银行调查报告模板

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1、银行调查报告模板授信调查报告示范版本　　**银行授信调查报告　　一、受信人的基本情况企业全称公司归属集团无注册地址***路4路调查方式√主动营销[]实地调查[√]传媒调查[]关系人了解[]注册资本人民币500万元实收资本人民币500万元员工人数85经营范围及主营业务公司简介：借款人成立于2000年，是一家专业经营燃料油、煤的商贸企业。按06年销售额计算，燃料油占借款人业务总量97%，煤占比3%。借款人属二级油品经销企业，主要的经营模式是：从一级油品批发商或生产商购进，向广州及珠三角地区大型燃料油用户进

2、行销售。经过近6年来的努力，借款人已形成了稳定的上游采购渠道和完善的下游销售网络，2006年月均销售燃料油达到1.75万吨,销售收入达到4.85亿元，实现净利润1055万元，经营成果比较明显。07年销售收入预计可以达到5亿元以上。借款人资源量充足，业务扩张潜力较大.公司上游客户及结算方式：该司的上游包括：广州**公司、上海**公司、中石化**有限公司、广州市公司、广州市有限公司、佛山市公司。在结算上，以现汇和银承为结算方式，和上海给予该司25天的赊销期，其他客户要求现款现货。公司下游客户及结算方式：借款人下游客户主要有：江门

3、公司、江门公司、深圳公司、广东公司、公司、深圳股份有限公司、公司、广东江门公司、有限公司、印染厂有限公司、增城市公司等。在结算上，以现汇为主要结算方式，该司给予江门公司和**公司不超过180天的账期，其他客户一般采取月结的方式，根据不同的账期，在价格上有不同幅度的提高。其他上海公司广州公司上游客户：41％26％33％公司（借款人）70％20％10％玻璃厂电厂陶瓷厂下游客户：借款人在广州、江门、肇庆、东莞、清远等地设立分公司，在东莞、新塘、花都、四会、云浮、江门等地租用油库及码头仓库进行存货管理。煤、油配送设备齐全，拥有一支4

4、0辆重型自卸车和23辆重型油罐车的专业运输配送队伍。股东构成股东名称股权比例行业归属负责人是否为逃废债企业***34%个人无否***33%个人无否***33%个人无否（注：如公司成立以来股东发生变更，须提供相应验资报告和章程）关联企业名称与借款人关系负责人主要产品或核心项目是否为逃废债企业在集团整条产业链中的职能定位***燃料有限公司部分股东相同***燃料油否／下属核心企业或分支机构名称地点负责人主要产品或核心项目是否为逃废债企业在集团整条产业链中的职能定位**分公司******燃料油否区域产品销售**分公司******燃料

5、油否区域产品销售**分公司******燃料油否区域产品销售控股股东的股东构成股东名称股权比例行业归属负责人主要产品或核心项目是否为逃废债企业甲方：无乙方：领导素质职务姓名是否是实际控制人与实际控制人有无亲戚关系入企业时间是否在逃废债企业任职公司对关键人物的依赖程度董事长***是/2000年否较高总经理***是/2000年否较高财务负责人***否/2004年否一般实际控制人***是/2000年否较高一、上述实际控制人的工作履历董事长：***19821986广东**大学工商管理专业本科毕业19861990广州***公司业务员、销

6、售主管1991---1997***天然气股份有限公司**分公司业务经理1998---2000***天然气股份有限公司**分公司区域经理1999---2003***总经理2000---2002**大学MBA毕业2001至今***公司董事长从事能源行业十八年，熟悉煤炭、石油行业的经营，从而积累了大量管理经验。总经理：***1988---1991华南**大学地质学毕业19921996**市**石油化工有公司销售经理、销售主管19972001***石油化工有限公司营运总经理2001年至今***公司副总经理从事石油贸易行业12年，在石

7、油贸易行业有较高的知名度，经验丰富，善于谈判、采购定价和市场营销。财务经理：***2002年，本科毕业于广东省**学院金融系。2002年2月---2004年9月，曾任**公司会计部主管、内控部负责人、财务部经理。拥有丰富的核算、财务风险预测和规避能力。2004年10月至今，任**公司财务部经理拥有专业的理论知识和丰富财务管理经验。二、对管理层的评价针对以下方面进行评价：1、借款人、关联企业的组织体系对我行风险控制的影响？（重点关注借款人及其关联企业之间财产产权是否清晰）2、借款人制定和执行企业经营规划的能力？（重点关注是否制

8、订经营计划，执行情况如何？经营策略是否稳健）3、对公司高层管理人员的接触如何？对他们的人员素质、行业经验、营销能力进行评价。4、行业机构或客户对借款人的实际控制人、管理层、借款人商业信誉、关系企业如何评价？5、政府主管部门、海关、税务等对借款人及关系企业如何评价？6、管理层的团队合作如何？