北京银行调查报告模板

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1、......贷款（授信）调查评价暨尽职调查报告（2005年版）借款（授信）申请人：担保：调查人：审查人：签批人：呈报行：年月日学习好帮手......声明与保证此报告是按照我行信贷管理的规定，对借款（授信）申请人、担保人提供和本人收集的资料进行充分调查、核实和客观分析后完成的。我们对本报告所涉及材料和数据的真实性、完整性及准确性负责。同意借款人民币万元，期限年（个月），利率‰。担保方式：。同意综合授信人民币万元其中人民币万元，美元万元；期限：年；具体业务：费率方案：担保方式：调查人签字：审查人签字：签批人签字：年月日学习好帮

2、手......一、结论1、评价结论（对基本情况、合规性、风险与收益等进行总结评价）：信用等级：贷款风险度：帐户类型：客户重要性：最高风险限额：万元授信总量建议值：万元调查人签字：2、审查人意见：其中，信用等级得分，建议信用等级级，贷款风险度；建议授信总量：万元评价审查人签字：3、签批人意见：其中，信用等级得分，建议信用等级级，贷款风险度；建议授信总量：万元签批人签字：二、基本情况1、尽职过程描述（包括调查程序、如何查账、如何佐证调查结论等）2、客户全称：详细地址：邮政编码：注册资本：实收资本：经济性质（国有、集体、民营、外

3、资等）：组织类别：是否上市及上市地点：行业：贷款归属行业：3、法人营业执照号码：贷款卡（证）号码主营业务：兼营业务：资质等级：法人代码证号：基本帐户行：4、法定代表人：国籍：电话：授权代理人：国籍：电话：财务主管：国籍：电话:5、企业财务报表类型：（）□事务所审计过□报送税务机关□调整过□未调整审计部门事务所审计报告结论时间年月日审计意见类型：（）□无保留□保留□否定□拒绝发表意见6、客户简介（包括成立时间、注册地址、历史渊源、经营范围和业绩、学习好帮手......市场声誉、发展前景等）7、股东及实际控制人分析（股东全称、

4、持股比例、法定代表人、控股股东基本情况、最终实际控制人情况、人员及资产、财务的独立情况）文字叙述外还应填写表格，比较直接清楚主要股东名称实际投资金额占实收资本比例（％）主营业务…………8、关联企业情况（提供集团组织结构图（集团关系树），包括集团母公司、子公司、孙公司股东情况及关联关系、关联交易情况及定价政策、集团管理模式等）。文字叙述外还应填写表格，比较直接清楚公司名称注册资本持股比例（%）主营业务本年净利润是否并表…………三、信用情况分析（一）定性因素分析：1、客户管理者分析（公司治理、内控制度、管理层素质、主要决策人的

5、人品、经验、道德素质等）1.1股东会、董事会、监事会履行职责情况：1.2企业主要领导简历、业绩和信用记录：1.3企业主要领导人的业绩如何：1.4对客户管理层的评价：1.5主要领导岗位是否主要由有亲缘关系人员担任。（）□是□否说明如下：2、主营业务及主导产品分析（主营业务趋势及盈利能力分析）重点说明主导产品品种，应用范围，近三年价格变化情况，列表表示公司主导产品近三年及近期的产能、产量、销售量。08　年产品名称设计产能实际产量销售量产品一　　　产品二　　　产品三　　　产品四　　　产品五　　　合计　　　09年　产品名称设计产能

6、实际产量销售量产品一　　　产品二　　　产品三　　　产品四　　　产品五　　　学习好帮手......合计　　　　2010年产品名称设计产能实际产量销售量产品一　　　产品二　　　产品三　　　产品四　　　产品五　　　合计　　　3、产品市场竞争力、产品风险和行业风险分析3.1客户经营的市场定位：在国际、国内或区域市场的占比情况，尽可能提供官方的市场排名或相关行业排名信息（若没有相关行业信息，可以提供客户在当地销售百强或利税百强企业的排名情况）。3.2客户主导产品处于发展的哪一阶段及分析：属于成熟产品、必须品还是可替代产品。3.3主要

7、产品和服务的特点：3.4主要产品和服务所在行业的行业特点和结构（竞争情况、竞争方式、市场分割、定价政策或行业规范）：除竞争情况、竞争方式、市场分割、定价政策或行业规范外，重点说明行业有无准入标准，客户是否符合我行对该行业的准入，国家产业政策对该行业有无限制性条款，客户的各项生产条件是否符合国家产业政策导向和我行授信政策指导引。3.5客户所在行业的周期性和稳定性如何？行业前景情况如何？3.6客户主要竞争对手及其基本情况（优势、劣势）：列出几个主要竞争对手，并分析优、劣势。建议从区域垄断优势、产业集群优势、主要产品市场地位、生

8、产设备优势、成本原材料优势等分析。3.7质量管理水平及措施、质量认证与企业质量管理体系：ISO9001、ISO14001或各行业的认证，同时提供纸质材料。3.8市场拓展能力、销售网络与渠道、销售水平的竞争能力：最大几个客户情况，所占比例，与大客户关系如何？产品质量在同行业中的水平如何？房地产、建筑施工企