附件1业务需求.doc

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1、附件1：业务需求业务需求主要包括：产品管理、资讯中心、交易前台、交易后台、金融商店管理、移动APP、管理类查询、报表管理等八模块。一级模块二级模块功能说明会员中心会员信息管理同业机构信息管理、签约管理、准入设置、会员清算账号管理。会员权限管理配置同业机构可使用的产品权限。产品管理产品模板管理根据不同的金融产品，设定特定交易属性和交易流程，金融产品分类等级核定、金融产品销售适当性管理等审核管理审核机构产品信息，设定产品规则资讯中心信息资讯提供公共平台报价信息、各类价格行情、同业最新资讯等金融商店管理产品信息管理支持同业和个人客户产品的全生命

2、周期管理，包括提供产品上架流程管理、产品模型管理、产品录入/外部产品导入、产品评估、产品审核、产品上下架、信息披露、产品信息360度展示等功能同业业务意向管理同业根据自身业务需要发布和维护供需意向需求（包括资金投资和资金需求等），系统自动提供符合一定条件的同业产品信息。交易订单管理维护同业订单、个人客户订单。商店配置管理同业多店铺管理、提供商户注册/登记、店铺维护、商户标签、公告信息、店员管理、店员与商铺归属管理、产品展示管理等。个人用户管理个人用户线上开户、个人账户信息、个人用户信息、用户资产全景视图、客户信息的完整性、规范性和有效性检

3、查、补录，用户风险测评问卷调查，用户分类等级核定，用户可购买金融产品适当性匹配、合规控制等。交易前台产品展示产品分类展示（理财类、服务类）产品搜索支持产品垂直搜索、及搜索结果按特定规则排行产品交易买卖双方在平台自由查询价格，包括交易产品的品种、买卖方向、数量、价格、期限、限制条件等，在线完成产品购买，支持指定转让、协议转让、撮合转让；支持议价、询价、竞价；产品购买、赎回、撤单、复核、记账产品评价对于已购买的产品发表评价、完成打分产品/意向推荐根据设定偏好或发布的供需意向需求推荐符合一定条件的产品信息我的产品库展示当前持有的产品、购买过的产

4、品、收藏的产品交易后台报价交易接收交易委托、客户校验、业务资格校验、资金校验/第三方支付提交及校验、报价交易委托发送、协议管理等功能风控盯市对业务开展进行监督控制，防范高风险的滋生。包含对投资者适当性、黑白名单、委托成交等进行实时监控管理。风险管理可设定多个风险监控指标，对交易对手进行风险监控和预警。可按不同维度进行限额设定和交易授权管理。提供不同维度交易分析，进行风险预警。电子身份认证可通过数字证书或其他安全认证方式进行身份认证日初运营准备根据不同产品类型，准备日间运营产品数据。日终运营清算根据不同产品类型与相关系统进行日间交易对账，确

5、保日间交易、产品的收益计算、收益分配、资金流水生成、份额确认、资金清算等信息正确处理。登记清算资金清算、清盘清算、多方对账、资产交割移动App客户端通用型功能App，前端界面交互设计及UI设计前端界面可个性化设置，提供个人线上开户、线上交易、线上清算等功能。管理类查询产品信息查询产品信息查询会员信息查询会员信息查询产品成交情况查询产品成交情况查询交易信息查询交易信息查询本行手续费查询本行手续费查询报表管理产品销售信息产品信息报表产品收益信息产品收益统计报表分销会员信息报表会员信息报表产品信息报表产品信息报表产品审核控制报表产品审核控制报表

6、产品收益统计报表产品收益统计报表会员收益统计报表会员收益统计报表用户交易信息用户交易信息