银行理财投资决策委员会工作规则

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1、银行理财投资决策委员会工作规则第一章总则第一条为提高理财投资决策委员会（以下简称“委员会”）项目审查效率，有效防范业务风险，明确委员会职责、项目审查程序和方法，根据《理财公司管理办法》、《理财公司治理指引》和公司相关规定，特制订本规则。第二条理财投资决策委员会是公司总裁室领导下的议事机构，负责公司理财资金开展项目的审查。委员会以项目审议会决议的形式对其权责范围内的审查事项出具意见。第三条项目申请部门、项目报审部门应按照委员会项目审查要求填制相关表单，提供项目审查材料，执行委员会审查决议。第二章组织设置第四条理财投资决策委员会由7名委员组成；委员

2、会设主任委员1名，由总裁室指定副总裁担任；委员会的委员由具有丰富的业务管理知识与经验的工作人员担任。第五条委员会秘书处设在公司审计部，负责处理本委员会的日常事务。第三章审议范围及工作职责第六条理财投资决策委员会审议的事项包括：（一）审议由理财前台部门申请，经中台理财资产管理部门尽职调查，同意提交委员会审议的理财项目；（二）审议经本委员会审议通过，但项目方案发生重大变动，经中台分管总裁同意再次提交委员会审议的理财事项；（三）审议创新理财业务模式、方案的可行性及业务文书；（四）审议存续理财项目后续管理中发生的对理财计划产生重大影响的事项；（五）审议

3、其他需委员会审议事项。第七条理财投资决策委员会主任委员主要职责5（一）组织委员会项目审查会议，确定会议审议事项、时间等；（二）主持委员会项目审查会议；（三）签署委员会项目审查决议；第八条理财投资决策委员会委员主要职责（一）提前审阅拟上会项目材料，必要时可通过业务部门了解业务情况；（二）按时出席理财投资决策委员会会议。因故不能出席的，应及时反馈秘书处；（三）按照法律法规和公司有关制度对审议项目进行审议，充分发表意见，阐明观点，并按要求填写项目审议表，明确表示同意、否决或复议，及时反馈委员会秘书。第四章报审程序第九条前台部门提交委员会审议的理财项目

4、方案，应由中台对应的理财资产管理部门（以下称报审部门）进行项目尽职调查，确认材料充分。前台部门和报审部门应本着高度负责的态度，认真核实项目情况和提供材料，对提交审议的各种文件、报表、资料的真实性、可靠性负责。报审部门提交的会议材料要求反映项目的合规性、安全性和可行性，至少包括：（一）理财交易模式、理财来源安排、理财报酬以及相关费用等；（二）交易对手（含担保人）的基本情况，包括股权结构、主要管理人情况、经营状况，重大资产明细、近年经审计的财务报表和财务分析、资信情况等；（三）理财运用项目的基本情况，包括融资期限、融资成本、资金用途、项目合规性、项

5、目批复、项目具体情况等；（四）项目抵质押情况，包括可提供的抵质押明细、价值评估、变现能力评估等；（五）理财项目的其他风控措施；（六）报审部门的基本意见。第十条中台报审部门应至少提前1个工作日告知委员会秘书上会申请，同时填制会议申请表，通过公司办公平台（OA系统）将相关材料发送至委员会秘书。5提交委员会审议项目应报送以下材料：（一）理财项目会议申请表；（二）理财项目方案、调查报告及相关要件、文书；第十一条委员会秘书对上会项目材料的完整性进行审核，及时将符合要求的材料通过办公平台发送委员审阅，同时提出会议召开建议，确认委员出席情况后，安排会议具体时

6、间，通知各委员及中台报审部门。委员会秘书应在收到完整材料后2个工作日内安排上会。第五章议事规则第十二条委员会采用委员集体审议、表决的方式进行，会议结果通过办公平台发布。第十三条委员会实行每周例会制，原则上每周一、三、五上午九点召开会议，遇有紧急审议事项可经委员会主任批准后召开临时会议。第十四条委员会举行会议，须有至少5名委员出席。会议由主任或由主任指定委员主持。根据审议事项的需要，经会议主持人同意，前台业务人员可列席会议，接受咨询。列席人员不具有表决权。第十五条委员会会议程序：（一）中台报审部门陈述项目情况及业务审查意见，展示项目相关要件；（二

7、）审议委员发表意见，提出质询并进行讨论，项目陈述人员应对针对委员问题进行回复；（三）主持人综合会议审议情况，确定是否进行表决；（四）审议委员填写项目审议表。（五）如无其他事项，主持人宣布会议结束。由委员会秘书收集委员审议表，进行会后统计。第十六条委员会会议表决采取记名投票方式。表决项分为同意、否决和复议3种，委员应选择其中一种意见，并在选项上标记“√”。委员对审议事项表示赞成的，投“同意”票；不赞成的投“否决”票；认为报审部门汇报内容及相关材料不足，需要进一步核实情况、补充材料后再确定意见的，可投“复议”票。5第十七条委员会秘书根据会议表决统计

8、审议结果，审议结果分为同意、否决和复议3种。第五章会议决议通知第十八条委员会秘书负责做好会议记录，如实记录委员现场意见、议题概要，并根据会议内容、委员