暑期专业实习报告.doc

《暑期专业实习报告.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、暑期专业实习报告实习时间：2011年7月22日—2011年8月22日实习地点：温州本立投资顾问有限公司一．实习的意义与目的实习使我们在实践中了解社会，让我们学到了很多在课堂上根本就学不到的知识，扩张了视野，增长了见识，为我们以后进一步走向社会打下坚实的基础。而作为一名学经济的学生，要对具体事物进行计算、记录、收集有关资料，通过加工处理转化为有用的信息。学经济不经要掌握书本里的知识，更要认真积极的参与各种实习的机会，让理论和实践有机务实的结合在一起。于是在坚信“实践是检验真理的唯一标准”下，认为只有把书本上学

2、到的理论知识应用在时间的务实操作中区，才能真正掌握这门知识。另一方面，在于社会的实际接触中，找出自己的种种不足和缺陷，以便自己在今后的学习道路上取得相应的进步与弥补，从而真正的成为一名合格的经济学人才。二．实习概况2011年7月22日，我怀着忐忑不安的心情来到温州本立投资顾问有限公司。作为一名实习的投资顾问，我抱着一切以学习为主的态度开始了为期一个月的实习。虽说只是短短一个月，但对于一个从未有过工作经验的我来说，是一次奇妙而有意义的旅程。三．实习内容第一天的实习，我有些忐忑不安。虽然已经做好心理准备迎接这一

3、个月的挑战，但当来到陌生的环境和看到一群陌生的眼光时，我的胆怯跑出来了。毕竟第一次坐在开着冷气的办公室里，看到别人进进出出忙碌的样子，我只能待在一边，一点也插不上手，心想我什么时候才能融入进去呢？虽然知道实习生应该主动找工作干，要眼里有活，可是大家似乎没有把我当做一个迫切需要学习的实习生看待，每个人都在忙着自己的工作。这样的处境让我有些尴尬，当即有些气馁的认为，难道我就这样呆坐到实习结束？难道大家都信奉那句教会小的饿死老的那句话？可是转念一想，目前大学生的实习情况似乎都是这样，我马上平静自己的心情，告诉自己

4、，不要急慢慢来，总会学到一些东西的，欲速则不达。4原来第一天的胡思乱想都是无根据的，第一天之所以看起来很闲是因为主管想让我先熟悉下公司的工作流程以及注意事项。我这次实习的职位是投资顾问，所以主管专门花了一个小时详细的向我介绍什么是投资顾问。投资顾问是专户理财服务中非常重要的角色。客户在接受专户理财服务的过程中第一个遇到的服务者就是投资顾问，并且投资顾问与客户的沟通与交流将贯穿服务的始终。投资顾问的工作是在阅读分析师撰写的研究报告的基础上，综合各方面的因素，为投资者制定一整套投资计划，帮助投资者达成财务目标，

5、并明确买点和卖点。投资顾问服务并不是一对一，而是一对多的服务，而客户也要相应地为此提交佣金。投资顾问的职责：1.投资者教育。投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。2.全面的需求分析。全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标，量身定制的投资方案。基于全面得客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问蒋向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。3.解读投资管理报告。每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出

6、一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。4.调整投资方案。投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变作出调整。投资顾问引领了理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。经过两三天的熟悉，我对投资顾问这个职位有了大概的了解。我要正式为我的实

7、习奋斗啦。每天早上9点准时上班，全体集合后我们开始为一天的工作做准备。由于我是新来的，所以我的工作很简单，就是招待每一位过来咨询的客户，向潜在客户介绍我们公司的主要投资项目。虽然只是小小的招待工作，但在我看来，每一个工作岗位都有其自己存在的意义。其实投资顾问的核心工作就是服务，要用最大的诚心打动客户，处处为客户考虑，成为客户认可的朋友，客户才会放心投资。每当客户走进公司时，我都第一时间面带微笑迎上前，将他领到招待室，端上柠檬水，开始了解客户的预计投资资金和投资倾向等资料，然后将详细的资料转交给资深的投资顾问

8、处理，毕竟我还是新手，不宜直接接触现实资金。4虽然每天只重复这个工作，表面上看起来很枯燥。但事实上我乐在其中，因为每天来来往往这么多客户，每个人的性格和投资倾向都不同，我们不能用同一种接待模式去敷衍任何人。说实话，也有几次想过放弃，也许我是刚开始工作。有时受不了客户的气，自己心里不舒服，就想再重新换个工作得了。但静下心仔细想想，再换个工作也是在别人手底下工作，想着找实习单位也不是件容易的事，所以就慢慢的坚持下来了