融资融券业务常见21个问题[权威资料]

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1、融资融券业务常见21个问题本文档格式为WORD,感谢你的阅读。最新最全的学术论文期刊文献年终总结年终报告工作总结个人总结述职报告实习报告单位总结演讲稿融资融券业务常见21个问题　　什么是融资融券?融资融券业务知识大家知道多少?下面是有关融资融券业务常见21个问题资讯，欢迎大家阅读与了解。　　1、什么是融资融券交易?　　融资融券交易，又称证券信用交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券(融资交易)或借入上市证券并卖出(融券交易)的行为。　　2、融资融券交易与普通证券交易

2、有何不同?区别项普通证券交易融资融券交易交易性质交易规模交易对象投资者与证券公司的关系财产关系风险承担者　　3、什么是标的证券、保证金、可充抵保证金的证券、维持担保比例?　　标的证券：是指公司根据证券交易所的规定，结合市场情况、自身状况等因素确定的可以融资买入或融券卖出的证券品种。　　保证金：是指投资者申请向公司融入资金或证券时，通过其信用账户向公司提交的现金或可充抵保证金的证券。　　可充抵保证金的证券：是指公司根据交易所公布的可充抵保证金证券范围，结合市场情况、自身状况等因素确定或调整的可充抵保证金的证券

3、范围。　　担保物：是指投资者提供的、用于担保其对公司所负债务的资金或证券，包括：投资者提交的保证金、融资买入的全部证券和卖出证券所得全部资金、融券卖出所得全部资金以及上述资金、证券所产生的孳息等。　　维持担保比例：是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用总和)。　　4、哪些投资者可以参与融资融券交易?　　根据中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投资者

4、的身份、财产与收入状况、证券投资和风险偏好等内容。　　满足以下条件可参与融资融券交易：　　(1)从事证券交易6个月以上;　　(2)近20日日均证券资产50万元及以上;　　(3)开立了普通账户且状态正常;　　(4)风险承受能力等级高，且通过业务知识考试;　　(5)禁止情形：　　a.已与其他证券公司签有融资融券协议且未终止，或在其他证券公司开有信用证券账户尚未注销;　　b.本公司股东(持股5%以上)及相关关联人;　　c.反洗钱风险等级为高风险等级;　　d.其他信用瑕疵及法律法规、公司制度禁止参与的情况。　　注：

5、参与条件根据监管要求与市场变化适时调整　　5、投资者进行融资融券交易前应做什么准备工作?　　(1)投资者应充分理解交易规则与风险;　　(2)通过适当性管理测评与业务知识考试;　　(3)与证券公司签订《融资融券合同》并签署《融资融券交易风险揭示书》;　　(4)投资者委托证券公司为其开立信用证券账户和信用资金账户，建立信用资金第三方存管关系;　　(5)通过证券公司信用评级并获得授信额度;　　(6)提交足够的保证金。　　6、融资融券业务流程是怎样的?　　(1)征信评级;　　(2)授信;　　(3)签订《融资融券合同

6、》及《融资融券交易风险揭示书》;　　(4)开立信用证券账户和资金账户，办理信用资金第三方存管业务;　　(5)转入担保物;　　(6)融资融券交易;　　(7)偿还融资和融券债务;　　(8)结束信用交易。　　7、融资融券合同有哪些内容?　　投资者在进行融资、融券交易前，应与证券公司签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定下列事项：　　(1)融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式;　　(2)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围;　　(3)

7、追加保证金的通知方式、追加保证金的期限;　　(4)客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利;　　(5)融资买入证券和融券卖出证券的权利处理;　　(6)其他有关事项;　　8、投资者的普通证券账户和信用证券账户的关系?　　投资者应当实名申请开立信用证券账户，并且和普通证券账户的投资者信息保持一致;信用证券账户独立于普通证券账户，是由证券公司为客户新开的证券账户;信用证券账户和普通证券账户具有对应关系：投资者在进行融资融券交易前，如果提供的保证金是可充抵保证金的证券，需将这些证券从普通账户划转至信用证券账户

8、;融资融券交易结束后，剩余的担保证券需转回至普通证券账户;在融资融券交易期间，经证券公司同意，投资者可将超过维持担保比例300%以上部分的担保证券转回至普通证券账户。　　9、在信用账户里，融资能否用于申购新股?用客户自己的钱呢?　　深圳账户市值可合并计算可申购额度，但投资者只能使用深圳普通证券账户或深圳信用证券账户之一参与新股申购，且申购账户具有符合条件的非限售深圳A股证券市值;　　上海账户市值可合并计算可申购额