金融市场学习题集

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1、金融市场学试题第一章金融市场概论一、名词解释1.金融市场：是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。2.金融资产：是指一切代表未来收益或资产合法要求权的凭证，亦称为金融工具或证券。3.套期保值者：是指利用金融市场转嫁自己所承担风险的主体。4.货币市场：是指以期限在一年及一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。5.资本市场：是指期限在一年以上的金融资产交易市场。6.初级市场：资金需求者将金融资产首次出售给公众时所形成的交易市场。7.衍生市场：是各种衍生金融工具进行交易的市场。8.资产证券化：是指把流动性较差的资产，如金融机构的一些长期固定利

2、率放款和企业的应收账款等通过商业银行活投资银行的集中及重新组合，以这些资产作抵押来发行证券，实现了相关债权的流动化。二、单选1，金融市场可以按多种方式进行分类，其中最常用的按什么划分？（A）A、标的物B、中介特征C、地域D、交割方式2，下列不属于货币市场的是（B）A、国库券B、债券C、商业票据D、回购协议3，投资银行在不同的国家有不同的称呼，在英国称为（D）A.投资公司B.投资银行C.证券公司D.商人银行4，投资银行在不同的国家有不同的称呼，在日本称为（D）A.投资公司B.投资银行C.商人银行D.证券公司5，目前，（C）是最重要的国际货币市场中心。A.巴黎B

3、.美国C.伦敦D.中国6，资产证券化最早起源于（A）A、美国B、中国C、欧洲D、日本三、多选。1，金融市场的功能有哪些？（ABCD）A、聚敛功能B、配置功能C、调节功能D、反映功能2，下列属于衍生性金融资产的有（CD）A债务性资产B权益性资产C期货D互换3，金融市场的配置功能表现在哪些方面？（ABC）A资源的配置B财富的可分配C风险的分散D收益的再分配4，金融市场按标的物划分（ABCD）A货币市场B资本市场C外汇市场D黄金市场5，属于货币市场的有（AD）A国库券B股票C债券D可转让定期选择6金融市场的发展趋势（ABCD）A资产证券化B金融全球化C金融自由化D

4、金融工程化1，投资基金份额的变现方式划分为（CD）A、公司型基金B、契约型基金C、开放型基金D、封闭型基金2，下列属于衍生工具的是（ABCD）A、远期合约B、期货合约C、期权合约D、互换协议9、中国目前证券投资基金的重要类型有（AB）【错误的题目】E、开放型基金F、封闭型基金G、公司型基金H、契约型基金四、判断题1.金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统。这实际上就是金融市场调节功能的写照。（×反映功能）2.资本市场一般指国库券、商业票据、银行承兑汇票、可转让定期存单等短期信用工具买卖的市场（×货币市场）3.初级市场是二

5、级市场的基础和前途。（√）4.衍生工具包括远期合约、期货合约、互换协议、回购协议等（×回购协议不属于衍生工具）5.投资银行在不同的国家有不同称呼，在美国称为证券公司。（×日本）6.资产证券化、金融全球化、金融自由化、金融工程化是金融市场的发展趋势。（√）7.资产证券化最早起源于英国（×美国）五、简答题1，金融市场的功能？答：金融市场作为金融资产交易的场所，从整个经济运行的角度来看，它提供如下几种经济功能：（一）聚敛功能：金融市场的聚敛功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成为可以投入社会再生产的资金集合功能。（二）配置功能：金融市场的配置功能表现在三个方

6、面：一是资源的配置，二是财富的再分配，三是风险的再分配。（三）调节功能：调节功能是指金融市场对宏观经济的调节作用。金融市场一边连着储蓄者，另一边连着投资者，金融市场的运行机制通过对储蓄者和投资者的影响而发挥作用。（四）反映功能：金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统。这实际上就是金融市场反映功能的写照。2，什么是金融市场，其含义包括几个层次？答：金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。它包括如下三层含义，一是它是金融资产进行交易的一个有形和无形的场所；二是它反映了金融资产的供应者和需求者之间所形成

7、的供求关系；三是它包含了金融资产交易过程中所产生的运行机制，其中最主要的是价格（包括利率、汇率及各种证券的价格）机制。3，金融市场有哪些分类？哪些主体？答：(一)按标的物划分：货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场(二)按中介特征划分：直接金融市场与间接金融市场(三)按金融资产的发行和流通特征划分：初级市场、二级市场、第三市场和第四市场(四)按成交与定价的方式划分：公开市场与议价市场(五)按有无固定场所划分：有形市场与无形市场(六)按交割方式划分：现货市场与衍生市场(七)按地域划分：国内金融市场和国际金融市场从动机看，金融市场的主体主要有投资者（投机者）、筹

8、资者、套期保值者、套利者、调控和监管者五大类。4，资