信用社工作人员违规违纪行为处理的暂行规定

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1、农村信用社工作人员违规违纪行为处理的暂行规定(试行)第一条：为有效防范农村信用社道德风险和经营风险，预防职务犯罪，严肃纪律，纯洁职工队伍，杜绝违法、违纪、违章行为的发生，依据《金融违法行为处罚办法》、《关于金融机构违法违规经营责任人的行政处分规定》、《关于对金融系统工作人员违反金融制度行为处理的暂行规定》等有关规定，结合我市工作实际，特制定本暂行办法。第二条：本办法适用于赤峰市农村信用社系统的所有劳动用工。第三条：信用社工作人员工作中必须严格遵守有关规章制度和按业务操作程序办事。凡是违反纪律的，都必须对其

2、做出相应处理。第四条：违反规章制度行为的处理包括：（一）批评教育、诫免谈话、经济处罚、经济赔偿；（二）通报批评、换岗待岗、责任清收、下岗清收、停职停薪清收；（三）引咎辞职、责令辞职、限期调离；（四）纪律处分包括：警告、记过、记大过、降级、降职、撤职、留用察看、开除（辞退）；（五）触犯刑律的移交司法机关处理。第五条：本办法所称经济损失是指案发后查实资金未追回实际金额（含利息损失）。（一）对造成5万元以下（含5万元，下同）经济损失的，实行经济赔偿或给予相应处理。（二）对虽未造成5万元以下经济损失，但案件性质严

3、重的，对责任人给予记大过直至开除处分（辞退），并对其部门负责人、分管领导、主要领导、分别给予记过至降级处分。（三）对造成5万至50万元损失的较大案件，对责任人给予降级至开除处分（辞退），并对其部门负责人、分管领导、主要领导、分别给予记大过至撤职处分。（四）对造成50万元以上损失的重大案件，对责任人给予开除处分（辞退），对联社及信用社分管领导、主要领导，部门负责人，视情节轻重，分别给予降级至撤职处分。（五）对同一经营单位连续发生二次以上经济案件，对其部门负责人、分管领导、主要领导、分别给予记大过至撤职处分。

4、（六）违反安全保卫规定，造成人员伤亡、枪支丢失等影响恶劣、后果严重的案件，对责任人给予开除（辞退）处分；对联社及信用社分管领导、主要领导，部门负责人视情节轻重，分别给予降级至撤职处分。（七）对职务侵占、贪污、挪用、行贿受贿、诈骗等违法行为，未构成犯罪的，给予降级至开除处分；其它经营违法行为未构成犯罪的，按本办法处理。构成犯罪的，依据《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》执行，本办法未涉及到的案件，按有关法律法规执行。第六条：信用社工作人员具有下列情形之一的一律开除公职或辞退。一、经济违法

5、犯罪属实，嫌疑人被司法机关立案查处的；二、采取私刻或盗用公章、法人代表章，伪造或盗用公文、凭证，模仿有权人签字等手段进行诈骗、贪污挪用资金的；三、参与社会上犯罪分子或团伙，内外勾结或充当内线进行诈骗、盗窃、抢劫资金活动的；                     四、为社会上犯罪分子或团伙开具票据，提供密押或其他密件、泄露商业秘密，进行诈骗活动的;五、挪用联行资金或内部往来资金及其它公款的;六、偷支储户存款、吸储收贷、收息、吸收股金不入帐的;七、挪用客户存款或信用社资金帐外放款或以信用社名义私自放贷套取利

6、息的;八、向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借贷人同类贷款条件，造成损失的;九、利用职务之便收取贷款“好处费”、“回扣”或索要钱物、报销费用的;十、发放冒名贷款、顶名贷款和自批自贷贷款到期不能收回的；十一、超越授权授信范围，擅自发放大额信用贷款的;十二、擅自以信用社名义对外担保承诺的;十三、私自涂改、伪造、销毁、置换原始会计凭证、借据、担保抵押手续、质压存单(物品)等重要证明文件或有价单证的；十四、擅自在重要文书上签署意见，故意放弃贷款追索权或故意使贷款丧失诉讼时效的;第七条：信用社工作人

7、员具有下列情形之一的给予纪律处分，情节严重的给予降级至撤职处分，管理人员直接违法违规的从严处理。一、对国家金融方针政策、法律法规和上级主管部门规章制度不传达、不贯彻、不执行，有令不行，有禁不止的；二、滥用职权，越权办事，徇私舞弊，造成经济损失或较大影响的；三、不认真履行工作职责，工作走过场，应发现而未发现问题或发现问题不制止、不纠正的；四、决策、指使、指令、授意或引诱、强迫、唆使他人进行违规违法活动的；五、违反财务纪律，私分财务、乱摊费用或审批把关不严，决策失误造成重大经济损失的；六、工作不负责任、监督检

8、查不利、用人失察或已发现问题没有及时采取措施的；七、因违规行为造成责任事故发生或经济纠纷的八、失职、渎职行为致使发生重大案件的；九、有案不报或报案迟缓，贻误办案时机的；第八条:信用社工作人员具有下列情形之一的应给予纪律处分，造成损失或情节严重的给予开除处分或辞退。一、帮助或默许违法违规人员办理业务或参与违规行为的；二、隐匿销毁、编造会计帐册、凭证、财务报告、会计资料的；三、违规为客户出具资信证明、保函、票据、存单、假证明和虚假