z投资公司pe投资的调查分析

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1、Z投资公司PE投资的调查分析第3章Z投资公司PE投资业务操作3.1投资业务的流程Z投资公司立足深圳，致力于为客户量身打造个性化融资组合、提供全方位融资解决方案为服务目标，通过自有渠道和网络，与银行、信托公司、担保公司、融资租赁公司进行长期合作与业务嫁接，以房地产、矿业、仓单及动产、资金短融等领域为服务方向，实现了Z投资公司作为中、短期融通资金超市的角色定位，成为为资金需求方提供一站式差异化金融服务的专业金融服务机构。3.1.1投资业务五要素首先由申请融资的企业提出融资申请，申请书内需要注明五项基本要素，就是真实说明，该笔融资业务的借

2、款金额、借款期限、借款用途、还款来源、以及抵押物的价值（或自有资金的数额，适用于股权类投资）。3.1.2投资业务受理标准企业融资申请书内容的事前评估是指对需要企业融资的融资必要性进行评估，有很强的针对性，并且要真实、公正。例如，为了资金周转和临时的资金需要所产生的融资需求、为了添置设备引进技术扩大规模和开发新产品所产生的融资需求、企业对外投资兼并其他企业购买新的资产所产生的融资需求、为了偿还债务和调整资本结构所产生的融资需求，等等。3.1.3投资业务的调查了解该企业融资资金所用的具体内容后，需要调査所投资的项目所需要的时间和收益是多

3、少，通过融资所产生的成本是多少，该企业的投资行为需要承担哪些风险等，这都是需要投资公司来关心的，因此在投资业务受理时，对未来的收益进行有效的预估，在收益可以覆盖成本为前提，风险可适度接受为条件，才能接受该融资申请。3.1.4投资方案的设定确定受理企业的融资申请后，需要慎重的估算融资规模的合理性，选择最适宜企业的投资方案，因为不同的方案不同的成木，不同的成本给企业带来的风险也是不同的，各种不同行业企业之间同行业企业不同的发展阶段同类企业在不同的地区之间的融资方案与方法也不尽相同，因此要注意条件的假设前提及应用环境，通过适当的修改后再使

4、用。1、股权融资类股权融资采用受让融资企业的股份来达成，根据融资企业的融资规模与其相对应的股份并质押其余下的股份，派出财务监管资金使用的真实性及合理性，以期做到控制权在握，并可以限制其再融资增企业负债。2、债权融资类相对于股权融资的较高门滥，债权融资有更高的实用价值，可以采用债权融资方式操作。采用抵押、质押、留置等方法，用于不动产动产收费权应收账款或釆用融资租赁的方式都可以达成。Z投资公司现行通用的是股权加债权的模式，可以为资金的安全加上一道保险。3.1.5投资的风险控制要让投资收益与风险相匹配，既控制了风险，完成了中小企业融资的目

5、的，又让投资公司获取相应的利润，首先需要测算一下该融资项目的最终收益有多大，然后列举出该企业可能支付的融资成本以及可能遇到的投资风险以及市场变化等因素，并用过往的经验来预测这些风险一旦转化为损失后，损失到底有多大、是否可能承受、该风险是否可以转移。如果投资的最终收益大于这些损失，并且这个数额的损失是企业能承受的，那么该投资行为就是可行的，并且采用相应的手段加以控制。3.2投资的前期准备工作3.2.1申贷资料的审核与评估对于中小企业融资所提供的资料审核主要从企业的硬件与软件两个方面来看企业的价值，硬件方面有融资企业出资购买的土地、厂房

6、、办公楼、商铺、住宅、宿舍、机器、设备等。软件方面有融资企业的专利、商标、科技成果、重点新产品的申报、IS09000质量体系认定、高新技术企业的认定、知名专家顾问等，针对于这些方面价值充分挖掘出企业所在行业的优势及潜力，当然，企业在资料的提供上面要真实可信，有据可查，避免被融资企业的过度包装掩盖掉事实真相。3.2.2投资业务沟通与谈判冷静的作出针对中小企业的融资需求所制定出一系列的可行性方案，提供给企业，就资金的使用价格、期限、借款用途、还款来源、抵押物品的价值评估、办理哪些手续、签署哪些合同等细节进行协商。对企业前期提供的商业计划

7、书在市场上进行细致的调查研究，看到其闪光点的同时，也要寻找到不足，或是浪费的方面，给予最佳的资金使用额度。对企业的财报分析精确，派出审计到企业查帐，来核实企业的信用，避免所提供的款项被用于其它不合理或不能接受的用途上，多方面调查贷款用途的真实性和还款来源的可靠性，通过专业的第三方机构来评佔抵押物的价值，在专业的完成以上技术手段后，可以在谈判桌上，指出企业的借款金额过大，或借款不合理的地方，增加自己的溢价能力。3.3投资过程风险防范与全程控制要有着敏锐的风险触觉，投资项目的投放其实也就是对融资人本身的投资，对申请融资的中小企业实际控制

8、人进行访谈，了解该实际控制人的发展历史，所处行业的口碑及信用状况，了解其资本积累的时间及积累的过程、了解其主营业务的连贯性、多元化发展的经验、有无投资失败案例、个人的爱好、有无赌毒等恶习、还要从他此次生产经营规模增加的合同或投资行为的