物流园区金融业务发展探究

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1、物流园区金融业务发展探究［摘要］物流金融是促进供应链一体化的核心部分和关节之点。随着我国经济的快速发展及国家政策的逐步开放，物流金融必将逐渐成为经济发展的重要组成部分。通过分析我国物流金融的产生、内容、模式及目前发展现状，给出建立公共信息平台下物流园区金融业务的具体方案。［关键词］物流金融；物流园区；金融业务［中图分类号］F832［文献标识码］B［文章编号］1002-2880(2011)04-0092-02一、物流金融相关研究及发展现状(一）物流金融的相关研究物流金融是一种创新型的第三方物流服务产品，它为金融机构、供应链企业以及第三方物流服务提供商业间的紧密合作提供了良好的平台，使得

2、合作能达到“共赢”的效果。尽管市场需求巨大，但目前企业界、物流业和银行业对物流金融理论的相关研究主要集中在以下几个方面：1.物流金融的产生7物流金融来自供需两方的要求，同时也是供应链一体化的需要。(1）物流金融需求方。在我国众多中小型企业经营所需的资金不足，且信用体系不健全，缺少融资渠道。物流金融服务可以有效盘活中小企业临时闲置的原材料、产成品，支持物流企业的融资活动，从而优化中小企业资源。(2）物流金融服务供给商。①金融机构。目前在我国，物流金融服务的主要提供者是金融机构。我国加入WTO以来，金融机构创新意识不断加强。为在竞争中获得优势，金融机构不断地进行业务创新，这就促使了金融物

3、流的诞生。如在银行，物流金融在帮助银行吸引和稳定客户，扩大银行的经营项目的同时，协助银行解决质押贷款业务中的质押物仓储与监管以及质押物评估、资产处理等服务。②第三方物流企业。针对现代第三方物流企业而言，物流金融业务既能提高其一体化服务水平、竞争能力和业务规模，又可以增加附加值、经营利润。2.物流金融的内容及模式研究物流金融的内容，由于研究角度不同侧重有所不同。从物流产业角度来看，物流金融主要体现在物流设施的投融资、物流保险和结算支持三个方面。而从物流金融与期货交割结合角度，可以将物流金融业务的运作模式分为买方客户授信和卖方客户授信两种。物流金融的基本运作模式，基本将其分为三类：垫付货

4、款业务模式、仓单质押模式和保兑仓模式，这种分类形式是基于物流金融的基本运作流程。(二)目前我国物流金融发展现状7中国储运总公司于1992年开始尝试仓单质押业务，并于1999年率先正式开展此项业务。现在向近500家企业提供了质押融资监管服务。从相关文献中可以看出，大部分学者认同物流金融存在的主要问题是风险问题，其中核心是物流企业与金融机构的风险防范与控制问题。另外，关系处理与效率问题也是主要的讨论点之一。我国近几年的物流金融实践活动也很活跃。广东发展银行在2004年6月率先试办了仓单质押贷款业务。中信银行推出的“银贸通”也是物流金融产品。深圳发展银行打造供应链金融“专卖店”，向中小企业

5、提供了三大类共30多项产品，服务于各供应链节点的企业。相关企业可以根据自身的情况选择适合自己的融资产品。华夏银行也正式推出国内首个现金管理整合品牌“现金新干线”，与苏宁、中储股份等知名企业开展物流金融合作。2007年11月，UPS携手上海浦发银行、深圳发展银行和招商银行，由旗下UPS资本公司将物流金融业务引入中国，成为第一家在华试水物流金融实践的国际性物流快递公司。这标志着整合金融机构、物流企业和上下游客户的物流金融业务逐渐兴起。二、公共信息平台下物流园区金融业务7随着信息技术的不断进步，物流金融业务的不断发展，我国金融相关法律的日臻完善，可以在物流园区基础上，开展一种区域性、区域间

6、的新型物流金融业务——公共信息平台下物流园区金融业务。如果说物流业在整个国民经济的运行当中扮演着运行大动脉的作用，那么物流园区就可以看作是整个国民经济运行当中的一个自我小循环系统。物流园区内，集中监管了生产、销售上下游企业的产品、原材料的交换，这就给物流园区通过建立公开的物流金融信息平台，通过监管不同企业资金之间划拨，了解企业的资金需求。物流园区可以作为借贷的中间人，将资金需求、供给信息提供给所需要的物流园区内的企业客户，在物流园区内实现资金借贷。同时，可以进一步升级到物流园区间的物流资金信息借贷交换，即实现公共信息平台下的物流园区间的资金借贷。总体来说，公开信息平台下物流园区间的资

7、金借贷由物流园区内和物流园区间各客户企业间的资金供需信息情况交流以及物流区内的资金调补组成。如图1所示，首先建立物流园区内资金信息交换平台，由物流园区统一建立园区内企业资金信用档案，规定信息提供的资费标准以及相关的平台使用制度。并且提供两种服务：资金信息自主选择平台，即物流园区将各个客户企业资金供需情况、资金偿还、资金使用的费用情况统一发送到信息平台上，供需要信息的相关企业自主甄选；资金信息对冲选择平台，即物流园区内的客户资金供需情况决策权完全交给物流园区