小额贷款有限公司筹建工作方案1

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1、江华华鑫小额贷款有限公司筹建工作方案前言出资人经充分调查研究，在形成项目可行性研究报告的基础上，根据《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发【2008】23号）和《湖南省小额贷款公司试点实施意见》（湘政办发【2009】44号）的相关规定和要求，召开出资人大会。经出资人大会决议，同意出资设立江华华鑫小额贷款有限公司（以下简称“华鑫小贷公司”），同时成立筹备工作组负责筹建工作。经出资人会议讨论、研究决定，形成如下筹建工作方案：一、拟设项目筹建工作组织为确保江华华鑫小额贷款有限公司的组织实施，出资人成立筹备工作小组，

2、负责公司的筹建、设立、开业等组织、协调和领导工作。二、筹建组由下列人员组成：筹建组成员：廖爱华、伍江海、谢安、熊凤君、谢友玲组长：廖爱华副组长：伍江海、谢安成员：谢友玲、熊凤君三、筹建组职责：1、负责组织起草并联系各出资人签署有关协议与提供相关文件资料；2、就江华华鑫小额贷款有限公司设立等一切事宜负责向相关部门申报，请求批准；3、筹建方案核准后负责落实募股出资工作，并保证及时缴纳股金到指定验资账户；4、筹备江华华鑫小额贷款有限公司第一届股东会议，向大会推荐董事会、监事会成员候选人员；5、选择营业场所和提出开业必备

3、的设施购置计划；6、依据法律法规文件规定应当履行的其他职责。四、拟设项目名称、注册地、业务范围及经营宗旨1、名称：江华华鑫小额贷款有限公司2、注册地：永州市江华瑶族自治县沱江镇3、业务范围：办理各项小额贷款等金融业务，小企业财务、管理顾问和咨询等服务业务，以及经监督管理机构批准的其他业务。4、经营宗旨：以“安全性、流动性、效益性”为经营原则，以服务“三农”和中小企业及区域经济为经营方向，坚持审慎经营，实行“自主经营、自我约束、自我发展、自担风险经营”方针。五、拟设项目注册资本及股本结构拟设江华华鑫小额贷款有限公司

4、的注册资本为人民币5000万元。由永州市明华房地产开发有限公司发起，永州龙华投资置业有限公司共同发起，其中永州市明华房地产开发有限公司出资1500万元，占总股本的30%，为最大出资人；永州市龙华投资置业有限公司1100万元出，占总股本的22%。自然人6个，出资2400万元万元，占总股本的48%，具体情况见下表：江华鑫小额贷款股份有限公司股权结构表（图表一）：发起人（出资人）名称认购金额（万元）股份比例（%）出资方式 永州市明华房地产开发有限公司150030货币资金永州市龙华投资置业有限公司 110022货币资金廖

5、爱华4008货币资金伍江海4008货币资金谢安4008货币资金叶强4008 货币资金叶艳4008货币资金蒋建国4008货币资金合计5000 100六、公司治理架构江华华鑫小额贷款有限公司公司按照《中华人民共和国公司法》的基本要求，按照现代企业法人治理结构的要求，制订出公司治理架构，建立决策、执行、监督相制衡，激励和约束相结合的经营机制，保障公司高效、安全、稳健运行。（一）股东和股东会议方案1、股东江华华鑫小额贷款有限公司股东为依法持有江华华鑫小额贷款有限公司股份的法人和自然人。股东按其所持有的股份享有对等权利，并

6、承担相应的义务。2、股东的权利和义务股东享有以下权利：股东参加或委派代理人参加股东会议，行使表决权；对华鑫小额贷款有限公司的经营行为进行监督，提出建议和质询；享有股份分红和参与其他形式利益分配的权利；依照国家法律、法规和行政规章的规定转让股份和优先认购股份；华鑫小额贷款有限公司终止或清算后依法参加剩余财产的分配；国家法律法规和行政规章规定的其他权利。股东应承担以下义务：承认并遵守华鑫小额贷款有限公司章程；依其所认购的股份数缴纳股金；以所持股份为限对江华华鑫小额贷款有限公司承担风险责任；维护华鑫小额贷款有限公司的利

7、益和信誉，支持华鑫小额贷款有限公司的合法经营；服从和履行股东代表大会决议；当法人股东的法定代表人、公司名称、营业地点、经营范围、隶属关系及其他重大事项发生变更时，以及公司解散、被撤销或与其他公司合并、被其他公司兼并时，法人股东应提前30天书面通知华鑫小额贷款有限公司；国家法律法规和行政规章规定应承担的其他义务。3、股东会议股东大会行使下列职权：制定和修改江华华鑫小额贷款有限公司的章程；审议通过股东会议事规则；选举（更换）董（监）事，决定有关董（监）事的报酬事项；审议批准董事会的工作报告；审议、批准华鑫小额贷款有限

8、公司的发展规划，决定华鑫小额贷款有限公司的经营方针和投资计划；审议批准华鑫小额贷款有限公司的年度财务预算、决算方案、利润分配方案和亏损弥补方案；对华鑫小额贷款有限公司注册资本的变更作出决议；对华鑫小额贷款有限公司的合并、分立、解散和清算等事项作出决议；决定其他重大事项。江华华鑫小额贷款有限公司股东会议原则上每年召开一次，由董事会负责召集，在每一会计年度结束后6个月内召开。