银行信贷人员离任稽核整改报告

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1、关于XX同志离任经济责任审计的整改情况报告根据总行要求，分行组织稽核小组于7月23日至7月26日对我行XX同志分管业务进行了离任经济责任审计。审计报告中除对XX同志在担任行长助理期间工作尽职和开展业务等方面肯定的同时也指出了其内部控制管理和业务操作方面存在的不足，主要包括贷前基础资料留存不全、对风险提示不细以及贷后跟踪检查不到位。针对此次审计中发现的问题，我行采取了相应的整改措施，现将整改情况整理如下：1、落实责任人制度，实行一对一的服务与监管审计后我行信贷员对各自管理的贷款资料进行了全面整理，查漏补缺。与此同时，我行要求信贷人员对自身负责贷款必须进行

2、逐笔跟踪检查，了解企业贷款的使用情况及经营状况，做到实时调整且填补必要资料，并对检查出来的问题出具书面报告。坚决杜绝贷后检查流于形式和重贷轻管的思想观念，加大贷后检查力度，及时发现贷款风险趋势。对于贷款发放与管理过程中出现基础管理不到位、基本制度不落实情况，无论是否形成风险或造成损失，均严肃追究相关信贷人员责任并严格落实到考核中。2、规范管理，进一步提高信贷部门履职水平。规范管理主要包括制度执行管理和信贷人员管理，因此加强对制度执行情况的检查和督办是重中之重。内部稽核是商业银行信贷业务内部控制制度的重要组成部分，是信贷业务风险内控体系中的再监督部门，其

3、所发挥的监督职能可促进信贷业务风险内控制度的建立和健全。因此我行设置了由行长XX，信贷主任XX、会计科长XX组成的内部稽核小组，实行不定期的集中检查制度，同时要求各信贷员每季至少组织一次交叉检查。集中和交叉检查主要根据信贷业务流程，检查各业务操作基本环节和控制点是否真正得到执行和落实，并及时查找规章、制度难以落实的原因及对策等。3、加强信贷人员队伍建设按照信贷基础管理基本规范要求,组织信贷人员认真学习各项规章制度,深入理解,全面掌握,把学习和落实制度作为合规经营的重要保证，严格执行各项制度规定和操作规程,强化制度治行。通过晨会集中学习，分析典型案例，以

4、案例教学，进一步强化了客户经理的责任意识。除此之外，我行还准备对信贷人员进行信贷法律知识培训，使信贷员详尽掌握银监会的信贷规定和办法；加强对信贷人员政治觉悟及业务素质的培训，不断强化合规经营和尽职意识。通过培训找出信贷管理中的不足与差距，及时补改，树立风险为本的审慎经营理念。通过此次审计使我行深刻认识到自身在内控制度和业务流程管理上的漏洞，今后必将按照上述整改情况全面落实，以此控制信贷业务风险，保障信贷业务健康发展。