.3.3　中间业务l交易业务l清算业务l支付结算业务l银行卡业务l代理业务l托管业务l担保业务l承诺业务l理财业务l电子银行业务1.4　银行管理　1.4.1　公司治理l公司治理的主体l利益相关者l信息披露　1.4.2　资本管理l银行资本的概念与作用l《巴塞尔新资本协议》l我国监管资本的构成l银监会的资本干预措施l提高资本充足率的方法　1.4.3　风险管理l银行风险的种类l风险管理的发展历程l全面风险管理l

7、风险管理流程　1.4.4　内部控制l内部控制的目标l内部控制的原则l内部控制的构成要素　1.4.5　合规管理l合规管理的相关概念l合规管理的目标l合规管理体系的基本要素l合规管理部门职责　1.4.6　金融创新l金融创新概述l金融创新的基本原则l金融创新与客户利益保护2　银行业相关法律法规2.1　银行业监管及反洗钱法律规定　2.1.1　《中国人民银行法》相关规定l中国人民银行的直接检查监督权l中国人民银行的建议检查监督权l中国人民银行在特定情况下的检查监督权　2.1.2　《银行业监督管理法》相关规定l《银行业监督管

8、理法》的适用范围l《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定　2.1.3　违反有关法律规定的法律责任l刑事责任l行政处罚l行政处分l相关的处罚措施　2.1.4　反洗钱法律制度l洗钱概述l《中华人民共和国反洗钱法》l《金融机构反洗钱规定》l《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》l违反反洗钱规定的法律责任2.2　银行主要业务法律规定　2.2.1　存款业务法律规定l存款及其办理原则l存款业务的基本法律要求l对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序l存款利率的法律管制l存单纠纷案件的认定与处理l存款合同　2.2.2　授信业

9、务法律规定l授信原则l授信审核l贷款业务的基本法律要求l贷款合同　2.2.3　银行业务禁止性规定l商业银行向关系人发放信用贷款的禁止l对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止l同业拆借业务的禁止　2.2.4　银行业务限制性规定l对同一借款人贷款的限制l对关系人发放担保贷款的限制l对相关金融业务和直接投资的限制l对结算业务的限制2.3　民商事法律基本规定　2.3.1　民事权利主体l民事权利主体的概念l自然人l法人l非法人组织　2.3.2　民事法律行为和代理l民事法律行为l代理及其种类　2.3.3　担保法律制度l担保法律制

10、度概述l物权法l抵押l质押l保证l留置　2.3.4　公司法律制度l《公司法》概述l公司设立制度l公司资本制度l公司的组织机构l公司终止制度　2.3.5　票据法律制度l《票据法》概述l票据的功能l票据行为l票据权利l票据丧失的补救措施　2.3.6　合同法律制度l合同的概念及特征l合同的订立l合同的生效l合同的履行l违约责任2.4　金融犯罪及刑事责任　2.4.1　金融犯罪概述l金融犯罪的概念l金融犯罪的种类l金融犯罪的构成　2.4.2　破坏金融管理秩序罪l危害货币管理罪l破坏银行管理罪　2.4.3　金融诈骗罪l集资诈

11、骗罪l贷款诈骗罪l信用证诈骗罪l信用卡诈骗罪l票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪　2.4.4　银行业相关职务犯罪l职务侵占罪l挪用资金罪l非国家工作人员受贿罪l签订、履行合同失职被骗罪3　银行业从业人员职业操守3.1　概述及银行业从业基本准则　3.1.1　《银行业从业人员职业操守》概述　3.1.1　银行业从业基本准则3.2　银行业从业人员职业操守的相关规定　3.2.1　银行业从业人员与客户　3.2.2　银行业从业人员与同事　3.2.3　银行业从业人员与所在机构　3.2.4　银行业从业人员与同业人员　3.2.5　银

12、行业从业人员与监管者3.3　附则　3.3.1　惩戒措施　3.3.2　解释机构　3.3.3　生效日期3　银行业从业人员职业操守3.1　概述及银行业从业基本准则　3.1.1　《银行业从业人员职业操守》概述　3.1.1　银行业从业基本准则3.2　银行业从业人员职业操