ucp600实施后我国中小型外贸企业应对信用证软条款策略研究

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1、UCP600实施后我国中小型外贸企业应对信用证软条款策略研究UCP600实施后我国中小型外贸企业应对信用证软条款策略研究●杨频(苏州经贸职业技术学院,江苏苏州215009)根据国际商会1994年《跟单信用证统一惯例》(<<ucPsoo))所作的界定,信用证是一种约定,不论其名称或描述如何,系指一家银行(开证行)依照客户(申请人)的要求和指示或以自身的名义.在符合信用证条款的条件下,凭规定的单据:(a)向第三者(受益人)或其指定的人付款,或承兑并支付受益人出具的汇票:或(b)授权另一家银行进行该项付款,或承兑并支付该汇票:或(C)授权另一家银行议付.UCP6

2、o0是国际商会在2003年5月正式授权国际商会(ICC)银行委员会对UCP500所做的最新修改.已在06年10月的ICC秋季会议上获得各国国际商会国家委员会代表的表决通过.即将于2007年7月1日开始正式生效UCP600对信用证的定义更加简洁:"信用证指一项不可撤销的安排,无论其名称或描述如何.该项安排构成开证行对相符交单予以承付的确定承诺"由此可以看出.不管是UCP500还是UCP600.在信用证结算方式下,开证行都承担第一付款责任这样就把由进口商履行付款责任转为由银行来承担,使出1:3商能安全迅速地收到货款.同时进1:3商能按时收到货运单据.对交易双方都有利.但由

3、于信用证遵循的"单证相符,单单相符"原则以及银行承诺凭一定的条件付款的特点.对出1:3商来说.能否获得开证行付款.关键在于能否按信用证规定的期限和地点提交信用证规定的完整和正确的单据有些进1:3商利用信用证付款的这一条件性特点.在开立的不可撤销跟单信用证中,故意设置软条款.使开证行有权随时解除付款责任.让受益人处于被动地位.而由进口商自己完全控制交易过程一,什么是信用证软条款信用证中的软条款是指进口商在信用证中设置条件或障碍.使信用证的生效受到限制:或者规定要求信用证受益人提交某些难以取得的单证.使信用证银行信用又回到商业信用.导致受益人履约和结汇存在风险隐患的条款软

4、条款信用证有两个特点:首先,受益人议付货款时.除提供贸易合同规定的单据外.还须提供信用证加列条款的结汇单据:其次,某些结汇单据是受益人/出1:3商无法通过任何履约行为获得的.其有效性也受到进口商/开证申请人或第三方行为意志的制约因此软条款信用证支付方式虽然能很好地保护进1:3商的利益.却给出1:3商带来了风险二,为什么会出现信用证软条款1,信用证制度本身的特点为软条款的出现提供了可能信用证作为一种成熟的国际结算方式.已经形成一套比较完善的准则和程序其中抽象独立性原则是信用证赖以生存的最重要的准则之一这主要体现在:第一,信用证是独立自主的文件,信用证根据买卖合同开立;一

5、经开立.就独立于买卖合同而存在,银行不受买卖合同的约束:第二,信用证是纯粹的单据交易.银行凭单付款.仅处理单据而不处理具体的货物.只要出1:3商提供的单据符合信用证要求,银行就必须付款;第三,银行提供信用,即使[作者简介]杨频,女,苏州经贸职业技术学院,贸经系副主任,讲师,工商管理硕士,国际商务师.进El商破产.只要出El商提供合格的单据.仍然可以获得银行的付款由此可见.信用证制度对出El商的权益保护比较充分.而对于进El商的保护则不够.主要是在出El商获得支付之前.进El商无法了解货物的实际情况:即使发现出El商欺诈.也无能为力.这种权利义务的倾斜使得进口商试图寻求

6、有利于保护自己交易安全的措施.从而为信用证"软条款"的产生提供了动因2,出El商的不良行为造成的结果由于信用证支付方式下是银行凭单付款.进口商付款赎单提货后若发现交付的商品与单据记录的不符.也只能找出El商索赔因此一些不良出El商会在出货时以次充好.甚至用非信用证规定的货物替代信用证要求的货物.再编制符合信用证要求的单据.骗取银行付款待进El商提出索赔要求时.不予理睬.甚至逃之天天所以进El商出于对自我利益的保护而在信用证中增加软条款就不难理解了3,不法进口商的蓄意所为不法进口商增加信用证软条款的目的有二:一是诈骗目的开证申请人/进El商要求受益人/出El商预先支付履

7、约保证金或开证押金.一旦开证申请人收到款项.就可以利用软条款逃避付款责任:二是掌握信用证的主动权进El商在市价看跌或找到更便宜货物时利用软条款故意挑剔.使出El商无法正常获得银行付款.以达到借机杀价或拒收货物的目的三,信用证软条款的主要类型有哪些1,与信用证本身相关的软条款(1)信用证中有附条件生效条款.即规定信用证暂不生效.待特定条件满足后才生效.如:"本证在开证行另行通知后生效"正常情况下.受益人收到的信用证应该是已经生效的.但这类条款却附加诸多生效条件.如:待货样经开证申请人确认后再通知生效.或取得进El国批准证书或经外汇管理局核准后生效不管此