投保计划书1_-_副本

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1、--------个人理财规划方案班级：10级保险四班学号：10070104028姓名：闫亚娟投保计划书公司简介：中国人寿保险股份有限公司是中国最大的人寿保险公司，总部位于北京，注册资本282.65亿元人民币。公司以悠久的历史、雄厚的实力、专业领先的竞争优势及世界知名的品牌赢得了社会最广泛客户的信赖；始终占据国内保险市场领导者的地位，被誉为中国保险业的“中流砥柱”。截至2012年，中国人寿保险集团公司已连续十年入选《财富》“世界500强”。中国人寿保险股份有限公司在寿险行业始终保持专业领先的竞争优势。公司拥有

2、强大的产品研发与创新能力。不断丰富保险产品和服务的内涵。公司的投资运作高度专业化，是国内最大的机构投资者之一。公司致力于构建新一代信息技术体系，依托先进IT技术培育公司一流的经营管理能力、风险管控能力和客户服务能力。中国人寿保险股份有限公司秉持“专业、真诚、感动、超越”的服务理念,依托覆盖全国城乡的服务网络,致力于为社会最广泛的大众提供优质的保险产品和服务【重要荣誉】《福布斯》“Forbes”2012年《福布斯》“全球上市公司2000强”第65位；《财富》中文版“2011年中国500强排行榜”第6位；201

3、1年第八届中国最佳企业公民评选“2011年度中国最佳企业公民大奖”和讯“2011年度第九届中国财经风云““年度最受信赖寿险公司”“年度保险业杰出品牌建设““年度最佳投资者公共关系上市公司”“年度品牌保险公司”网易“2011年金钻奖”“2011年度最佳寿险品牌“《中国经营报》“2011年第三届卓越竞争力金融机构评选”“卓越竞争力本土保险公司”东方财富网“2011年度最佳保险公司”《保险经理人》“2011中国保险业年度风云榜”“年度最具社会责任奖”【前景展望】本公司将结合自身实际，准确把握市场发展机遇，合理规避

4、市场风险，用心经营，诚信服务，积极履行社会责任，坚持走中国人寿特色的科学发展之路，精进不休、砥砺奋进，为实现客户利益、股东价值、员工成长与企业发展的和谐统一而不懈努力。。一、客户基本信息：姓名职业月收入年终奖年收入刘刚公务员4000元50000元约10万元尊敬的刘先生：您好！一个"缘"字让我们相识在一起，真的很荣幸提笔给您设计出这套方案，望您在百忙中抽空审阅一下，因为，这才是真正关切到你自身的利益的方案！我为什么希望您拥有保险呢？因为没有一样东西能代替人寿保险--我坚信这一点。我认为人寿保险是人类所想出的"

5、有效地减轻人生悲剧"的工具，您在现实生活中也不得不承认这是个事实。但发生在别人身上的永远只是个故事，而发生在自己身上的才是事故，是悲剧，您有意识到吗？您的风险谁来承担？！身为寿险代理人兼理财经理，我所从事的工作是世界上最伟大的工作之一，销售这个世界上最好的商品。虽然它是无形的，看不到，也摸不着，充其量不过一张纸，但这张纸却是有生命，有尊严的！我所销售的是明天，而不是今天；我销售的是利益，而不是金钱！从事寿险营销以来，我发现13亿中国人在千百年中已习惯于将自己暴露在各种天灾、人祸、疾病、年老、伤残和死亡等风险

6、威胁之下而毫无保障，又全然不知，心中不免忧心如焚。他们不知寿险为何物，如何投保，有人则从计算利息，计算保险合算与否而忽视风险。天有不测风云，人有旦夕祸福，人生是一场无法彩排的戏。生老病死哪一方面都需要钱，贵的不是保险费，而是生活费；最怕贬值的不是保险，而是一个人的能力。当能力受损时，才是生存受威胁，最需要援助的时候。而人寿保险的互助力量，是重新振作的最好依托，是一种法律的形式确定下来的契约，可以将风险转嫁。保险是福，保险是爱，它是一份扶助，更是一份对自己及家人的责任。我亲爱的客户朋友，您说对吗？还有您是家里

7、的顶梁柱，您有没有想过如果哪一天您的挣钱能力受限了，为父母为妻儿留下一笔生存保障金呢！您是公务员各方面福利待遇也都不错，五险一金也都有；但是在通货膨胀日益严重的今天，钱越来越不值钱，您有没有想过为自己的资产保值增值呢？保险即可以做到让您拥有保障，还可以做到让您的资产增值，让您及您的家人受益，何乐而不为呢！在此，我真诚的期望您及您所爱的人早日拥有完善的保险保障，因为这是我光荣的职责！顺祝您及家人：平安、如意！您的寿险顾问：闫亚娟2012年12月5日二、您30岁，您的职业是公务员，有五险一金，福利待遇比较好；但

8、是在咱们之前的沟通中，我知道您还有部分房贷没有还，并且结婚不久，妻子还怀孕了；经济负担也相应的有所加重。基于您的情况我建议您购买的产品组合是：国寿福满一生两全保险（分红）+康宁终身（重疾）+吉祥卡（意外险）。福满一生可以保证您的资金保值增值，康宁终身预防各种重大疾病，附加的意外伤害险预防您在出差是可能遇到的各种风险。三、福满一生兼具有养老性质，国内唯一即交即领，险种七金：1特别金：60周岁前每年领取年交保费的1%