“金葵花”A股掘金之添富增利二期理财计划招商银行“金葵.pdf

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1、招商银行“金葵花”A股掘金之添富增利二期理财计划产品说明书重要须知•本说明书为《招商银行受托理财产品交易申请表》不可分割之组成部分。•投资者若对本说明书的内容有任何疑问，请向招商银行各营业网点咨询。•本理财计划只根据本说明书所载的资料操作。•本说明书解释权归招商银行所有。风险/收益评级R4（本评级为招商银行内部评级，仅供参考）投资方向本理财计划投资对象为招商银行（委托人）委托英大国际信托投资有限责任公司（受托人，以下简称“英大信托”）设立的单一资金信托（以下简称“资金信托”）。该资金信托主要投资于证券投资基金（包括但不限于：开放式证券投资基

2、金、交易所上市交易的封闭式基金、交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）、合格境内机构投资者设立的基金（QDII基金））、银行发行的QDII产品、首次公开发行的新股网上申购，以及货币市场基金、银行存款等现金类资产。该资金信托聘请汇添富基金管理有限公司（以下简称“汇添富基金”）担任投资顾问，对该资金信托项下的信托财产提供投资咨询服务。产品要素产品名称招商银行“金葵花”A股掘金之添富增利二期理财计划（产品代码：8141）投资币种人民币风险收益预期本理财计划具有较高风险，较高预期收益的特征。产品期限1年。详细内容见以下收益及本金支

3、付。固定费用1.5%（年率，下同），按日计提。固定费用包括销售服务费、投资顾问费、受托人管理费及保管费等。详细内容见以下产品收费。业绩报酬当信托财产年收益率超过业绩比较基准且大于5%时，提取信托收益超过业绩比较基准的20%为业绩报酬，详细内容见以下产品收费。认购份额1元人民币为一份，起点份额为5万份，超过认购起点份额部分，应为1万份的整数倍。申购与赎回产品成立后不开放申购，封闭期后每三个月开放赎回，详细内容见以下申购与赎回。赎回份额应为1万份的整数倍。如为部分赎回，应保证剩余份额不低于5万份。赎回费率0.25%。详细内容见以下申购与赎回。提

4、前终止本理财计划有可能提前终止，详细内容见以下提前终止。产品认购期2008年2月28日9点到2008年3月12日17点，认购期内按活期利率计息。产品登记日2008年3月12日产品成立日2008年3月14日，理财计划自成立日起息。产品到期日2009年3月14日，逢假期顺延产品规模发行规模无上下限计息基础实际理财天数/365计息单位每一万份为一个计息单位，每单位收益精确到小数点后两位清算期认购登记日到产品成立日期间为认购清算期，到期日（或理财计划实际终止日）到理财资金返还到账日为还本清算期，认购清算期和还本清算期内不计付利息。购买方式投资者可通

5、过招商银行营业网点或招商银行财富账户、个人银行专业版、大众版办理认购。缴纳税款理财收益的应纳税款由投资者自行缴纳。理财收益1.投资者持有到期的理财收益投资者持有本理财计划到期时获得的理财收益计算如下：（1）若信托年收益率≤Max（5%，业绩比较基准），则理财收益=理财本金×信托年收益率×实际理财天数/365（2）若信托年收益率＞Max（5%，业绩比较基准）且业绩比较基准≥0，则理财收益=理财本金×[业绩比较基准+（信托年收益率-业绩比较基准）×80%]×实际理财天数/365（3）若信托年收益率＞Max（5%，业绩比较基准）且业绩比较基准＜0

6、，则理财收益=理财本金×信托年收益率×80%×实际理财天数/365其中，信托年收益率＝（信托单位净值－1）÷信托实际运行天数×365×100%信托单位净值＝（信托资产总值－信托负债总值）÷存续信托单位份数业绩比较基准＝晨星中国开放式基金指数同期年化收益率×80％＋上证国债指数同期年化收益率×20%2.投资者提前赎回时的理财收益在理财产品赎回开放期内，投资者拥有提前赎回理财产品的权利。若客户在赎回开放期赎回该产品，在提前赎回时可获得的理财收益计算公式为：提前赎回的理财收益＝提前赎回份额的净值－赎回费用－赎回本金提前赎回份额的净值＝赎回清算日的

7、信托单位净值×赎回份额－业绩报酬（计算业绩比较基准的数据以当期赎回清算日为准）赎回费用＝赎回清算日的信托单位净值×赎回份额×赎回费率3.提前终止时的理财计划收益在理财期内，如信托计划提前终止，招商银行也将相应终止本理财计划，此时投资者的理财收益仍按照上述“投资者持有到期的理财收益”条款中的计算公式计算。收益及本金支付1.本理财计划期限为1年，到期日为2009年3月14日，逢假日顺延，适用假日：中国公众假日。2.持有到期理财收益及本金支付（1）理财期满，如信托财产全部变现，受托人在实际到期日后5个工作日向招商银行支付信托收益（包括理财本金及收

8、益，下同），招商银行在收到受托人足额支付的信托资金后3个工作日内将投资者理财本金和应得收益划转至投资者指定账户。（2）理财期满，如因中签新股尚未上市交易等原因导致信托财产不能全部