农村信用社反洗钱工作调研报告 　

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1、---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------农村信用社反洗钱工作调研报告反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反****工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进农村信用社发展的保证。随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理

2、办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办办法》和《金融机构客户户身份识别和客户身份资资料及交易记录保存管理理办法》的相继颁布实施施，农村信用社反洗钱认认识得到了进一步强化，，初步建立和完善了反洗洗钱内控制度，明确了内内部反洗钱操作流程，基基本上能按规定开展反洗洗钱日常工作。但由于反反洗钱工作还处于起步阶阶段，按照《中华人民共共和国反洗钱法》要求，，无论是工作力度、实效效，还是长效管理机制建建设，都未达到有关要求求，亟待于在今后工作中中进一步加强和提高。现现结合工作实际，浅谈农农信社在反洗钱工作中存存在的问题与对策：存在问题反洗钱工工作思想认识不深刻

3、。思思想认识是制约农村信用用社反洗钱工作质量提高高的关键因素。虽然反洗洗钱工作已开展多年，市市县人行和联社也做了大大量工作，并进行了多次次培训，但缺教材、缺师师资、缺案例、缺成熟规规范的反洗钱技术模式，，从而培训也只是停留在在低层次水平，翻来覆去去抄法规、读概念，对如如何深化反洗钱工作的现现实指导意义不大。在实实际工作中多数职工不熟熟知与其业务相关的金融----------------------------------------------最新精品为你奉上-欢迎下载阅读-------------------------------------------

4、------7/7---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------融法规和行业制度规范，，凭感觉、凭经验办理，，业务处理随意性较强，，不能及时识别和防范洗洗钱活动。加之部分农村村信用社的管理人员及员员工对反洗钱工作重视不不够，表现在：一方面认认为农村地区交通不便，，信息闭塞，经济发展落落后，贪污、贩毒、走私私、黑社会等犯罪分子不不会通过本地信用社进行行洗钱犯罪；另

5、一方面是是怕得罪客户，担心业务务流失，影响自身经济效效益，发现疑点后没有深深入调查。反洗钱工工作宣传力度不到位。反反洗钱工作的艰巨性，决决定了加强力度宣传相关关知识的必要性。由于农农村信用社的服务对象主主要是“三农”，而农村村文化素质高的年轻人基基本外出打工，留守在家家的都是文化素质较低、、体弱病残的老人或留守守儿童，再加之农村地区区大多交通不便，消息闭闭塞，群众基本不知道洗洗钱为何物，更谈不上了了解或熟悉反洗钱的相关关法律法规了，而农农村信用社的反洗钱相关关知识宣传只局限在信用用社所在场镇或结合悬悬挂横幅标语等方式宣传传，也没有深入到偏远的的、交通不便的乡

6、村，没没有真正把宣传工作落到到实处，做到家喻户晓，，人人皆知，从而没能在在社会上营造出“打击击洗钱犯罪”强烈之势。。反洗钱工作岗位履履职不落实。一是县级联联社制订的相关制度中，，虽然明确了牵头组织部部门的工作职责，相关部部门的职责以及部门之间间的协调，而在实际工作作中都未得到落实，造成成部门之间相互推委，工作效率低。二是县级级联社指定信用社主管会会计为反洗钱岗位兼职人人员，但主管会计既要承承担会计职责又要履行出出纳复核职责，工作量大大；再则对反洗钱的相关关业务知识了解只上级联联社转发的文件，对可疑-------------------------------

7、---------------最新精品为你奉上-欢迎下载阅读-------------------------------------------------7/7---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------疑交易的辨别能力较差；；加之反洗钱相关案例学学习较少，缺乏反洗钱的的工作经验，这些都直接接影响反洗钱工作的开展展。三是信用社存在“重重现金支出管理、轻现金

8、金收入和大额转账业务管管理”的现象，联社虽制制订了相