涟源市小额贷款公司监督管理【精选文档】

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1、涟政办发〔2009〕26号涟源市人民政府办公室关于印发涟源市小额贷款公司监督管理办法（试行）的通知各镇、乡人民政府，蓝田街道办事处，市经济开发区、市政府各局、各直属机构：经市人民政府同意，现将《涟源市小额贷款公司监督管理办法（试行）》印发给你们，请认真遵照执行。二○○九年十一月十七日涟源市小额贷款公司监督管理办法（试行）第一章总 则第一条为加强对小额贷款公司的监督管理，防范和化解经营风险，规范金融市场秩序，保障小额贷款公司稳健发展，根据湖南省人民政府办公厅《关于开展小额贷款公司试点的实施意见》（湘政办发

2、〔2009〕44号）和《湖南省小额贷款公司监督管理办法（试行）》（湘政金发〔2009〕1号）以及《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）的规定，结合我市实际，特制定本办法。第二条本办法所称小额贷款公司，是指在本市辖区内依法设立的、不吸收公众存款、经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。第三条小额贷款公司应执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营、自负盈亏、自我约束、自担风险，其合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。第二章 机构设立第四条 小额贷款公司名

3、称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指我市行政区划的名称或地名，组织形式为有限责任公司或股份有限公司。第五条 设立小额贷款公司应具备下列条件：（一）有符合规定的公司章程。（二）有符合要求的主发起人。（三）股东具备相关资质条件，股权结构设置合理且符合规定要求。（四）小额贷款公司组织形式为有限责任公司的，注册资本不低于3000万元；组织形式为股份有限公司的，注册资本不低于5000万元。试点期间，小额贷款公司注册资本上限不超过2亿元（含增资扩股）。（五）有符合任职资格要求的董事、监事及高级

4、管理人员。（六）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员。（七）有健全的内部组织机构和管理制度。（八）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。（九）审批机关规定的其他条件。第六条 小额贷款公司主发起人由市人民政府按照“审慎经营、防范风险”的原则择优选择，如选择自然人作为小额贷款公司主发起人的，需经娄底市财金办批准同意。第七条 主发起人为企业法人的，应具备以下条件：（一）注册地在我市境内。（二）企业市场信誉良好、经营管理规范、实力较为雄厚，企业及其法定代表人无违法犯罪和不良信用记录。（三）

5、最近一个会计年度末净资产不低于1000万元、资产负债率不高于70%。（四）最近两个会计年度连续赢利且累计利润总额在500万元以上。第八条 主发起人为自然人的，应具备以下条件：（一）拥有我市常住户口。（二）有完全民事行为能力且无违法犯罪或不良信用记录。（三）非党政机关、人民团体、国有企事业单位及金融机构在职人员。（四）个人权属清晰且无异议资产在3000万元以上（不含抵押、担保类资产）。第九条 小额贷款公司其它企业法人股东，应具备以下条件：（一）在工商部门登记注册、具有法人资格。（二）企业及其法定代表人无违

6、法犯罪和不良信用记录。（三）企业财务状况良好，最近两个会计年度连续盈利。（四）有较强的经营管理能力和资金实力。第十条 小额贷款公司其它组织类型股东，应具备以下条件：（一）依法登记设立或经批准成立。（二）具有对外投资资格。（三）法定代表人或实际负责人无违法犯罪及不良信用记录。（四）财务状况良好，具有较强经营管理能力和资金实力。第十一条 小额贷款公司其他自然人股东，应具备以下条件：（一）有完全民事行为能力。（二）无违法犯罪及不良信用记录。（三）有较强抗风险能力和资金实力。第十二条 小额贷款公司所有股东出资，

7、均需按规定接受股东资格及资金来源审查。第十三条 设立小额贷款公司，分筹建申请、开业申请及挂牌营业三个阶段。筹建申请、开业申请及相关材料由小额贷款公司主发起人负责申报，经市人民政府和娄底市财金办初审合格并签署意见后，报省政府金融办批复。第十四条 筹建申请需提供筹建申请书、筹建方案、可行性报告、股东出资协议书、股东基本情况及证明材料、股东责任承诺书、工商部门预先核准的企业名称等相关资料，并附试点县市区及市州政府有关批复文件和试点县市区政府指定监管部门制定的监管意见及风险防范处置预案。第十五条 小额贷款公司申

8、请开业需提供开业申请书、公司章程及管理制度、公司组织架构图及职责分工、股东关联情况法律意见书、股东大会决议、公司基本存款帐户开户情况、验资报告、与中介机构签定的建立法律顾问制度协议书、拟任高管层人选基本情况及任职资格审批表、营业场所证明文件等相关材料。第十六条 申请设立小额贷款公司，主发起人财务审计报告（或资产评估报告）和拟设小额贷款公司股东关联关系法律意见书、验资报告，需由省统一认可的中介机构出具。第十七条 拟任小额贷款公司董事、监事及高