小额贷款公司筹建工作方案 (2)

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1、ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司筹建工作方案前言出资人经充分调查研究，在形成项目可行性研究报告的基础上，根据《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发【2008】23号）和《湖南省小额贷款公司试点实施意见》（湘政办发【2009】44号）的相关规定和要求，召开出资人大会。经出资人大会决议，同意出资设立ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司（以下简称“ⅩⅩ小贷公司”），同时成立筹备工作组负责筹建工作。经出资人会议讨论、研究决定，形成如下筹建工作方案：一、拟设项目筹建工作组织为确保ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司的组织实施，出资人成立筹备工作小组，负责公司的筹建、设立、开业等组织、协调和领导工作

2、。二、筹建组由下列人员组成：筹建组成员：　组长：　副组长：　成员：　三、筹建组职责：1、负责组织起草并联系各出资人签署有关协议与提供相关文件资料；2、就ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司设立等一切事宜负责向相关部门申报，请求批准；3、筹建方案核准后负责落实募股出资工作，并保证及时缴纳股金到指定验资账户；4、筹备ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司第一届股东会议，向大会推荐董事会、监事会成员候选人员；5、选择营业场所和提出开业必备的设施购置计划；6、依据法律法规文件规定应当履行的其他职责。四、拟设项目名称、注册地、业务范围及经营宗旨1、名称：ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司2、注册地：永州市

3、ⅩⅩ瑶族自治县沱江镇3、业务范围：办理各项小额贷款等金融业务，小企业财务、管理顾问和咨询等服务业务，以及经监督管理机构批准的其他业务。4、经营宗旨：以“安全性、流动性、效益性”为经营原则，以服务“三农”和中小企业及区域经济为经营方向，坚持审慎经营，实行“自主经营、自我约束、自我发展、自担风险经营”方针。五、拟设项目注册资本及股本结构拟设ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司的注册资本为人民币5000万元。由永州市明华房地产开发有限公司发起，永州龙华投资置业有限公司共同发起，其中永州市明华房地产开发有限公司出资1500万元，占总股本的30%，为最大出资人；永州市龙华投资置业有

4、限公司1100万元出，占总股本的22%。自然人6个，出资2400万元万元，占总股本的48%，具体情况见下表：ⅩⅩ鑫小额贷款股份有限公司股权结构表（图表一）：发起人（出资人）名称认购金额（万元）股份比例（%）出资方式150030货币资金110022货币资金4008货币资金4008货币资金4008货币资金4008货币资金4008货币资金4008货币资金5000100六、公司治理架构ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司公司按照《中华人民共和国公司法》的基本要求，按照现代企业法人治理结构的要求，制订出公司治理架构，建立决策、执行、监督相制衡，激励和约束相结合的经营机制，保障公司高

5、效、安全、稳健运行。（一）股东和股东会议方案1、股东ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司股东为依法持有ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司股份的法人和自然人。股东按其所持有的股份享有对等权利，并承担相应的义务。2、股东的权利和义务股东享有以下权利：股东参加或委派代理人参加股东会议，行使表决权；对ⅩⅩ小额贷款有限公司的经营行为进行监督，提出建议和质询；享有股份分红和参与其他形式利益分配的权利；依照国家法律、法规和行政规章的规定转让股份和优先认购股份；ⅩⅩ小额贷款有限公司终止或清算后依法参加剩余财产的分配；国家法律法规和行政规章规定的其他权利。股东应承担以下义务：承认并遵守ⅩⅩ小额贷款有

6、限公司章程；依其所认购的股份数缴纳股金；以所持股份为限对ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司承担风险责任；维护ⅩⅩ小额贷款有限公司的利益和信誉，支持ⅩⅩ小额贷款有限公司的合法经营；服从和履行股东代表大会决议；当法人股东的法定代表人、公司名称、营业地点、经营范围、隶属关系及其他重大事项发生变更时，以及公司解散、被撤销或与其他公司合并、被其他公司兼并时，法人股东应提前30天书面通知ⅩⅩ小额贷款有限公司；国家法律法规和行政规章规定应承担的其他义务。3、股东会议股东大会行使下列职权：制定和修改ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司的章程；审议通过股东会议事规则；选举（更换）董（监）事，决定有关

7、董（监）事的报酬事项；审议批准董事会的工作报告；审议、批准ⅩⅩ小额贷款有限公司的发展规划，决定ⅩⅩ小额贷款有限公司的经营方针和投资计划；审议批准ⅩⅩ小额贷款有限公司的年度财务预算、决算方案、利润分配方案和亏损弥补方案；对ⅩⅩ小额贷款有限公司注册资本的变更作出决议；对ⅩⅩ小额贷款有限公司的合并、分立、解散和清算等事项作出决议；决定其他重大事项。ⅩⅩⅩⅩ小额贷款有限公司股东会议原则上每年召开一次，由董事会负责召集，在每一会计年度结束后6个月内召开。董事会认为必要，可随时召开。经1/3以上的股东请求时可临时召开。股东会议作出的决议，必须经过出席会议的股东代表所持股份

8、半数以上通过。对ⅩⅩ小额贷款有限公司修