个人理财考试重点串讲笔记.doc

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1、个人理财科目：一、个人理财总体说明1、试题难度不是很高，题型结构分单选、多选和判断，共120题，60单选，40多选，20判断2、题目侧重理解和辨析，也有部分记忆类型。3、有部分计算题，计算题出题量约在10题左右。4、  《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》考点较多，需要仔细学习；另外，职业道德方面也有一些题。这些题都不用太用理解，能记忆就能得分。5、有四五道题不在教材的范围内。二、个人理财部分考点1、P3-7，个人理财业务的概念和分类，每类的具体概念，尤其是理财计划几项分类2、P17表1-2，通胀对与个人理财策略3、P

2、23表1-4，利率与个人理财策略4、P32，货币市场的特征5、P45，债券的特征6、P47，开放式基金的特点7、P63，按交易方式，金融衍生工具的分类8、P67，远期利率合约如何表示9、P70，金融期权的要素10、P71，直接标价法下，本币和外币的换算11、P83，到期收益率的计算12、P88，证券投资基金管理费包括哪些；计算证券投资基金的收益（书上没有）13、P94，例题2的计算14、P101，财产保险的分类15、P109，房地产投资的特点16、P111，各类理财产品的风险排序17、P114，信托产品的风险包括哪些18、P116，各类理财产品的收益理解1

3、9、P119，哪些理财产品流动性较强20、P125，愿意承担风险的人生阶段21、P159，例题2的计算22、P169，个人资产负债表分析，各项目变动对资产和负债的影响23、P177，个人现金流量表分析，对流入流出项目能区分24、P184，个人财务比率分析25、P198，理财顾问服务的特点26、P199，客户信息分类27、P200，客户信息收集方法28、P207，客户的风险特征29、P218，如何衡量投保人对保险人是否存在可保利益30、P227，例题2的计算31、P229，利用退休时需要准备的退休资金的公式进行计算32、P237，发现客户的三种方法33、P2

4、42，打破自我设防僵局的技巧34、P244，客户信任的三个层次35、P279，客观公正的体现36、P284，《中国银行业从业人员职业操守》，重要的准则：专业胜任、岗位职责、信息保密、了解客户、公平对待、风险提示、信息披露、协助执行、兼职、配合现场检查、配合非现场监管、禁止贿赂及不当便利。主要是给出例子，判断属于哪项。37、P307，《商业银行法》规定，银行不得从事的业务38、P312，《银行业监督管理法》调整的对象39、P370，第22、23条40、P372，外部营销业务开展原则41、P376，第19、20、22、24、25条42、P384，第2条43、P

5、394，第4条44、P403，第九章需要仔细看，考点很多，很细。