信用社合规风险管理活动实施方案

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1、信用社合规风险管理活动实施方案为加强合规风险管理，促进全市农村信用社合规经营，根据办事处《关于印发〈市农村信用社合规风险管理活动实施方案〉的通知》要求，结合联社实际，制定本方案。一、市联社合规风险管理活动的总体要求、目标及原则（一）合规风险管理活动的总体要求及目标在银监部门及省联社、办事处的统一领导下，积极贯彻《关于在全省农村合作金融机构开展合规风险管理活动指导意见》及《山东省农村信用社合规风险管理活动实施方案》的要求，成立合规风险管理机构，持续深入开展合规风险管理活动，在省联社的活动框架下，建立健

2、全适合联社实际的合规风险管理运行机制，在全面排查纠正存在的各项违规违纪行为的前提下，在全市建立起事前预防机制，以合规经营为主线，对每一项制度、每一笔业务进行有效的事前风险防范，最终达到建立案件及风险防范的长效机制，确保消除风险隐患，实现合规稳健经营的良好氛围。（二）合规风险管理活动的基本原则81、精心组织，高度重视。从联社到各信用社，要层层建立主要领导任组长的活动领导小组，落实合规风险管理问责制。从联社管理部门到信用社业务一线人员要全员参与，人人都要对合规风险管理承担相应的责任，确保活动开展扎实深入

3、、卓有成效。2、扎实深入，讲求实效。将合规风险管理作为贯穿农村信用社一切经营管理活动的主线长抓不懈，真抓实干，广泛宣传发动，真正实现全员依法合规经营的自觉意识，达到风险及案件防范的最终目的。3、积极稳妥，重点突出，全面兼顾。要切实提高认识，统一思想，消除在业务操作过程中的随意性，根据联社实际，各部门、各社积极探索合规风险管理的新思路，使风险防范意识深入人心，形成合规风险文化体系，提高制度执行力，科学地对合规管理进行考核评价，建立起切实可行的合规风险管理长效机制。4、标本兼治，统筹兼顾。合规风险活动要

4、强调事前预防，同时，要牢牢抓住此次活动机遇，排查梳理操作中已经形成的违规违纪问题，加大处罚力度，及时吸取教训，积极探索有效可行的风险预防措施，从规章制度的制定到制度的执行统一进行规范，建立合规风险的长效机制。二、活动主要内容及工作重点（一）建立合规风险管理框架。8一是落实理事会、监事会及高级管理层的合规风险管理职责。二是建立与联社经营范畴、组织结构、业务规模相适应的核合规风险管理组织体系：联社高级管理层在理事会确定的政策框架内进行合规风险管理，贯彻合规政策，识别合规风险，明确合规部门及其组织机构；合

5、规部门协助高级管理层有效管理合规风险；各信用社经营班子在本社经营决策范围依法合规经营，制定并执行各项合规政策的实施，明确工作人员的合规经营责任，研究预测合规风险；信用社合规风险审查人员积极参与方针政策的制定，并配合班子成员开展合规风险管理。三是联社要充分发挥监事会独立行使对理事会和经营管理层合规风险的监督职能。（二）建立健全合规风险管理体系。一是在联社设立相对独立的合规管理部门，联社合规管理部门设在人事综合部，程文强为合规管理员。各信用社配备一名合规风险审查人员。二是选聘符合条件的人员充实到合规风险

6、岗位。三是制定科学、合理的合规工作管理制度、办法。四是建立完善合规报告及信息反馈路线，确保信息畅通。五是根据省联社、办事处的要求，完善合规部门的工作职能。在保障合规部门的相对独立性、权威性、有效性的前提下，积极开展合规检查及调查。六是要充分保障合规风险人员对农村信用社工作的“参与权、知情权、话语权”。（三）强化合规问责、考核及评价机制。一是明确合规部门在合规管理中承担的管理责任。二是联社合规部门对负有合规直接责任的联社业务部门、业务操作人员、营业机构管理人员等进行定期的绩效考核。三是鼓励业务一线人员

7、的合规风险参与意识，创建良好的合规文化氛围。三、活动实施步骤8市联社合规风险活动自2007年6月开始，到2008年2月份结束。具体按以下阶段开展：第一阶段：制定联社活动实施方案（2007年6月2日—6月6日）。结合省联社实施方案的相关内容，依据联社实际，制定本联社实施方案，并下发各社组织开展实施。第二阶段：发动动员阶段（2007年6月4日—6月15日）。1、召开动员大会（6月2日—6月6日）。针对省联社电视电话会议精神，6月2日在联社机关办公会议上进行学习讨论，成立活动领导组织，制定活动实施方案，指

8、导全市活动的开展。6月4日召开全市中层干部会议组织学习贯彻，各社应在两日内组织全体工作人员进行贯彻落实，并要求每一名工作人员写出学习的心得体会。通过层层发动，使每一名信用社员工，从主任到业务一线人员，都能够提高认识，统一思想，认识合规经营的必要性，增强参与的积极性与主动性。2、认真组织学习。各社、各部门要认真组织全体干部职工学习《山东省农村信用社开展合规风险管理活动实施方案》及《市农村信用合作联社合规风险管理活动实施方案》等制度规定，使全体从业人员能够认识到活动开展的