服务六世家族、两千名流贝西默信托-家族mfo的典范ⅰ

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1、服务六世家族、两千名流贝西默信托:家族MFO的典范Ⅰ　　菲普斯家族是卡内基钢铁公司的小股东，与其同时代的很多大亨都没能将财富传递下来，菲普斯家族创办的贝西默信托却已持续服务六代家族成员，如今更作为MFO的典范为2200多名客户管理950亿美元资产。其秘诀在于，以跨越世代的长远视野经营企业，不以利益为重，真正做到“客户至上”，在管理上与时俱进又步步为营。总部坐落于纽约第五大道洛克菲勒中心的贝西默信托（BessemerTrust），背后是美国传奇钢铁巨头安德鲁・卡内基（AndrewCarnegie）的合伙人―亨利・菲普斯（HenryPhipps

2、）的后裔。截至2013年底，贝西默信托通过全球16个分部及800余名员工，为超过2200名高净值家族管理着高达950亿美元的财富（平均单户资产4300万美元）。其所管理的资金有近90%来自外部客户，就连洛克菲勒家族办公室CEO威廉・阿斯蒙逊（WilliamAsmundson）也对其赞赏有加―洛克菲勒FO管理的213亿美元资产里，将近一半属于洛克菲勒家族。10在贝西默信托的2200个客户里，既有菲普斯家族成员，还有所谓的“普通人”―拥有1000万美元以上可投资金融资产的高净值家族，更有一群政商名流，比如美国前总统乔治・布什、《财富》美国企业1

3、000强的45名CEO以及美国前财政部长唐纳德・里根（DonaldRegan）、尼古拉斯・布雷迪（NicholasBrady）及劳埃德・本特森（LloydBentsen）等。贝西默信托于2005年被《国际私人银行家》杂志（PrivateBankerInternational）评为杰出家族办公室，2014年被家族财富报告（FamilyWealthReport）评为美国顶级联合家族办公室（Multi-FamilyOffice，MFO）。在独立研究机构LuxuryInstitute（其研究对象为美国前10%的财富人群）对500名美国高净值客户做的

4、调查里，贝西默信托2005及2006年连续被公认为“声誉最佳”的财富管理公司。贝西默信托为何能在家族财富管理领域享有如此高的声望？作为一家拥有100多年历史的老牌机构，其又如何能够跨越两次世界大战、多次经济危机而屹立不倒？其秘诀在于，真正实现“客户至上”的理念。作为MFO的贝西默信托，拥有领先行业的3：1的客户/员工比例，有能力为客户提供单一家族办公室（SFO）般高质量的定制化服务。这与其高瞻远瞩的创始人亨利・菲普斯有着密不可分的联系。贝西默信托保留的不仅是过去的财富，更是前人无比珍贵的价值观。菲普斯：匹兹堡钢铁巨头、卡内基合伙人亨利・菲普

5、斯出身于中产阶级，他的父亲是名鞋匠，101832年从英国移民到美国费城，1845年搬到匹兹堡东部的阿勒格尼镇（AlleghenyCity）。亨利14岁离开学校，在当地一家珠宝店当了3年学徒。在这个辛勤劳作的工匠街区里，亨利深受其兄长约翰・菲普斯（JohnPhipps）的影响，他利用夜晚时间上课，学习复式记账法。1856年，亨利向约翰借了25美分，在当地报纸上刊登了题为《渴望工作的男孩》的求职广告，成功在杜邦火药公司匹兹堡代理商处谋到了一个职位，并在5年中升为会计，成为合伙人。亨利的名字常与其合作伙伴安德鲁・卡内基一同出现，但实际上最早踏入钢

6、铁行业的是亨利。亨利与卡内基住在同一条街上，卡内基的母亲在亨利父亲的鞋店里帮忙，他们是关系密切的玩伴。1859年，亨利受朋友推荐，成为当地急需资金的科罗曼铁匠铺（Klomanironforge）的合伙人，每天完成杜邦火药公司的工作后，再走上3里夜路去铁匠铺记账。后来，铁匠铺中陆续加入卡内基兄弟的资金，并最终与卡内基的炼铁厂合并，融资50万美元成立联合炼铁公司（UnionIronMillsCompany），为二人日后成立钢铁帝国打下了根基。面对美国内战后的经济衰退，亨利主动承担起公司财务管理职责，公司另一名合伙人亨利・克莱・弗里克（Henry

7、Clay10Frick）的传记中，如此描写亨利：“菲普斯没有弗里克充满赌性的胆量，或卡内基冲动型投资的商业嗅觉。他希望能够支付他的债务”，“菲普斯在公司支出上有如刹车，在削减成本上有如恶魔”。亨利与卡内基常年保持低分红政策，分红仅占每年利润的1%，几乎所有的利润都用于企业再投资。1899年，卡内基钢铁公司（CarnegieSteelCompany）拥有了自己的铁矿、煤矿和石场，在自己铺设的铁路上用自己的火车将矿石运到自己的港口，由于全面控制产业链，炼钢的过程中完全不需要给外人一分钱。其1900年的利润达到4000万美元，钢铁产量超过英国全国

8、，足以撼动全球市场。这引起了传奇金融家J.P.摩根的注意。J.P.摩根计划将各家钢铁公司合并为美国钢铁公司（U.S.SteelCorporation），垄断市场。最终，卡内基以4