[精选]第三方理财和金融服务分析.pptx

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1、第三视角2012.0910第三方理财●何为第三方理财作为独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险公司，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。通常，第三方独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解，包括的资产状况，投资偏好和财富目标，然后，根据具体情况为客户定制财富管理策略，提供理财产品，实现客户的财富目标。●高净值个人投资者是指那些有一百万（含）以上美元（包括现金、存款、股票、债券以及其他金融资产、主要住宅除外）。●喜欢艺术品和收藏品、收藏红酒、商会、行业协会。

2、●高消费场所高档餐厅高尔夫球场。●高净值产人际圈。面对的客户群体(高净值人群)第三方理财的优势比如：基金销售●传统渠道：银行（储蓄，贷款）；券商（股票）；基金公司(单一性）●第三方理财：专业导购，让客户知道，买什么？为什么买？放多久？给客户做风险测试，配备对应的产品，享受一对一服务。●传统银行：规模大的基金，不一定收益就好。但是银行主推，银行人员，通过申购赎回，完成业绩。第三方的介入，规避掉，优胜劣汰。客户信任度的建立和维护做为第三方理财，如何建立和客户的信任度?●首先就是诚信，因为你跟他的钱打交道，所以，要告知其投资风险，时间的积累。客户是想建立一个长期的关系。

3、保险经纪人大谈保障不谈免责条款。客户信任度的建立和维护●第二就是专业：专业的理财师，都要求是在行业10年上的金融背景，同时，后台顾问的建立，比如：法律顾问、税务顾问、置业顾问、保险顾问。●第三是学会沟通，多和客户聊天，知道客户要什么，他的预期目标等，这样，就可以有的放矢，更好的为其服务。比如：第一和客户沟通不是问客户有多少钱，而是最近有什么计划、事业发展到什么阶段等等。●数据库行销：比较直接，一般白金卡主、进口车车主、豪宅住户、高尔夫球或高级俱乐部会员、企业家名录等，通过相关途径得到相关资料，主动寻求约访机会，每个高净值客户都值得花更长时间去追踪。100个能成交1

4、-5个。●客户介绍客户：帮客户资产增值，有了绩效口碑后，和客户多沟通，再以此为基点请其推荐其他高净值客户，以后靠口碑转介的也多是高净值客户。如何寻找客户?●通过博客，杂志，论坛，发表自己的观点和建议，也可以带来一些有需求的客户;如何寻找客户?美国《财富》杂志的记者曾经问过李嘉诚他成功的最大秘密是什么，李嘉诚讲到："用心思考未来，抓住重大趋势，便会成为大赢家"。趋势是必然会发生的；趋势是什么都无法阻挡的。趋势是不随人的意志而转移的。智者总是走在趋势的前面；庸者最终不得不接受趋势带来的事实。中国经济改革的方向－新四化一、企业产权民营化70年代，滞胀困扰美国80年代里根

5、政府举措之一：放松民企管制“小政府、大市场”历史在重复：中国：08经济危机，蒙牛（中粮）日照钢铁（山东钢铁）“新36条”是契机二、资源配置市场化1,利率市场化：6月8日起，浮动上限1.1倍（基准1年期3.25％，封顶3.575％）2,地下金融合法化三、经济发展国际化四、市场竞争深度化2001年底中国加入WTO1,大金融大混业时代来临;2,消费方式深刻改变，投资视野从国内到海外;3,中产阶段及富有人群倍增;4,通货膨胀的预期进一步激发理财需求.中国经济发展重点－四中四要一、中西部要发展两角（长、珠）转为两湾（渤海、北部），弓形二、中等城市要建设中等城市：人口100万

6、以上青岛、济南、湘潭、南宁等三、中间产业要开发第三产业－服务业制约原因：国家控制利润率高行业（航空、铁路、金融，计划经济时代）人民币汇率低估城市化进程慢于工业化和经济总体发展进程四、中产阶级要壮大中国：高收入5％中产阶级23％低收入70％（三角形）美国：中产阶级80％高收入与低收入各10％（橄榄型）中国金融改革目标一、中央银行独立化美联储主席的产生：1－－7（公开市场委员会”FOMC”）－12+1中国人民银行上海总行成立，独立化迈出重大一步二、商业银行企业化三、融资方式市场化金融脱媒趋势明显直接融资才是企业融资的主要途径四、投资主体多元化散户＋机构（包含境外）金融

7、理财业进入黄金十年摩根大通副主席龚方雄近日称：中国过去的一二十年是少数人先富起来，将来的一二十年是全民富起来。中国过去的一二十年靠的是制造业，将来的一二十年将要靠服务业，而服务业中最看好金融服务业。波士顿咨询公司：2009年全球财富报告●2008年中国百万美元金融资产(不包括房产和企业价值)家庭的数量为41.7万户，这一数值已超越德国和英国，全球排名第三。●尽管目前无论是家庭数量，还是这些富裕家庭掌握的财富总额，中国都还远远落在美国之后，美国的富裕家庭数量是中国的9倍多，但中国富裕家庭掌握的财富在迅速膨胀。●预计2009～2013年的五年内，中国财富市场将以年均1

8、7.2%的