美制裁伊朗重挫欧系金权

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1、美制裁伊朗重挫欧系金权8月末，意大利最大银行裕信银行成为又一家受到美国金融监管机构正式调查的欧洲金融巨头。此前，英、德两国最大银行—苏格兰皇家银行和德意志银行，以及英国汇丰银行、德国商业银行，也遭到这种有损名誉的调查。美方借口都是对方涉嫌与伊朗非法金融交易。2008年之前，由于美国一个制裁政策的漏洞，外国银行可以通过其美国分支机构，为伊朗转移资金至其他海外机构，同时用信誉担保其中并无可疑行为，从而少提供客户信息给美国当地监管部门。而自2009年起，美国司法部、财政部以及曼哈顿地区检察署合作指控了5家外国银行，称它们通过在美分支机构，为伊朗、古巴、朝鲜等资助恐怖主义和贩毒集团的国家转移了数十亿

2、美元计的资金。当时谁也没想到，最后暴露出来的资金量是如此之大。5今年8月中旬，总部位于伦敦的渣打银行以支付3.4亿美元罚款的代价，换取了纽约州监管当局对其涉嫌洗黑钱2500亿美元不起诉的结果。而在此之前，荷兰国际集团、英国巴克莱集团、瑞士信贷集团、荷兰银行等也均以类似方式破财消灾。在“牛刀小试”基础上，美方开始追猎金融大鳄，这不仅收紧了套在伊朗脖子上的绳索，也令国际金融市场格局大动。渣打涉案2500亿8月7日，堪称渣打银行的黑色星期二。这一天，其母公司、香港市场的老牌蓝筹股、三大发钞行之一的渣打集团的市值便蒸发了3300亿港元。原来，美国纽约州金融服务局在前一天晚间突然指控渣打银行与伊朗中央

3、银行、伊朗出口银行和伊朗国家银行合谋，在近10年间隐藏了与伊朗有关的金融交易，所涉交易达6万笔之多，总额达2500亿美元，相关资金可能被伊朗用来发展核武器和导弹项目。尽管渣打银行在第一时间回应称，接受调查的交易中99.9%合法，仅有1400万美元的交易可能涉及违规，5年前该行就停止了所有新来的伊朗客户业务，但在美国的强大压力下，渣打银行很快屈服，承认涉嫌与伊朗交易至少2500亿美元。作为和解的表示，渣打银行除了支付3.4亿美元罚金外，还同意在其纽约分支机构安排一名由纽约州金融服务局选定的监督员，任期至少两年，并且保证自我任命专职人员监督审计每一笔海外交易，以免触犯有关洗钱的美国法律。5对于渣

4、打银行，这已是最好的结果了。加拿大皇家银行分析师帕托克里指出，“由于渣打美国总部在纽约，一旦失去纽约牌照，将对渣打美元结算业务形成重大影响，这会是非常严重的处罚。此外，渣打美元清算部门规模全球第七，处罚可能会影响其核心的贸易融资业务。”而当这项和解协议达成后，原定于8月15日在纽约州金融服务局举行的听证会随之取消，渣打银行得以保留在纽约州的经营牌照，巨大的美国市场仍然对渣打银行开放。赎回“原罪”后，渣打银行及其母公司在香港、伦敦、孟买三大股市股价重挫的局面得以挽救。但是，渣打银行头顶的达摩克利斯之剑仍未消失。由于这份和解协议只涉及渣打银行和纽约州金融服务局双方，其他4个正在调查渣打银行洗钱案

5、的监管部门，包括美国司法部、财政部、联邦储备委员会和曼哈顿地区检察署仍在继续与渣打银行进行谈判。这种尴尬的局面意味着，渣打银行必须“告别昨天”，全面服从美国“金融令箭”调度，参与对伊朗等被制裁国家的围追堵截。欧系巨头纷纷缴械从近年来的情况看，如想通过诉讼手段与美国较量，是一件不大上算的事情。美国有着世界上最庞杂的法律体系，既有联邦法律，又有各个州的法律，商事诉讼不仅程序繁琐复杂，而且耗时漫长，一家小公司很可能一次官司就土崩瓦解。对于渣打银行这样的跨国集团，最好的方法就是与美国和解。之前，与渣打银行一样，在美国金融制裁大棒下，已有多家外国银行与美国监管当局达成了和解，以支付罚金换取撤销指控。5

6、2008年，瑞士信贷集团被美国政府指控协助该国富豪逃税。在经过两年多的僵持后，瑞士信贷集团以认罚5.36亿美元和交出4450个账户名单和资料的方式了结了指控。不过，瑞士信贷集团这一决定却带来严重后果：瑞士银行业恪守了近100年的保密制度因此松动。2009年，美国财政部指控英国劳埃德银行违反针对伊朗、苏丹和利比亚等国的电汇准则，通过美国银行进行了至少4281笔电子转账交易，其总价值为3700万美元。当年12月，美国财政部与劳埃德银行达成一项2.17亿美元的和解协定，该银行的媒体关系经理还公开表态：“承诺以最高程度的诚信和服从监管规定的态度来运营所有的业务。”今年6月，荷兰国际集团宣布，同意就代

7、表古巴和伊朗客户在美国金融市场中进行交易的违规行为，支付6.19亿美元罚款。根据美国执法机构指控，荷兰国际集团在1990年代早期到2007年，非法通过曼哈顿地区多家银行，为来自古巴和伊朗的客户转移数十亿美元资金。据美国司法部披露，荷兰国际集团通过销毁交易数据方式隐瞒其为被制裁国家和公司提供服务，还指导被制裁的客户如何隐瞒交易以及避免复杂的计算机监控。此外，荷兰国际集团还通过设立壳公司以及不当使用其内部账户等方