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1、第一节信用控制初,某人考察最新市场行情,拟耗20万两白银求购博士帽一顶,后思不如将这些银子在家盖一四合小院,防古之雅士，自称"四合院士",关起门来岂不比"两院院士"还NB2倍,于是做罢，某人即在下也....现金销售和预收款销售一般指发生在垄断性行业，多数企业不得不面对产品赊销的两难选择，赊销是把双刃剑，如果不赊销，不能迅速扩大销量,从而影响企业的成长速度；如果赊销,则生意虽然做大,特别国内信用制度还未完善情况下，大笔坏帐也跑出来了,严重降低资金周转率和利润率，甚至导致企业资金链的破裂，企业的危机也就跟着
2、出现。处理这个问题的关健就在于如何处理应收账款管理、进行信用管理和风险控制防范，在争取尽可能扩大销量和应收帐款回收之间进行平衡，销售部门的工作是接单，而财务部应收小组的目标是收款，中间环节是启用信用控制，有的企业可能是由销售业务部门控制信用，如果需要，可以单独设置信用风险管理部门，独立于财务部及销售部，指导整个集团或公司的信用政策和管理信用。为了加强应收管理，除信用管理外，SAP还利用其他的方式来做付款担保，如信用证和支付卡等来减少应收帐款的风险,而这部分担保应收额也直接影响客户信用额度。同ERP全面预
3、算体系类似，信用控制体系也分事前规划设计、事中执行控制、事后检查评估三个阶段，下面详细介绍一下ERP信用控制的配置和应用。一.定义信用控制区域(Tcode:OB45)信用控制区域为准予和监控客户的信用额度的组织实体，客户信用限额的指定和控制都在这个组织范围里进行。根据需求可将一个或多个公司代码分配给同以信用控制区域,一个公司代码只能分配给一个信用控制区域,一个信用控制区域只能一种货币保存信用数据。如上图，假设定义一信用控制区域9005，下面详细介绍一下[1]-[4]的相关内容。[1].定义信用控制区域的
4、货币,信用控制数据来自SD和FI模块,数据一般涉及以下三个表,以以信用控制区域的货币统计:KNKA:客户主数据信贷管理:中心数KNKK:客户主数据信贷管理->信用控制区域数据*KAKA保存的是中心数，中心数为一个集团总的信用控制额度,特别对于一个ERP集中应用的跨国集团，比如可以定义客户总的信用额度为USD金额，就保留在KANK表格中。总的信用额度被分配到各信用控制区域，很好理解，同一客可能和集团中国区、日本或欧洲区的公司发生业务，假设该客户被设置对应三个分别使用RMB、JPY或USD的信用控制区域，则
5、KNKK保留的是该客户在三个信用控制区域的信用数据。当然，集团内中国区、日本或欧洲区的公司使用了不同本位货币会计核算虽然分开，但对于客户的信用也可以统一管理的，只要将这些不同本位币的公司代码纳入同一信用控制范围，信用控制范围货币可以考虑使用总部集团的货币，各公司代码的信用发生额自动根据系统设定汇率转换为统一的信用控制范围货币，总之，信用统一或分散管理视集团实际需求，非常灵活。再引申一下，最近我比较关心ERP的货币问题，这个问题很大，我在相关章节都有阐述，很多同事或用户都和讨论过集团跨国业务货币和报表转换
6、的问题，目前多家国内ERP也号称其产品为“世界级”的，如果连多货币处理业务都未妥善处理好，何谈WorldClass?实际上，ERP中，因FI和CO模块的分开，就货币处理而言，FI货币和CO货币的处理也存在统一或分散的问题，可以针对中国区、日本或欧洲区设置三个CO控制范围，每个控制范围使用各自的货币，在整个集团盈利分析时，将三个控制范围再集中分配到一个经营范围，也可整个集团的中国区、日本或欧洲区所有公司代码都分配给同一控制范围，各有利弊，此处不再细述。S066:未清订单->信贷管理的S067:未清交货/发
7、票->信贷管理[2].SD更新组，可以选择三个更新组：00012：销售定单值:从未清交货计划行来增加未清定单值(未清销售定单)SD交货单:从交货计划行减少未清定单,而增加未清交货值(交货单未开发票)SD发票单据:减少未清定单值,增加未清发票值(开发票未产生会计凭证)财务会计凭证:减少未清单据值,增加未清项目(应收帐款)00015：SD交货单:而增加未清交货值(交货单未开发票),增加未清发票值财务会计凭证:减少未清发票值,增加未清项目(应收帐款)00018：销售定单值:而增加未清交货值出具发票单据:减少未
8、清交货单值,增加未清发票值(开发票未产生会计凭证)财务会计凭证:减少未清发票值,增加未清项目(应收帐款)选择什么更新组合适？更新组是决定如何更新客户信用额度，00012表示未清销售单（表S066）、交货单（S067）、SD开票（表S067）和相关客户财务凭证（表KNKK）都将更新信用数据，也就是说包含了从销售订单->交货->开票->收款全部销售环节都更新信用数据,如果选择00015,则销售订单将不更新信用数据,现在需要强调两点:I.SD开票
