［精品］某理财顾问有限公司理财规划方案（DOC37页）

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1、目录声明及风险提示1内容摘要3第一部分您的家庭财务状况分析5一、家庭成员基本资料5二、家庭资产负债表5三、家庭年度税后收支表5四、家庭财务比率表及相关分析6五、家庭财务结构分析7六、家庭风险测试分析8七、家庭总体财务状况评价10第二部分您的家庭理财目标12一、家庭理财目标12二、理财目标的分析12三、理财目标的修正14第三部分　理财规划建议书的前提假设15第四部份　汉和理财规划建议16一、现金类资产储备计划16二、家庭风险保障规划16三、双方父母医疗备用金准备18四、子女教育金规划18五、购房规划20

2、六、购车规划20七、养老规划21八、规划建议总结（含仿真生涯）23第五部分我们的持续理财服务24第六部分您的专属服务团队25第七部分相关金融产品分析26XX现代农业示范园休闲农业项目一期工程规划用地面积为400亩，总建设面积为290830m2，规划建设内容包括：建筑群236580m2（办公楼、培训楼、洗手间、XX名、优、土特农产品展卖场、温室、廊亭、门卫、职工餐厅、盆景园、桥、动物笼舍、旅游接待中心、家庭农庄、垃圾收集房、品茗苑、“香满楼”农家乐（饮食文化中心）、采摘处理）；温室区6600m2（树状蔬

3、菜园、沙漠植物园、攀援及阴生植物园）、水域33000m2（水生植物园、特种水产无公害养殖示范区）；露天种植区99347m2(美国红提葡萄标准化生产示范园、家庭农庄、蔬菜新品种种植展示区、大树再生展示区、XX名优绿化苗木展示园、沙糖桔标准化生产展示园、桃园、药用植物园、芳香植物园、丘岗地水果种植展示)；道路广场43203m2(道路、文化科技知识长廊、篝火广场)；绿化面积84995m2等。声明及风险提示尊敬的马先生：您好！感谢您选择四川汉和理财顾问有限公司为您提供理财规划服务。汉和理财公司是四XX现代农业

4、示范园休闲农业项目一期工程规划用地面积为400亩，总建设面积为290830m2，规划建设内容包括：建筑群236580m2（办公楼、培训楼、洗手间、XX名、优、土特农产品展卖场、温室、廊亭、门卫、职工餐厅、盆景园、桥、动物笼舍、旅游接待中心、家庭农庄、垃圾收集房、品茗苑、“香满楼”农家乐（饮食文化中心）、采摘处理）；温室区6600m2（树状蔬菜园、沙漠植物园、攀援及阴生植物园）、水域33000m2（水生植物园、特种水产无公害养殖示范区）；露天种植区99347m2(美国红提葡萄标准化生产示范园、家庭农庄、

5、蔬菜新品种种植展示区、大树再生展示区、XX名优绿化苗木展示园、沙糖桔标准化生产展示园、桃园、药用植物园、芳香植物园、丘岗地水果种植展示)；道路广场43203m2(道路、文化科技知识长廊、篝火广场)；绿化面积84995m2等。川省第一家专业的第三方理财服务机构，不隶属于任何金融机构，具有最优的独立性、公正性，为客户提供量身定制的理财规划服务。我们拥有国内金融领域的众多资深专业人士和国内一流的金融理财师团队与顾问团队。非常荣幸能为您和您的家庭设计一套家庭理财规划方案。对您给予我们的信任和支持，我们表示十分

6、的感谢，并衷心希望我们能长期保持优良的合作关系。一、本理财方案的由来本理财方案是根据您2011年1月所填写的资料，接受您的委托由我公司为您量身定制的理财规划建议书。作为专业的第三方理财服务机构，我们的职责是准确评估您的财务需求与生活目标，并在此基础上为您提供专业的财务策划建议和长期的理财服务。本建议书能够协助您全面了解自己的财务状况，明确财务需求及目标．并充分利用您财务资源，帮助您建立保障，积累财富，满足您的需求，帮助您实现财务安全与财务自由。二、关于本理财方案的保密声明根据汉和第三方理财服务机构的保

7、密保理规定，您提供的一切资料及相关表格均仅为您专属定制理财方案之用，同时由汉和理财公司专门存档保管。若涉及某项专业服务如遗嘱的设立等，需要将您的资料转介给其他专业人士，如律师，会计师等，我机构将取得您书面授权后才会转介他人。三、关于本理财方案注意事项1．本理财规划建议书是在您提供的资料基础上，基于双方的信任和沟通制做的，力图尽可能的实现您生活目标。本方案的制做中所有的分析及规划都基于您所提供的家庭基本情况，目前的财务状况和未来的的计划，综合考虑您的资产负债情况，理财目标，现金收支而制定。在制做中通常设

8、定了合理的假设、可接受的估计，预算出的结果可能与您的真实情况存有一定的误差。您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。2．本公司为独立的第三方理财机构，除了提供信息咨询服务外，理财规划方案中利用了储蓄，银行卡，保险，证券，外汇，基金，期货，黄金等一系列理财工具，本方案中涉及的金融产品，提供产品的金融机构享有对这些产品的最终解释权。同时，除了确定收益率的金融产品外，本方案不保证规划过程中采用的金融产品或实