投资者保护明规则识风险——山西证监局专项宣传之防范

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1、投资者保护：明规则识风险——山西证监局专项宣传之“防范违规经营”2017-10-18转载自：山西日报自中国证监会“投资者保护·明规则、识风险”专项教育宣传活动开展以来，山西证监局通过宣传一系列具有社会影响的典型案例，生动形象地帮助广大投资者深入了解证券期货知识，增强风险防范能力。目前，该专项活动已进入第四阶段，本阶段以“防范违规经营”为主题，旨在通过对违规经营涉及的主要类型、表现形式和相关法规的讲解，帮助投资者识别风险，维护自身合法权益。一、违规销售违规销售主要是证券、期货、基金公司等机构罔顾投资者适当性管理规定，违规宣传推介，向不适当的人销售不适当的产品或服务，该种行为极大地损害了投资者

2、的合法权益，容易引发相关风险。为保护投资者利益，2007年以来，我国已经在部分市场、产品和业务中施行了适当性管理，例如：投资者购买私募基金必须满足相应的条件。2017年7月1日实施的《证券期货投资者适当性管理办法》，明确了证券期货经营机构对产品和服务分级的要求，对客户分类和适当性匹配的义务，并制定了严格的处罚措施，违规的机构和个人可能受到责令改正、监管谈话、警示函、罚款等处罚，严重违规机构甚至可能被停业整顿或吊销许可证。二、违规代客理财证券期货从业人员违规代客理财，是指证券期货公司从业人员（含证券经纪人）与投资者私下订立理财协议，代理投资者进行交易的行为，该种行为往往是从业人员采取某种手段

3、获得投资者的信任，进而代理投资者进行交易，为我国法律法规明令禁止。目前代客理财采取的主要手段：一是宣传知悉内幕消息；二是自诩为炒股高手；三是承诺保底收益，并约定收益分成。对该类违法违规行为《证券法》和《期货从业人员管理办法》予以明确禁止，对证券从业人员违规代客理财行为要责令改正，给予警告，没收违法所得并罚款，对期货从业人员违规代客理财行为可予以警告、监管谈话或出具警示函等。三、非法投资咨询2非法从事证券期货投资咨询，指不具有合法证券期货经营业务资质的机构和个人，为证券期货投资者提供证券期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。目前，非法证券期货投资咨询常见的方式主要是以非

4、法网站、博客、QQ、MSN、UC等聊天工具，或者通过电视、广播、报刊发布“免费荐股”广告等形式招收会员或者客户，再以专家荐股、推荐黑马等方式，骗取投资者钱财；或者以出售炒股软件、私募基金、内幕消息等为幌子从事非法证券期货投资咨询活动。上述行为在收费时通常要求证券投资者将钱汇至个人银行账户。根据证券监管部门的相关规定，非法投资咨询行为应被责令停止，并处没收违法所得和违法所得等值以下的罚款。非法投资咨询行为已扰乱市场秩序且情节严重的，则构成非法经营罪，面临拘役、有期徒刑等自由刑的追责。四、非法期货活动非法期货活动是种典型的涉众型违法犯罪活动，严重的干扰经济金融秩序，破坏社会和谐稳定。目前《期货

5、交易管理条例》中规定的非法期货活动主要指，未经批准非法设立期货交易场所或者以其他形式组织期货交易活动，以及未经批准非法设立期货公司及其他期货经营机构或者擅自从事期货业务。《期货交易管理条例》对该类违法违规行为予以规定，非法设立期货交易场所或者以其他形式组织期货交易活动的，由所在县级以上地方人民政府予以取缔，没收违法所得并罚款，对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员还要予以警告和罚款，非法设立期货公司及其他期货经营机构，或者擅自从事期货业务的予以取缔，没收违法所得并罚款，对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员警告并罚款。此外，构成非法经营罪，直接追究当事人的刑事责任。投资者要主动规避

6、上述违法违规行为，若已受到相关侵害，请妥善保管银行流水、签订的合同、谈话记录等证据材料，并在第一时间内向当地公安部门和证券监管部门反映，以便有效维护自身合法权益。2