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1、论文编号：华南师范大学增城学院本科毕业论文（设计）题目：试论电子洗钱的危害与防范姓名：朱云学号：050334215系别：经济系专业班级：05电子商务(网络营销)2班指导教师：陈萱2009年3月5日目录中文摘要1ABSTRACT21.洗钱常识篇31.1洗钱相关的概念31.1.1洗钱含义31.1.2电子货币的含义41.1.3电子洗钱的含义41.2洗钱的动机42.电子洗钱之危害篇42.1电子洗钱的危害42.1.1洗钱破坏经济金融秩序可能引发金融风险52.1.2动摇社会信用52.1.3干扰正常的司法活动使得上游犯罪分子可能逃避法律制裁52
2、.1.4为新的犯罪积累资金破坏社会管理秩序52.2电子洗钱的特点52.2.1隐蔽性52.2.2匿名性52.2.3网络性62.2.5洗钱成本更低62.2.6智力程度更高62.3电子洗钱的三个阶段62.3.1处置阶段72.3.2离析阶段72.3.3融合阶段72.4电子洗钱的形式72.4.1电子货币洗钱72.4.2网上银行洗钱82.4.3网络在线销售洗钱82.5电子洗钱的具体操作92.5.1通过虚拟交易洗钱92.5.2通过虚拟货币洗钱102.5.3通过网上赌博进行洗钱102.5.4E-金融服务与洗钱102.5.5网络保险112.5.6网
3、上拍卖113.电子洗钱之防范篇113.1反洗钱的概念113.2针对电子洗钱的对策113.2.1制度防范113.2.2健全网络洗钱的监督预警体制123.2.3技术防范133.2.4培养注重人才培养163.2.5意识防范163.2.6加强国际合作与交流164.结束语16参考文献17致谢18中文摘要网络时代的各种新技术为洗钱犯罪提供了高科技的手段和新的可乘之机,使洗钱途径和方式进一步多样化、隐蔽化、专业化和复杂化,极大地增加了国际社会反洗钱的难度。具体而言,网络的技术性特征使洗钱犯罪的智能化和科技化含量不断提高,网络的无国界性特征使洗钱
4、犯罪的国际化趋势不断加强,网络的虚拟性特征使洗钱犯罪的隐蔽性进一步增强,网络的瞬时性特征使洗钱犯罪的速度进一步提高。随着传统洗钱与网络技术的结合,出现了利用电子银行、电子货币、网络赌博和网络销售洗钱的电子洗钱方式。对此,各部门应当给予高度关注,并采取法律的、技术的等多种措施予以有效防控。关键词:金融机构,洗钱,电子洗钱，反电子洗钱AbstractNewtechnologiesofNetworkeraprovideshigh-techmeansandanewopportunityforthecrimeofmoneylaunderin
5、g,makingwaysandmeansofmoneylaunderingfurtherdiversification,concealed,specializationandcomplexity,andgreatlyincreaseddifficultyoftheinternationalcommunity'santi-moneylaundering.Specifically,thetechnicalcharacteristicsofthenetworkimprovemoneylaunderingintelligentandtec
6、hnologycontentofthecrime,theborderlesscharacteristicsofnetworkcontinuouslystrengthentheinternationaltrendthecrimeofmoneylaundering,thevirtualcharacteristicsofnetworkfurtherenhancethehiddennatureofthecrimeofmoneylaundering,thereal-timenetworkcharacteristicsfurtherimpro
7、vethespeedofthecrimeofmoneylaundering.Withthecombinationoftraditionalmoney-launderingandnetworktechnology,therehasbeentheuseofelectronicbanking,electronicmoney,andthenetworkofgamblingandonlinesalesoftheE-moneylaundering.Inthisregard,variousdepartmentsshouldgivegreatat
8、tentionandtakelegalmeasure,technologymeasureandothermeasurestoeffectivelypreventandcontrolE-moneylaundering.KeyWords：Financi
