正确的财富安放策略.ppt

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1、正确的财富安放策略分公司营销部理财目的：保值：避免通货膨胀的损失，使辛苦得来的钱购买力保持不变增值：分享社会经济发展的成果，使辛苦挣来的钱购买力增加理财的根本目的就是进行合理的人生财务规划财富分类：生活理财：指的是如何把现在和未来妥善安排设计好，不断提高生活品质。如家庭日常开支的规划。投资理财：根据风险承受能力，不断调整存款、股票、基金、债券等投资组合，以取得资产最大增值。财富来源：工资收入劳动报酬佣金投资收入经营产权收入总收入主动性收入福利收入经营收入被动性收入被动性收入在理财资金来源中占比越大说明理财自由度越大财富规划原理：投资的风险与收益永远成正比投资组合的风险要低于单项投资的风险

2、投资者保守型进取型稳健型冒险型保护本金不受损蚀和保持资产的流动性是首要目标。对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿用高风险来换取收益。渴望有较高的投资收益但又不愿承受较大的风险；可以承受一定的投资波动但是希望投资风险小于市场的整体风险，希望投资收益长期、稳步地增长。……专注于投资的长期增值。常常会为提高投资收益而采取一些行动，并愿意为此承受较高的风险。高度追求资金的增值，愿意接受可能出现的大幅波动以换取资金高成长的可能性。为了最大限度地获得资金增值，常常将大部分资金投入风险较高的品种。…..正确区分投资类型：财富配比：成长型收入型风险、收益低保本型保本型保本型收入型收入型成长型成长型投

3、机型投机型投机型风险承受能力高高目前理想的投资方式：银行存款36%传统寿险9%45%30%分红、万能保险10%国债10%债券基金10%保本型收入型成长型/投资型20%股票5%房地产5%基金5%投资连结保险5%投机型期货2%5%期权2%收藏品、彩票1%收益风险存款：CPI走势利率走势房价高企，各类资源整体走势上扬，对存款利率来说长期来看跑不赢CPI股票：一直底部震荡，看不到希望，不适合长期投资房产：小伙伴们：我先走了，你们慢慢玩！！房地产泡沫越来越大，风险越来越高，外资大量撤离一切为了稳定：获利越高的投资渠道必定存在高额风险，合理评估，稳健投资是大多数人的选择。集藏、存款、保险、退休金、应

4、急金、债券黄金、基金、外汇房产、置业、期权实业股票、风投13前锋中卫后卫期货、外汇、概念型股票守门员保险保险蓝筹股票、房地产、股票型基金黄金、债券、基金只有坚实的基础保障才有更自由的投资空间只有天才的守门员才能挑战更具攻击性的阵型打稳根基，才是赢的人生打稳根基：一生能累积多少钱不是取决于你赚了多少钱而是你如何理财中国式理财路在何方？未雨绸缪才能富有所靠富贵金升——把握趋势幸福人生富有保证领取多贵在眼前返还快金色账户收益好升级豁免关爱全富贵金升组合产品特色THANKS