银行业金融机构案件风险排查工作实施方案

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1、ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排查工作实施方案为了贯彻落实银监会关于案件风险排查工作的有关要求，确保ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排查工作取得实效，特制定本实施方案。一、工作目的（一）指导银行业金融机构开展案件风险排查工作，提高案件防控意识和风险管控能力。（二）认真排查银行业金融机构重点业务存在的案件风险隐患，及时完善内控措施。（三）保质保量完成案件风险排查工作，确保银监会案件防控工作的各项要求落实到位。（四）督促银行业金融机构及时总结案件风险防控经验，形成循环、持续的案件防控工作长效机制。二、组织领导为加强对此项工作的组织领

2、导，保证案件风险排查工作有力、有序、有效开展，ⅩⅩ银监局成立以局长为组长、副局长为副组长的“ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排查工作领导小组”，统一协调指导辖区银行业金融机构和监管部门开展案件风险排查工作，督促各银行业金融机构全面自查，及时整改，完善工作措施。为了便于组织、协调和推动案件排查工作，提高工作效率，建立联合排查机制，成立4个专业组，分别负责有关事项。各专业组的组成和职责如下：—7—办公室：成员为：吴金勇、任建国、蒋蕊萍、贺强。负责案件排查工作的组织、协调、文件印制和转发、召集相关会议等。综合组：成员：苏宏卫、高玲

3、侠、章桢、段萌萌。负责制定案件风险排查工作实施方案，配合现场抽查组制定现场抽查方案，依据自查和抽查结果，汇总分析全辖情况，撰写通报，对银行业金融机构提出进一步整改意见和监管要求。现场抽查组：设5个小组，分别由ⅩⅩ银监局5个现场检查处派员组成（第1组：现场检查一处，负责辖内大型商业银行的检查;第2组：现场检查二处,负责辖内股份制商业银行的检查;第3组：现场检查三处，负责辖内城市商业银行、城市信用社的检查;第4组：现场检查四处，负责辖内政策性银行的检查;第5组：现场检查五处，负责辖内邮政储蓄银行和农村合作金融机构的检查），

4、3个非现场处配合，被抽查银行业金融机构的上级机构派员参加，协助检查。由牵头的现场抽查小组根据每轮工作任务和银行业金融机构自查情况，制定现场抽查方案，并下发相关分局；进场实施现场抽查；撰写检查报告，上报银监会。案件问责评估组：成员为5个现场抽查小组的主查人。负责对辖内银行业金融机构案件问责处理结果进行评估。三、总体安排及实施步骤此项工作自2009年4月开始，银行业金融机构的自查和监管部门的抽查以后每3个月滚动开展一次，作为常态化工作，建立滚动式常态化检查机制—7—。具体实施步骤分为：安排部署、自查抽查、通报整改、分析评价

5、、年度总结。（一）安排部署1.及时转发银监会下发的一系列关于开展案件风险排查工作的文件和通知，正式启动排查工作。2．督促各银行业金融机构成立案件风险排查工作领导机构，建立相应工作机制。3．ⅩⅩ银监局成立“ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排查工作领导小组”和各个专业组。4．建立领导协调机制、联合排查机制、分析报告机制、定期通报机制、案件问责评价机制、年度总结机制等6项工作机制。综合组在全面评估前一年度案件风险排查工作基础上，提出本年度案件风险防控工作计划，结合银监会下发的相关文件，确定本年度案件风险排查工作重点，提交领导小组审

6、定后，交由现场抽查组制定现场抽查方案，下发各分局，启动下一阶段工作。（二）自查抽查1.对象和范围。按照银监会有关要求，排查对象为辖内政策性银行、大型商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、农村合作金融机构、城市商业银行和城市信用社，重点是基层支行网点。各银行业金融机构自查面原则上力求全覆盖；监管部门抽查面原则上不低于30%，具体对象由现场抽查组根据银行业金融机构自查情况和风险状况确定。每次排查业务时间跨度为3个月。—7—2.时间安排。整体排查工作在每季后1个月内完成。银行业金融机构季后10日内完成自查，12日内向ⅩⅩ银

7、监局对口现场抽查组和属地银监分局报自查报告；ⅩⅩ银监局现场抽查组和各银监分局季后13日至25日进点抽查；各银监分局于季后25日内向ⅩⅩ银监局对口现场抽查组上报检查报告。3.排查方式（1）机构自查。原则要求上级机构对下级机构进行检查，由上级机构派人核对账目并与客户对账，不能由经办人自行检查核对，也不能由经办人之间进行交叉检查核对。（2）监管部门抽查。ⅩⅩ银监局现场抽查组和各银监分局进点开展排查，被抽查银行业金融机构的上级机构派员参加，协助检查。（3）排查中建立协查机制，对跨行大额资金流向和重要账户，由相关现场抽查小组相互

8、配合，完成检查。（4）增殖税发票核查工作由办公室牵头负责，现场抽查组具体实施，有关事项另行发文。4.排查内容各银行业金融机构和监管部门排查的主要内容如下：（1）大额存款。排查中要对大额存款的进出情况重点检查，大额存款标准由各银行业金融机构根据自身的有关规定确定，如无规定，可考虑按照单笔50万元以上掌握。（2）账户检查。要针对以下六