交通银行企业网银操作手册-企业付款

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1、企业网银操作手册-企业付款1.付款录入21.1单笔付款21.2批量付款62．付款信息维护92.1单笔维护92.2批量维护113付款复核143.1单笔复核153.2批量复核164.付款授权194.1单笔授权194.2批量授权215复核/授权信息维护245.1批量维护245.2预约取消251.付款录入付款录入，完成企业的对外付款信息录入功能，包括单笔付款、批量付款。1.1单笔付款单笔的录入交易。转账类型包括同城交行转账、同城他行转账、异地交行转账、异地他行转账交易。操作步骤1、点击企业付款>>付款录入>>单笔付款菜

2、单进入单笔付款页面，（如图日1.1-1单笔付款录入）。图1.1-1单笔付款录入选择付款账号。点击付款账号右边的，以次来查询付款账号的余额。选择收款方所在银行，如果收款人也在交通银行开户，则选择交通银行，否则选择其它银行。选择收款方所在地：通常情况下，当收款人与付款人在同一城市时，选同城，否则选异地。输入收款账号，选择输入或手工录入的功能。Ø选择输入：选择已经建立好的常用账号或配对账号，收款账号提供按账号和户名的模糊匹配Ø键盘输入：如果收款人开户行选择了交通银行，则可以点击账号右边的小图标“”，系统将会对账号进行

3、校验，并带回收款户名。2、输入收款户名3、输入收款银行全称，只是在向其它银行转账的时候才需要输入，可以选择输入，也可以手工输入Ø在选择输入的时候，系统显示收款银行信息，（见图1.1-2收款银行信息选择页面（同城）或图1.1-3收款银行信息选择页面（异城））。图1.1-2收款银行信息选择页面（同城）图1.1-3收款银行信息选择页面（异地）Ø可以在关键字栏位输入开户银行名称的关键字，点击【查询】按钮，进行模糊查询，在查询到的银行全称里选择所需信息Ø点击【提交】按钮，确定收款银行名称4、选择汇款方式：普通、加急。5、

4、输入汇款金额6、选择预约付款：是、否7、选择输入预约时间8、选择用途：水电费、燃气费、房租等，企业可预先自定义用途内容。9、如无所需用途可手工录入用途10、输入留言，留言用于供企业内部其他网银操作人员查看。11、输入企业业务编号，企业自己编列的业务检索号，可方便事后的银、企对账。12、点击【确定】按钮，显示企业付款确认页面，（如图1.1-4企业付款信息确认页面）。图1.1-4企业付款信息确认页面13、确认付款业务后，点击【提交】按钮，显示该笔转账付款的结果，（如图1.1-5企业付款信息结果页面）。页：4改动图1

5、.1-5企业付款信息结果页面Ø查询授权信息：查看授权员对此交易的授权情况Ø继续录入：返回单笔付款界面Ø电子回单：点击【电子回单】按钮，显示该笔转账支付指令的临时网上电子回单，银行事后还会提供正式的纸质回单。（如图1.1-6网上银行电子回单）图1.1-6网上银行电子回单名词解释指令流水号：系统自动生成的唯一标识该笔交易的编号预约付款：企业提前预约在将来的一个日期进行付款交易配对账户：企业为某一付款账号所建立的对应账号，目的是将付款对象限定在所建立的配对账号范围内要点提示²常用账号列表管理：收款人账号可以通过付款信

6、息维护，把以往成功交易记录中的收款人账号信息加入到常用账号列表，减少重复输入的工作量，并可加快转账速度。²如果企业为某一账号建立了配对账号，则收款方将被限定在所建配对账户范围内。²预约付款的预约期限不允许超过31天。²人行支付系统：小于20000元的异地他行交易通过人民银行小额支付系统进行处理，大于20000元的异地他行交易通过人民银行电子支付系统进行处理。²加急：满足企业高时效性转账，方便银行识别和快速处理，缩短到账时间。通常情况下，企业选加急方式后，银行会选最快的路径处理该业务，款项的到账速度会加快，但银行

7、的收费也会相应提高。例如，对转向同城其他银行的业务，企业选加急后，银行就纳入异地业务对待，通过人民银行电子支付系统进行快速处理，这比选普通的业务到账速度更快，但费用也将按异地汇款业务标准来收取。²日累计限额：如果企业为用户设置了日累计限额，一旦该用户的日转账金额累计超过日累计限额，转账时系统会预警。²单笔交易限额：如果企业为该功能设置了单笔累计限额，一旦转账金额超过单笔交易限额，转账时系统会预警。²单日交易限额：如果企业为该功能设置了单日交易限额，一旦该功能的日转账金额累计超过单日交易限额，转账时系统会预警。²

8、如果企业做了业务关联账户设置，付款账号只显示业务关联账户。1.2批量付款批量付款，企业操作员首先通过离线客户端系统，录入、产生批量付款数据文件，然后通过本交易将批量付款数据文件导入网银的在线交易系统，经授权后提交银行进行处理。操作步骤点击企业付款>>付款录入>>批量付款菜单，进入批量付款数据文件导入页面（如图1.2-1批量文件导入页面）图1.2-1批量文件导入页面在批量文件中点击【浏览