我市居民投资理财行为调研报告

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1、我市居民投资理财行为调研报告一、调研背景居民投资是近年来我国经济生活中兴起的一种经济行为。它既是我国经济体制改革和经济发展到一定阶段的产物，也是我国经济进一步发展的需要。对于**市的居民来讲,随着投资理财品种的日益丰富，他们所能选择的投资理财的方式增多了，其理财观念也发生了很大转变,原有的“有钱就存银行”等相对传统的理财观念正在渐渐淡化。在这个居民投资意识的转型期，能否适时把握居民的投资理财倾向，成为各大商业银行业务能否顺利开展的关键∝所在。所以，了解居民投资乒理财意向，掌握居民投资的新动态，就显得非常重要。扮二、调研目的本次市场调

2、研工作的主要目的如下：1、了解**市区居民的枇财务状况，为银行的市场定烬位提供科学依据。2、研后究被调查者对投资理财的认虮识程度、渠道选择及风险承琵受力，以便更好的了解目标客户的需求状况。三、调研内容根据上述研究目的黹，我们本次调研的内容主要鸢包括以下几项：1、了解兴**市区居民的财务状况。本部分旨在对被调查者的收倍支状况作深入了解，以明确瞩其在银行服务中所寻求的利陈益点，为市场细分及市场定位提供科学的依据。本部分瞍主要包括：被调查者的每竣月固定收入和支出；被调菀查者的动产和不动产状况；嘲被调查者的每月闲置资金ё及投资金额占总资

3、产的比例槽。2、探究被调查者对投饮资理财的认识程度、渠道选檗择及风险承受能力。本部分翻是专门针对被调查者投资理痢财观念的研究，通过对被调查者投资渠道选择的分析，廴明确其投资偏好，以制定相应的营销策略。主要包括：磲被调查者目前的投资结构袁，包括储蓄以及股票、债券沏、基金、保险、房产等投资所占比例；了解被调查者储蓄的目的，包括退休养老钦、子女教育、购置房产、创竦业准备、紧急周转金、闲置遘资金规划等；此外，我们娉还将收集包括被调查者的年阿龄、职业、性别等在内的背坌景资料以备交互分析之用。四、调研执行情况1、调研方案实施。本次调研采打

4、用街头拦截访问的形式，在澧**市的环翠区、经济技术突开发区和高新技术开发区，绽针对年满18周岁的**市哂常住居民进行了调查。依琵据拟定的抽样方案，我们发出了160份问卷，实际收麽回有效问卷149份，有效冻率为93.125%。从调研结果看，数据分布基本符黧合正态分布。因此，本次调饯研结果具有准确、可靠的特劫点。2、背景资料分析。多在149个有效样本中被贻调查者的年龄分布为：18枘—30岁的约占42.5%烃，30—55岁的约占52.7%，55岁以上的约占4.8%。整个样本中涵盖敬了青年、中年、老年等不同移年龄段的人群。他们的平蕺均月

5、收入大多都在500元瘥以上，其中月收入在501郄—1000元之间的有10ⅵ.1%，收入在1001—俯1500元之间的有23.0%，收入在1501—2000元之间的有20.3聘%，收入在2001—30独00元之间的有20.3%徽，收入在3000元以上的苯有21.6%。这些被访者篦主要是工薪阶层，其中工人砜最多，占27.2%，其次沫是个体工商业者占21.8%、企业管理人员占15.珩0%、教师占3.4%、国糁家公务员占4.1%、文体莅工作者占1.4%、服务业呛人员占8.8%，此外还有旌18.4%的其他从业人员ぜ。样本的背景资料基本反映酵

6、了**市居民的实际情况。五、调研结果统计参见《濒**市居民投资理财调研行瓴为数据统计资料》。六、储**市居民的财务状况1苟、调查者每月的固定收入和符支出情况。家庭月收入：煽通过对149个有效样本进啼行分析，我们发现这些受访酃者的每月基本收入大多都在触500元以上，其中月收入↓在3000元以上的占本次苁调查的21.6%，月收入危在1001—1500元，吲1501—2000元，2娃001—3000元的也分角别占到23.0%、20.绉3%、23.0%，只有2兜.0%的居民家庭月收入在蛾500元以下。家庭月支嘭出：通过调查我们可以看出骓，**市

7、居民家庭消费水平湓相对较低。有42.2%的迨家庭月支出在501—10林00元，在1001—15●00元的家庭比例占到本次嘬调查的25.2%，有10椭.2%的家庭月支出达到2000元以上，同时仅有9皿.5%的家庭的月消费支出邈在500元以下。2、调滦查者每月的平均储蓄情况。在调查中，我们发现**市掰居民的月平均储蓄多集中在遁500—1200元之间，其中储蓄在501—800元的家庭占22.4%，8铀01—1200元的家庭占睬19.4%，但也有24.爱6%的家庭月平均储蓄在2眯00元以下，另外平均储蓄鹏在2000元以上的家庭占骢8.2%

8、。七、**居民解对投资理财的认识及风险因素分析近年来，随着我国防社会经济生活发生重大的变鼻化，现代家庭的投资理财意瞄识逐步增强，成为家庭经济耿生活的一个重要组成部分。匾经过调查我们发现**居民由的投资理财