时代光华 判断客户财务目标 课后习题答案

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1、时代光华判断客户财务目标答案1.以下属于客户长期财务目标的是：×A进行储蓄B子女教育筹集经费C实现投资收益最大化D购买自由住宅正确答案：C2.以下不属于满足对生活期望的目标是：×A有退休保障B足够的储蓄C拥有自己的房产和汽车D有一份高薪的工作正确答案：A3.针对财务目标内容的具体说法，表述错误的是：×A通过增加收入和控制支出实现客户财富最大化B通过一定的理财规划技术控制个人日常开支C个人理财师应站在“终生”的视角进行理性的规划D实现个人财务安全是个人理财师的终极目标正确答案：D4.以下不属于个人理财师对客户财务目标分类的影响因素是：×A理

2、财规划的服务周期B客户的经济地位C客户的年龄D客户所处的生命周期阶段正确答案：B5.下列不属于个人理财规划师在帮助客户制定理财规划目标前，需要收集和了解客户的信息是：×A了解客户的价值观B分析客户的风险偏好C分析客户的家庭情况D了解客户拟进行财物规划的周期正确答案：C6.为了确保客户提出的财务目标切实可行，在制定客户财务目标时，理财人员应注意的事项不包括：√A并不是所有客户提出的目标都可以实现B必须根据客户提出的要求，结合客户现有的财务状况，才能制定出恰当的财务目标体系C必须从客户的角度出发，提供专业全面的财务建议D对于客户没有意识到的财

3、务需要，个人理财师可以选择保持沉默正确答案：D7.以下不属于客户期望实现的目标是：√A租用自用住宅消费B换购别墅的花费C旅行的花费D投资开店的资金正确答案：A8.理财规划师进行理财规划的的第二步是：×A收集信息资料和确定客户财务目标B资产管理目标分析C风险分析D建立和界定客户关系正确答案：A9.以下不属于制定财务目标的原则是：√A将预留紧急备用金作为必须实现的财务目标来完成B改善客户总体财务状况比仅仅为客户创造投资收益更重要C短中长目标要同时兼顾，不可厚此薄彼D客户都有一个以上的目标，理财师要尽量将这些目标一次性完成正确答案：D10.下列

4、不属于一个合理的目标所应该具备的特征是：×A灵活性B可实现性C独立性D主次分明正确答案：C判断题11.个人收入的用途通常是消费和储蓄。此种说法：√正确错误正确答案：正确12.中期目标是指制定后在必要时可以进行调整，并希望在一定时期内（一般是五年之内）实现的愿望。此种说法：×正确错误正确答案：错误13.筹集购房经费对于大多数年轻人来说，都应该是短期目标。此种说法：√正确错误正确答案：错误14.如何提高客户的投资收益率是个人理财规划师的核心任务。此种说法：√正确错误正确答案：错误15.对于必须实现的目标和期望实现的目标，具体包含的内容由理财师

5、代替客户来决定。此种说法：√正确错误正确答案：错误