深发展银行监管方准入要求.docx

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1、深圳发展银行货押业务监管方管理办法 （1.0版，2009年）第一章总  则 第一条  为促进货押业务健康、有序地发展，防范抵/质押物监管风险，进一步加强对监管方的选择和管理，特制订本办法。 第二条  本办法所称货押业务是指企业以自有或第三人合法拥有的动产或货权为抵/质押担保的授信业务。 第三条  本办法所称监管方是指经我行认可并按照我行要求对货押业务中抵/质押物实施监管，承担入库、储存、出库等抵/质押物管理责任，以保证我行对抵/质押物进行有效控制的第三方监管机构。 第四条  本办法适用于为货押业务提供抵/质押物监

2、管服务的监管方，监管方须纳入总行《监管方目录》管理。  第二章  监管方职责及主体准入标准 第五条  监管方是货押业务管理重要参与方，在货押业务监管中必须承担下述职责：  （一）代表我行对抵/质押物实行24小时监管； （二）接受我行指令，严格控制抵/质押物的入库、存储和出库；（三）协助我行落实抵/质押物品质及权属检验工作，收集相关证明材料；  （四）在先票（款）后货业务中，协助我行落实先票（款）后货转现货的接货手续； （五）向我行定期提交监管台账等监管信息，配合我行完成监管对账工作；  （六）配合我行核库、巡库工

3、作并接受我行各类检查； （七）及时反馈授信企业经营动态等相关情况，协助我行对授信企业进行监测预警； （八）建立货押监管业务应急处理机制，配合我行对突发事件进行应急处理； （九）我行认为必要的其他职责。 第六条  监管方必须具备相应的基本主体资格，不符合主体资格准入标准的监管方，我行不得与其开展监管合作。第七条  监管方主体资格准入标准为： （一）具备独立法人资格。符合以下条件的分公司也可以纳入准入范围：监管业务在分公司营业执照规定的业务范围内，且分公司获得其母公司有效授权； （二）具有仓储物流经营资质，仓储物流经

4、营历史在2年以上；（三）主营仓储物流业务，具备规范的出入库管理、内部控制、人员培训制度和业务操作流程，人员结构稳定； （四）具有较强的合作意愿，建立和完善与我行业务模式相适应的监管制度和应急预案； （五）我行监管方等级分类认定不低于C类；  （六）净资产不低于300万元，对外连带担保金额不超过净资产的3倍；  （七）具有良好的商业信誉，无不良信用记录； （八）我行认为必要的其他条件。  第三章  监管方等级分类认定方法 第八条  监管方等级分类认定是基于监管方监管经验、监管能力、监管模式、代偿能力等方面的资质差异

5、综合评定的，我行监管方设A、B、C共三个等级。 第九条  按监管方对监管场地的所有权及控制权差异，监管模式分为监管方自有库监管和监管方输出监管。在监管方所有或长期租赁的场地内监管的为监管方自有库监管，在其他场地监管的为监管方输出监管。 第十条  根据监管方监管模式的差异，监管方适用不同的等级分类认定打分卡指标体系，具体指标体系见附件《监管方自有库监管打分卡》和《监管方输出监管打分卡》。 第十一条  如果单一监管方同时进行两种模式的监管业务，则需按两张打分卡要求分别评分，评分结果低的为其最终评分。 第十二条  A、

6、B、C三个不同等级监管方，其对应的打分卡得分及相关要求必须分别达到以下标准： 监管方等级 A类85分（含）以上、 B类 75分（含）以上、C类65分（含）以上，A类监管方还须符合以下限制要求：处于国内仓储物流行业领先地位，仓储物流规模大，信誉状况良好；注册资本6000万元（含）以上，净资产2亿元（含）以上，仓储物流经营年限8年（含）以上。 第十三条  监管方等级分类认定终审权限 （一）分行发起的且只与一家分行合作的B类（含）以下监管方的等级分类认定由分行信贷执行官终审，所有A类监管方或涉及2家（含）以上合作分行的

7、监管方的等级分类认定都需上报总行； （二）总行贸易融资审批室负责总行发起的或分行发起但超分行权限的监管方等级分类认定终审。 第十四条  A、B、C三个不同等级的监管方适用不同的监管区域限制 （一）等级分类认定结果为A类的监管方，无监管区域限制（总行等级分类认定终审意见另有约定的除外）； （二）等级分类认定结果为B类的监管方，监管区域限定于该监管方注册地所属省份（或直辖市）下辖区域内； （三）等级分类认定结果为C类的监管方，监管区域限定于该监管方注册地所属地级市（或直辖市）下辖区域内。  第四章  监管方等级分类认

8、定流程 第十五条  监管方等级分类认定分为首次等级分类认定和年度等级分类认定，监管方等级分类认定有效期为一年。 监管方与我行首次合作前，须按流程进行首次等级分类认定；监管方完成首次等级分类认定后，须每年定期进行年度等级分类认定。 第十六条  分行贸易融资部发起的监管方首次等级分类认定流程 分行贸易融资部发起监管方首次等级分类认定前，必须向总行贸易融资部查询该监管方是否在《