(储学俭)供应链金融建设的思考.pdf

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1、供应链金融建设的思考----商业模式和价值上海大学现代物流研究中心常务副主任兼：中国物流学会常务理事上海物流学会副会长储雪俭中国物流的发展现状国务院常务会议审议通过物流业调整振兴规划上海空运枢纽陆路交通枢纽海运枢纽•中国现代物流的业务量分布是弓箭型大致为——•长江三角洲40%珠江三角洲30%京津唐地区20%其他地区总计10%国内外产业梯度转移和供应链运营新动向国全球的资本与技术密集型国随着沿海地区商务成本的制造业正在持续向东北亚提高，劳动密集型制造业际和中国转移，如中国长三内逐步向中国内地及东南亚角、珠三角、环渤海湾三转移。大沿海经济区。综合效应新机遇、新挑战东北亚和我国沿海的主要港口城

2、市都面临着一个新的机遇和挑战——谁将成为大中华和东北亚的供应链调控中心。国内外产业梯度转移的新趋势大数量的、低水平的、短产业链、小辐射面的贸易、物流和加工企业。取代高度集约化的、长产业链的、大辐射面的中国以至亚太地区的运营中心、生产控制中心和国际采购中心，即RBDC和Hub。（RBDC——RegionalBusinessDistributionCenter，区域型商务配送中心）我对现代物流理念的理解物流是对资源的整合。（内部、外部）SCMQR/ECRVMIESI物流是追求高附加值的活动，具体包括：通关、商检、采购、订单处理、供应链设计、运输、代理、保管、存货控制、配送、包装、装卸、流通加

3、工及相关信息活动。物流发展的推动力----贸易物流发展的核心力量----金融创新中国物流未来可能的业务模式：贸易——物流——金融的互动发展和物流增值服务的推进•商业模式的基本构成要素可聚焦于三方面：价值定位、核心能力和利润控制。价值定位确定企业在价值链中的位臵、目标客户的需求与细分以及产品或服务的差异点与利益点；核心能力表明企业的竞争优势，尤指技术、市场、智力、文化等多个要素的集成创新优势；利润控制是巧妙设计企业显性和隐性收入来源的组合，有效降低营运成本。•贸易——物流——金融的互动发展和物流增值服务的推进是当代物流发展的新趋势。•物流金融是其中一个很重要的内容，又是一个新的利润增长点。

4、物流金融已经成为世界最大的船公司Maersk,最大的快件物流公司UPS的第一利润来源。•中国许多工业是制造、贸易和物流的统一体，又具有良好的金融信誉，在推进物流金融方面具有强大的优势。需要制定具体的物流贸易金融互动发展的实施计划来推进这一高附加价值的业务活动。6第6页供应链金融物流•某公司需流动资金1亿，若是贷款，撇开银行敢不敢放贷不说，按5.5％贷款年利率计算，一年需支付550万的利息；若采用质押融资的方式，开具银行承兑汇票，所付出的费用是0.5‰的银行手续费，1-1.5％的仓储监管费，一年仅需支付105-155万的费用，节省395-445万。对于简单的直接贷款，银行出于风险的考虑，通

5、常不敢做。而作为生产企业为了保证生产、销售，原本就必定得有库存，在此情况下如果采用的是滚动的质押(即库存可臵换，只要总量(额)不低于预设的下限即可)，所以并不影响正常的生产、销售。从操作程序上来说非常简单：银行与企业议定融资额，确定库存下限——物流公司负责监管，只要在下限之上，无条件发货——企业还(追加借)款，物流按银行出具的通知调整下限，直至结束。第7页供应链金融物流供应链金融物流的定义从广义上讲就是面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币狭义的定义是：物流供应商在物流业务过程中向客户提供的结算和融资金的运动。这些资金运动包括发生在资服务。具体运

6、作程序一般是:金融物流过程中的各种存款、贷款、投资、机构与生产商、经销商、物流商通信托、租赁、抵押、贴现、保险、有价过签订合作协议，客户以保证金、证券发行与交易，以及金融机构所办理货物或物权作为质押申请开立银行的各类涉及物流业的中间业务等。承兑汇票，银行根据客户的还款情况分批放货，客户以货物出售所得偿还欠银行的款项。如果客户还款不利，银行可利用保证金账户款项或通过转让作为质押品的货物或货权弥补贷款余额。第8页银行介入金融物流的现状1、开展金融物流业务的银行（1）国内银行：中国工商银行、中国建设银行、中国银行、中国农业银行；深圳发展银行、广东发展银行、招商银行、中信银行、北京银行、上海银行

7、、华夏银行、民生银行、光大银行、交通银行、兴业银行、浦发银行、浙商银行、华侨银行、厦门国际银行、深圳市商业银行。（2）外资银行：东亚银行、花旗银行、汇丰银行、渣打银行、恒生银行2、将物流金融业务作为战略选择的银行（1）国内银行：中国工商银行、中国建设银行、深圳发展银行、广东发展银行、招商银行、中信银行演进式的西方物流金融发展轨迹第一个时期：出现在19世纪中前期，这一时期的金融物流只有单环节的存货质押融资模式，物流企业的参与有限，业务