2014年邮政金融内控与风险防范剖析检查工作汇报总结

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1、★精品文档★2014年邮政金融内控与风险防范剖析检查工作汇报总结　　市邮政局市场部、监督监察部、金融业务部：　　我局根据市局《关于开展金融内控与风险防范剖析检查的通知》的文件精神，成立了检查小组，由＊＊＊局长为组长，＊＊＊副局长为副组长，成员有：安保干事、农村邮政检查员、储汇管理员、储汇稽查员和八个联网网点的班长、支局长，依据《＊＊省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》、《＊＊省邮政储汇业务稽查方案》（修改稿）和《＊＊省邮政金融中间业务稽查方案（试行）》等相关规定，对邮政金融内控制度、相关业务规章、操作规程、会计帐务处理和管理制度执行，以及各类人员履职和安

2、全设施等情况进行逐一剖析检查，并在剖析检查中坚持“四不放过”的原则（即风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、全体职工不受教育不放过、整改措施不落实不放过），对发现问题逐一研究，以点带面，逐一解决,以此堵塞漏洞，消除隐患，提高全员防范邮政金融资金风险能力，确保邮政金融资金安全完整，促进邮政金融业务的持续稳定健康发展。　　一、　　基本情况2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创9/9★精品文档★　　截止9月20日，全县邮储余额17636万元，净增余额1996万元，　　完成全年计划的62.37%，点均余额2204.50万元,活期比重31

3、.33%；代理保费383万元，完成全年计划的93.41%，每月代发工资500多万元，每月代收税40多万元，1-9月份无案件发生。　　二、自查和剖析检查　　　　1、综合管理　　（1）、县局储汇资金票款安全联席会议领导重视，按期和定期召开，会议议题明确，经营思路清晰，措施要求具体。　　（2）、局长按期和定期召开了储汇资金票款安全联席会议，对存在问题有整改措施和要求。　　（3）、分管局长按月填报检查报告书，并按月对储汇稽查员、农村邮政检查员、安全保卫人员、储蓄会计的检查报告书均进行了审签，提出了建议意见及要求。　　（4）、储汇稽查员的履职情况：　　按年制定了储

4、汇稽查计划，认真开展了储汇稽查工作，并认真填写了原始稽查记录、稽查记录1-9表,2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创9/9★精品文档★按月填报了储汇稽查报告书，检查网点有走访用户记录。　　（5）、安全保卫的履职情况：　　按月填写了安全保卫检查报告书，检查内容齐全，检查发现的问题敢于逗硬考核；　　（6）、农村邮政检查员的履职情况：　　按月填写了农村邮政检查报告书，检查内容较为全面，查账记录齐全，对代办所、投递人员的检查较落实，有走访用户记录。　　2、检查储汇会计和储汇出纳的检查：　　（1）、核对7-8月份邮储、电子汇兑银邮余额、7-8

5、月份邮储、电子汇兑资产负债表银行余额，银行对帐单余额，出纳银行日记帐余额、出纳收支日报余额，帐帐相符。　　（2）、检查现金支票：转账支票。印鉴管理：现金支票，转账支票由储汇出纳保管，出纳印鉴，会计印鉴由各自管理，财务提款专用章由局办公室秘书保管；建立购买支票登记簿，作废支票及时上交会计，现金转账支票连号使用，储汇出纳账簿无挖、刮、擦、补，账页无撕毁现象，改账符合要求。　　（3）、会计每月到银行领取对账单，按月对银行账单进行勾核。　　 　　（4）、会计未按频次对网点业务指导和检查。　　 2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创9/9★精品

6、文档★　　4、金库管理检查：　　（1）、现场盘点出纳库存现金账实相符。　　（2）、按规定建立了金库“五大簿”，但金库、票库值守由于条件所限未落实双人二十四小时值守。　　（3）、储汇出纳和综合出纳轮岗，金库内铸铁保险柜钥匙交接未在钥匙交接本上登记交接。　　5、储蓄事后监督，电子汇款事后检查：　　 2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创9/9★精品文档★　　（1）、储蓄事后监督：盘点重要空白凭征管理账实相符，密码设置严密，管理完好，审核勾核不到位，报表有漏加盖审核人员名章的情况。　　　　（2）、电子汇款事后检查：盘点重要空白凭证账实相符，

7、对手工网点收汇、兑付及时进行了补录，审核勾核不到位，报表有漏加盖审核人员名章的情况。　　　　6、中间业务检查：　　（1）、代发养老金。代发工资由委托单位先将代发的资金转入县局指定的账户，出纳收到进账单后，将单位代发的细表交给网点，网点通过中间业务平台做代字业务处理。会计、出纳做相应账务处理，每月代发工资500多万元。　　（2）、代理保险业务，各网点按天缴款，会计按天收款，凭证次日结清，截止9月15日共计代理保费383万元。　　（3）、代收税款，建立重要空白凭证登记簿，通过现金收缴和储蓄代扣进行，按月与税务部门结清账务，每月代收和储蓄代扣税款40多万元。　

8、　 　　7、押运钞管理：　　（1）、现场检查运钞车车况较好，运钞中严格执行了规章