判断客户财务目标—课后测试

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1、课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。 测试成绩：80.0分。恭喜您顺利通过考试！单选题1.以下属于客户长期财务目标的是： √A  进行储蓄B  子女教育筹集经费C  实现投资收益最大化D  购买自由住宅正确答案： C2.以下不属于满足对生活期望的目标是： √A  有退休保障B  足够的储蓄C  拥有自己的房产和汽车D  有一份高薪的工作正确答案： A3.针对财务目标内容的具体说法，表述错误的是： √A  通过增加收入和控制支出实现客户财富最大化B  通过一定的理财规划技

2、术控制个人日常开支C  个人理财师应站在“终生”的视角进行理性的规划D  实现个人财务安全是个人理财师的终极目标正确答案： D4.以下不属于个人理财师对客户财务目标分类的影响因素是： ×A  理财规划的服务周期B  客户的经济地位C  客户的年龄D  客户所处的生命周期阶段正确答案： B5.下列不属于个人理财规划师在帮助客户制定理财规划目标前，需要收集和了解客户的信息是： ×A  了解客户的价值观B  分析客户的风险偏好C  分析客户的家庭情况D  了解客户拟进行财物规划的周期正确答案： C6.

3、为了确保客户提出的财务目标切实可行，在制定客户财务目标时，理财人员应注意的事项不包括： √A  并不是所有客户提出的目标都可以实现B  必须根据客户提出的要求，结合客户现有的财务状况，才能制定出恰当的财务目标体系C  必须从客户的角度出发，提供专业全面的财务建议D  对于客户没有意识到的财务需要，个人理财师可以选择保持沉默正确答案： D7.以下不属于客户期望实现的目标是： √A  租用自用住宅消费B  换购别墅的花费C  旅行的花费D  投资开店的资金正确答案： A8.理财规划师进行理财规划的的

4、第二步是： √A  收集信息资料和确定客户财务目标B  资产管理目标分析C  风险分析D  建立和界定客户关系正确答案： A9.以下不属于制定财务目标的原则是： √A  将预留紧急备用金作为必须实现的财务目标来完成B  改善客户总体财务状况比仅仅为客户创造投资收益更重要C  短中长目标要同时兼顾，不可厚此薄彼D  客户都有一个以上的目标，理财师要尽量将这些目标一次性完成正确答案： D10.下列不属于一个合理的目标所应该具备的特征是： √A  灵活性B  可实现性C  独立性D  主次分明正确答案

5、： C判断题11.个人收入的用途通常是消费和储蓄。此种说法： √ 正确 错误正确答案： 正确12.中期目标是指制定后在必要时可以进行调整，并希望在一定时期内（一般是五年之内）实现的愿望。此种说法： × 正确 错误正确答案： 错误13.筹集购房经费对于大多数年轻人来说，都应该是短期目标。此种说法： √ 正确 错误正确答案： 错误14.如何提高客户的投资收益率是个人理财规划师的核心任务。此种说法： √ 正确 错误正确答案： 错误15.对于必须实现的目标和期望实现的目标，具体包含的内容由理财师代替客户

6、来决定。此种说法： √ 正确 错误正确答案： 错误