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1、【关于我行购买北方国际信托股份有限公司信托计划3亿元】尽职调查报告客户经理：宫玉早调查时间：2015.5.18联系电话：13212297978填报时间：2015年5月18日46第一部分项目方案一.融资方案简介:1、项目名称:北方国际信托股份有限公司信托计划2、融资规模:3亿元3、融资期限:12个月4、项目年化投资收益率：11%5、资金用途:用于支付天津滨侨投资有限公司名都馨园项目相关款项6、资金来源:我行自有资金7、收益分配:信托管理费0.2%；资产管理费0.05%；资产托管费0.03%。8、项目保证措施:此笔信托提供了恒大山水城项目抵押（恒欣园及恒颐园），同时恒大地产集团有限公司（上市公司
2、）提供保证担保。二.交易结构：流程图46北方信托北方信托（1）金城银行将3亿元自有资金投入天弘资金子公司设立的天弘创新-恒大名都专项资管计划；（2）北方信托发行北方信托-恒大名都信托贷款单一资金信托，天弘创新-恒大名都专项资管计划用3亿元资金认购该信托收益权；（3）天津滨侨投资有限公司与北方信托签订抵押合同及信托贷款合同，同时恒大地产集团（上市公司）与北方信托签订保证合同；（4）北方信托将收到的信托资金向天津滨侨投资有限公司发放信托贷款；（5）天津滨侨投资有限公司按约定使用资金，用于名都馨园项目开发、建设；按季偿还利息，到期归还本金。第二部分北方信托介绍北方国际信托股份有限公司系经中国银行业
3、监督管理委员会批准成立、由天津泰达投资控股有限公司、津联集团有限公司、天津市财政局、天津投资集团、中国海洋石油渤海公司、泰达股份（000652）、天药股份（600488)、天津医药集团、泰达建设、宁发集团等大型国有企业、上市公司及民营企业投资组成的非银行金融机构，公司注册资本为10亿元。该公司主要经营各类信托业务、自有资金投资和贷款业务、企业资产重组、并购及项目融资、公司理财、财务顾问等中介业务。462013年，公司实现营业收入113,806万元，其中利息净收入17,797万元，手续费及佣金收入93,937万元，投资收益1,728万元，其他业务收入549万元；营业支出44,782万元，实现营
4、业利润69,023万元，净利润52,181万元。2014年，公司实现营业收入121,908万元，其中利息净收入29,090万元，手续费及佣金收入90,092万元，投资收益2,055万元，其他业务收入451万元；营业支出49,541万元，实现营业利润72,366万元，净利润56,402万元。具体财务数据如下：单位：万元公司利润表及分析（单位：人民币万元）项目2012年2013年2014年营业收入91,520113,806121,907利息净收入12,21217,79729,091手续费及佣金收入76,61193,93790,029投资收益2,1351,7282,055其他业务收入5535494
5、51营业支出33,64244,78249,541营业税金及附加4,5226,7917,070业务及管理费29,11929,89827,358营业利润57,87769,02372,366营业外收入1,0122382,921营业外支出2113198利润总额58,8696,91375,189所得税15,59716,95018,78746净利润43,27252,18156,402资产负债表单位：人民币万元项目2012年2013年2014年现金31 存放同业款项37437113074110535交易性金融资产133281613520971买入返售金融资产460135498164应收利息51441171
6、6其他应收款616515231525发放贷款和垫款147338130052185450可供出售金融资产584881634711长期股权投资37516385771094投资性房地产218820881989固定资产231322852058资产总计253842321467374099应付职工薪酬146881877515999应交税费851351107831其他应付款87192344829585应付利息232324负债合计31955473585348946股本100099100099100099盈余公积142251944325083一般风险准备125521669522256未分配利润95096137
7、916173108股东权益合计221887274109320610在该公司全体员工共同努力下，该公司快速、稳健发展，连续七年获得“天津经济技术开发区百强企业”称号，被“银行理财产品创新与风险管理论坛”评选为“2008年度最佳信托投资型银行理财产品奖”；第三方评测机构组织的信托公司综合评价中，在行业中脱颖而出，获得“2009年度最佳风险控制团队奖”；特别是，在2009、2010、2011、2012年度财政部对全
