关于规范我国个人证券经纪人的思考的论文

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1、关于规范我国个人证券经纪人的思考的论文论文关键词：个人证券经纪人　　证券市场　　证券监昔冲　　　论文摘要：个人证券经纪人已成为我国证券经纪人el伍中的一个重要组成部分。他们是连接投资者的证券交易营业部的投资桥梁之一．起着专家理财的主要作用。应在行政监管、行业自律等方面加强对个人证券经纪凡的规范。　　　我国的个人证券经纪人．悄然萌生于我国证券市场发展的实践中，如今已成为我国证券经纪人队伍中的一个重要组成部分。加入wto后，随着与国际接轨力度的加大，我国个人证券经纪人的发展步伐会进一步加快，究其原因：首先，全面推行证券经纪人制度势在必行，个人证券经纪人具有很大的发展空间。其次．届时更

2、多的投资者更愿意通过证券经纪a，而不是自己直接投资，个人证券经纪人具有较大的生存空间和市场需求。鉴于此，正确认识和大力规范我国的个人证券经纪人显得十分必要。　　一、认识我国的个人证券经纪人　　证券经纪人是随着国内证券市场的不断发展，以及证券业内部专业化分工的需要而出现的特殊的从业人员，是证券市场发展到一定程度后对专家理财内在需求的一种体现。依国际惯例，证券经纪人分为法人证券经纪人(如证券投资基金、证券公司的资产委托业务、一部分以证券投资为主的投资管理公司等)和个人证券经纪人。习惯上．由于法人证券经纪人一般都有其特定的称谓，有时我们也将个人证券经纪人直接称为证券经纪人．或者说．狭义

3、的证券经纪人就是指个人证券经纪人。　　我国个人证券经纪人的从业范围及职业定位到底哪些人员属于个人证券经纪人，学术上和各种报告文章中各有各的说法，奠衷一是。.个人证券经纪人从业范围的划分一直是比较混乱的．有些文章将证券营业部内部的客户管理人员、客户服务人员、投资咨询人员归类到个人证券经纪人；有些文章将投资咨询公司的证券分析师也看成是个人证券经纪人；甚至还有些文章把证券交易所的工作人员、出市代表都作为个人证券经纪人来对待。从业范围不确定，就无涪对个人证券经纪人进行准确的身份界定和职业定位，对个人证券经纪人的规范和发展也就无从下手。　　根据我国证券业的从业现状．本文认为宜从以下几方面．

4、初步认识我国个人证券经纪人的从业范围和职业定位：　　(1)将个人证券经纪人和其他证券从业人员区分开来：前者不受雇于任何一个证券公司或其他证券中介机构，有时会存在签约形式的合作关系，利益分配上以分成为主。后者一般是证券公司或其他证券中舟机构聘用的正式或临时员工．是雇佣关系，以工资、奖金的形式领取报酬。　　(2)个人证券经纪人具有三个基本特征：自然人职业性和独立性。把个人证券经纪人定位为一个独立的个人证券从业者。　　2我国个人证券经纪人的主要职能　　咀实际业务内容为依据，我国个人证券经纪人的主要职能包括：为投资者提供证券市场信息；为投资者安排投资计划；证券投资咨询服务；接受委托为客户

5、提供下单、查询、交割等服务；接受全权委托代理客户进行证券投资等。　　3我国个人证券经纪人的主要存在形式　　按个人证券经纪人的职能划分，目前，我国证券交易市场中的个人证券经纪人主要存在以下几种形式：　　(1)客户开发式。这类个人证券经纪人一般签约于某个证券交易营业部，其主要工作是为潜在的投资者或签约营业部以外的投资者提供上门服务，包括介绍证券交易基本知识、受投资者委托代办各种开户手续、提供投资计划和投资咨询等，其最终目的是增加签约营业部的客户数量．并以开发客户数量及其成交量为依据．从证券交易营业部提取报酬。　　(2)颐问咨询式。这类个人证券经纪人一般工作室”等形式存在，向客户提供投

6、资策划，进行基本面分折和技术看盘．提供投资建议，但投资的最终决策权属于投资者。这种形式有时与营业部签定协议，依客户的成交量从营业部提取报酬，有时与客户签定协议，以保证某一收益率为前提．向客户收取咨询费。　　(3)代客理财式。这类个人证券经纪人受投资者全权委托，代理客户进行证券买卖，主要有投资者提供操作密码或签署委托代理议两种方法。这种形式一般与营业部有一种佣金优惠或按成交量计提酬金的约定，尤其当客户资金量比较大时。另外，这类个人证券经纪人往往也会同委托的投资者进行某种约定，“期获利分成。　　需要注意的是，当具体到每个个人证券经纪人时，其可能会上述三种职能兼而有之。　　我国的个人证

7、券经纪人正以各种形式存在并自我发展着，但至今还没有出台相关的管理法规或制度，对个人证券经纪人的关注仅体现在一些讨论会或研究文章中，没有统一的界定和规范，这就使得我国个人证券经纪人的发展比较缓慢，出现的问题也比较多。　　二、规范我国个人证券经纪人的意义　　我国的个人证券经纪人，从无到有，并随着我国证券市场一起发展壮大，这是证券交易市场发展到一定程度的客观要求和必然结果，它不会随任何人的臆想而消失，只能继续存在并发挥着不可低估的积极作用。只要我国的证券市场继续向前发展和与国际接轨，对