P1养老保险原理与运营考试大纲.doc

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1、P1《养老保险原理与运营》考试大纲第一章老年收入保障问题包括老年风险和跨时消费，养老保险的社会化，养老保险及其特征。其知识点如下：（一）老年风险和跨时消费1．老年风险的定义2．老年人要面临的风险种类3．老年人的收入保障途径4．生命周期模型的意义（二）养老保险的社会化1．老年风险社会化的动因2．社会化养老保险制度在发展过程中经历的几种模式（三）养老保险及其特征1．养老保险的概念、实现途径、领取条件。2．养老保险的目标及其涵义；养老金替代率的定义及计算公式。3．养老保险的特征及其涵义。4．养老保险制度的基本类型及各自的特点第二章养老保险制度的基本模式包括现收现

2、付制与基金积累制，缴费确定型与给付确定型，养老保险的公共管理与商业化管理等内容。其知识点如下：（一）现收现付制与基金积累制1．现收现付制现收现付制的定义、原则及特点；代际收入再分配的含义；抚养比的定义及其影响因素；人均缴费率的定义及其影响因素；人口老化对现收现付制度的影响；隐性养老金债务的含义。2．基金积累制基金积累制的定义、原则、形式；完全基金积累和部分基金积累的含义；生命周期收入再分配的含义；基金积累制的优点与缺点。（二）缴费确定型与给付确定型1．给付确定型给付确定型计划的含义；给付确定型计划下缴费水平的决定因素；雇员享受养老金待遇的基本条件；给付确定

3、型计划的优点与缺点。2．缴费确定型缴费确定型计划的含义；给付水平的决定因素；基金的积累方式；养老金的给付方式；缴费确定型计划的优点与缺点。3．给付确定型计划与缴费确定型计划的异同（三）公共管理与商业化管理1．养老保险公共管理的两种模式及其特点2．商业化管理的两种模式及其特点3．公共管理与商业化管理的优缺点比较第三章当前养老保险状况包括当前养老保险制度的基本框架，城镇职工基本养老保险制度，企业年金和商业养老保险，农村养老保险制度。其知识点如下：（一）当前养老保险制度的基本框架1．多层次的养老保险体系养老保险制度的三大功能；我国现行的三层次养老保险体系及其特点

4、。2．城镇和农村的二元养老保险结构（二）城镇职工基本养老保险制度1．基本养老保险制度的内涵基本养老保险社会统筹部分与个人账户部分的缴费原则、征收办法、发放标准、基金管理模式。2．公共部门的养老保险制度我国现行公共部门养老保险制度的特点；公共部门养老保险制度改革的目标。（三）企业年金和商业养老保险1．企业年金企业年金的定义、性质；建立企业年金制度的宗旨；建立企业年金制度的意义；我国现行企业年金制度的运营方式、基金管理模式、缴费原则。2．团体养老保险团体养老保险的定义；团体养老保险在我国三层次养老保险体系中的定位；我国对团体养老保险运营的规定；团体养老保险的产

5、品形态。3．个人养老保险个人养老保险的定义；个人养老保险在我国三层次养老保险体系中的定位；个人养老保险的性质；我国建立个人养老保险的意义；个人养老保险的产品形态。（四）农村养老保险制度农村养老保险制度的现状第四章养老保险计划包括养老保险计划的类型和设立原则，养老保险计划的主要内容和设计流程，养老保险计划的管理，我国养老保险计划的需求。其知识点如下：（一）养老保险计划的类型和设立原则1．养老保险计划的定义、分类及特点。2．养老保险计划的设立原则及其含义（二）养老保险计划的主要内容和设计流程1．养老保险计划的主要内容及其含义2．养老保险市场调研与客户沟通的具体

6、内容；养老保险计划的审批程序。（三）养老保险计划的管理1．养老保险计划投资管理的内容；2．养老保险计划账户管理的模式和内容；3．养老保险计划会计管理的主要内容；4．养老保险计划的风险管理（四）我国养老保险计划的需求1．企业建立养老保险计划的目的；2．企业自身特点对养老保险需求的影响；3．征地养老保险产品的基本功能。第五章养老保险机构及商业模式包括养老保险机构，养老保险机构治理的特殊要求，养老保险业务的盈利模式，养老保险的业务流程。其知识点如下：（一）养老保险机构1．养老保险机构的定义和分类；2．养老保险契约模式的定义、分类、组织管理方式；契约模式的优势与劣

7、势。3．养老保险信托模式的定义；信托模式的相关当事人及其相互关系；目前可以参与我国企业年金运作的金融机构及其在运作过程中承担的职责。（二）养老保险机构治理的特殊要求1．公司治理的含义；内部治理的定义和组成要素；外部治理的定义和组成要素；OECD公司治理准则的基本内容。2．养老保险运营体系治理的特殊性；养老保险治理的一般准则。3．专业性养老保险公司的特点、经营目的、业务范围。（三）养老保险业务的盈利模式1．契约模式下养老保险业务的利润来源；利差损益、死差损益、费差损益的定义。2．信托模式下养老保险业务的利润来源。（四）养老保险的业务流程1．契约模式下养老保险

8、的业务流程;2．信托模式下企业年金的业务流程及每个流程的具体涵义．