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1、云南联通“掌上保险”系统设计方案中国联通云南省分公司二〇二一年十月目录一、概述3二、系统介绍41、系统拓扑及功能组成42、系统功能53、系统组成13三、系统特点优势15一、概述入世后,随着中国市场的逐步开放,保险行业已经感受到扑面而来的市场竞争压力。如何利用本土化和网络优势,缩小国有保险公司管理方面与国外先进保险公司的差距,塑造竞争优势,将成为今后一段时期我国保险业面临的重要课题。在当今保险市场上,众多的保险公司推出了数百种保险产品,客户拥有了极大的选择空间,从而对保险公司的服务也就提出了更高的要求。对于一家保险公司来
2、说,竞争优势最终体现在拥有的客户资源上,而获得客户资源、打造客户忠诚度的重要途径就是品牌,一家保险公司的品牌的主要载体就是服务,进一步提高服务水平是保险公司塑造竞争优势的必然选择。但是,由于受传统业务流程的制约，“客户导向”的思想在公司经营中只贯彻到营销环节,公司内部过分强调分工精细和专业化,追求内部业务流程的完美性,虽然使得每一道工序的工作简单化了,但也导致了整体作业过程和对过程监控的复杂化。大量的不增值环节和不必要时耗的存在,影响了为客户提供服务的质量和时效。所以,以客户为导向,对公司部原有的经营管理方式和业务流程
3、进行再造和重建,寻求以最直接、最便捷的方式满足客户需求已成为必然。因此,运用高科技手段对保险业务、客户资源乃至对整个公司的管理已成为当前保险公司的主要任务之一。各公司纷纷开始建设保险客户资料库、联网收费数据库来加强对保险业务的管理，提高效率，保障规费收入，以实现快速、准确，达到文明保险、优质服务的要求。这些系统的投运在保险部门现代化、信息化工作中起到很大的作用。目前大部分保险管理信息系统尚未达到全面的信息沟通与共享，只是仅仅解决了部门内部信息传递的问题，而保险业务人员在户外的工作现场依然无法方便的查询和录入有关信息，以
4、及给客户展示保单、对整个公司客户资源的管理、与内部系统协同工作，远远不能发挥保险信息系统应有的作用。随着计算机和移动通信网络技术的飞速发展，无线方式的保险信息管理系统已成为可能，保险业务人员可以随时随地利用手持设备（如手机等）与保险公司内部信息系统进行互联，对现场客户需求做出快速反应，只要输入客户号后，可在几秒钟内查询到该客户的基本信息、客户的保险资料等信息，还可直接通过手持设备及时查询公司资料，对客户信息及客户保险资料进行修改、维护和向客户展示最新保险方案、内容。保险公司在“掌上保险”系统的引入下，实现了将保险信息网
5、直接延伸到保险工作的最前沿，将成为提高保险业务效率、提高保险业务和客户资源管理水平的有力手段。二、系统介绍1、系统拓扑及功能组成“掌上保险”保险无线信息系统解决方案，解决了目前保险业务人员的迫切需要，在执行保险任务时能随时随地实时掌握保险客户基本资料、客户保险资源、最新保险数据、保险规费等情况，并将记录信息实时发送公司保险管理中心。同时，根据公司所拥有的各类客户资源信息，通过客户管理功能及GI(GeographyInformationSystem,)地理信息系统）模块的引入，直观高效的实现客户资源分布/位置信息等的综合
6、查询与分析，并结合移动办公的实现，对工作绩效统计、计划实施、要求指令传达、公告推送、OA（OFFICEAUTOMATION，办公自动化）流程建立及处理等工作，实现保险公司、管理中心与保险业务人员及管理人员之间的信息移动互联。系统拓扑图如下：2、系统功能通过采用先进的无线通信网络和手持设备，安全、专业、易用、高效地实现保险业务信息的无线查询和接收，为各一线保险业务管理人员创造一个在任何时间、任何地点、通过通讯设备安全地对各项保险业务管理数据进行检索查询、数据采集以及移动办公等功能的系统。主要功能描述：1）保险人基本资料管
7、理通过GPRS网络在任一工作地点，访问保险公司管理中心数据库，迅速对投保人资料、被保人资料等基本资料进行查询、修改、录入等操作，确定其进行何种保险业务，并将修改后的信息及时上传管理中心数据库。1.1)对投保人、被保人的基本资料迅速进行查询。输入投保人或被保人的姓名或身份证号即可以查询该投保人或被保人的基本资料，比如：年龄、性别、家庭住址、所（被）保险项目、何时到期、受益人/附加险等基本的保险信息。这样使得保险工作人员对客户有一个全面的了解。2.2)通过查询基本资料后，可以使用手机终端通过无线网络进行客户资料的实时修改、
8、录入，比如：客户基本资料的修改等操作。并及时上传到公司管理中心数据库中存档。2）保险人保单管理2.1)实时保单数据管理对投（被）保人所投（被）保项目进行实时查询、修改、录入等信息操作。具体功能包括产险、寿险保单等保单的保单新增、修改。其中又包括投保人资料、被保人资料、所购险种与项目、保单号码，保单状态、保单生效日、保费到期日、缴费
