金融计算与设计课程实习报告

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1、实验(实训)课程实习报告实验(实训)时间:2014年11月10日指导教师评分：姓名班级、学号指导老师实验课程金融计算与设计实验项目金融计算工具Excel操作过程：1、实验目的：通过本实验，熟悉EXECL的运行环境，掌握数据导入方法，掌握图表与数据透视表的使用，了解常用函数的功能与使用方法2、实验内容数据的来源与输入，包括数据的来源、数据的导入；数据的初步处理，包括排序与筛选、汇总与合并、数据透视表；公式与函数，包括数据运算与引用、函数的使用；图表输出。3、实验操作案例1）中国人民银行历年一年期存贷基准利率调整数据及波动

2、曲线图。A．数据来源于新浪财经网B．操作步骤将2002年到2012年的存贷款基准利率数据复制粘贴到excel软件中，并按时间顺序排列好。点击“插入”——“折线图”——“二维折线图”，并选中数据，确认生成图表，添加标题并调整图表排版。如右图：案例2）我国1980-2013年GDP柱状图及增长率数据与图表。A．数据来源于国家统计网——年度统计数据B．操作步骤将1980年-2013年GDP及增长率数据依次复制粘贴到excel软件中，点击“插入”——“图表”——“柱状图”，选择数据，并生成图表。此时发现增长率在图中表示的并不明

3、显，因此需要建立双坐标轴，便于查看数据变化情况。选择横轴上的“增长率”，右击，“更改系列图标类型”为折线图，确定。再次右击，“设置数据系列格式”，选中“次坐标轴”选项，确定。图标中出现双坐标轴。GDP数据及增长率数据都明显的体现在图标上。最后，添加标题并调整图表排版。相关操作情况如图：案例3）我国1980-2013年GDP与人均可支配收入对比数据与图表。A．数据来源于国家统计网——年度统计数据A．操作步骤将1980年-2013年GDP及人均可支配收入数据复制粘贴到excel软件中，点击“插入”——“图表”——“柱状图”

4、，选择数据，并生成图表。此时发现人均可支配收入在图中表示的并不明显，因此需要建立双坐标轴，便于查看数据变化情况。选择横轴上的“人均可支配收入”，右击，“更改系列图标类型”为折线图，确定。再次右击，“设置数据系列格式”，选中“次坐标轴”选项，确定。图标中出现双坐标轴。最后，添加标题并调整图表排版。相关操作情况如图：心得体会及建议：刚开始并不知道实验数据可以从哪些官方网站上获取，在实验的过程中了解到一些常用的渠道，如报纸期刊、财经网站、统计网站和证券交易行情软件。通过查找数据，导入数据，并对其进行简单的绘图分析，用最舒适的

5、图表来还原数据，让我们一目了然的看到其中的变化趋势。Excel软件是一个内涵丰富、功能强大的数据分析、统计软件，能够开设这门金融计算与设计实验课对我们实践能力的提高有很大帮助。指导老师建议：实验(实训)课程实习报告实验(实训)时间:2014年11月11日指导教师评分：姓名班级、学号指导老师实验课程金融计算与设计实验项目货币的时间价值操作过程：1、实验目的通过本实验，掌握PV，FV函数的使用方法，理解终值和现值、多重现金流下终值和现值、年金的计算公式，并能使用Excel工具熟练计算这些金融数据。理解计息期和利率的关系以及

6、计算公式，能使用Excel的函数来计算。2、实验内容终值和现值，包括复利与终值、贴现与现值、在Excel中计算复利和贴现；多重现金流，包括多重现金流量的终值、多重现金流量的现值；年金计算，包括多重现普通年金、预付年金、永续年金和年金计算函数。能够计算住房贷款的等额还款与等本还款额。3、实验操作案例：长沙市民李先生准备买第二套房给父母居住，到银行贷款40万元，30年还清，每月还款一次，根据国五条规定，贷款利率为基准利率上浮10%。李先生于2013年5月与商业银行签订了贷款合同，请为李先生制作等额本金和等额本息两种方式的月

7、度还款计划表。分析：A.等额本金还款方式是指每月的还款额不同，呈现逐月递减的状态;它是将贷款本金按还款的总月数均分，再加上上期剩余本金的利息，这样就形成月还款额，所以等额本金法第一个月的还款额最多，然后逐月减少，越还越少。按照规则，我们可以先将本金400000元分摊到每个月中，再计算每个月应支付的利息，显然，每个月应付利息数值是不同的。因此，我们可以建立一个如下图图所示的表格。表格直至D363单元格，正好表示360个月。在B2单元格输入公式“=400000/360”，回车后即可得到每月平均分摊的贷款本金。计算利息。每交

8、完一次款后，那么下月付款时就会少交相应部分的利息。因此，我们在表格的C4单元格输入公式“=(400000-($A4-1)*$B$2)*($I$2/12)”，回车后就可以得到第一次交款时所应付的利息部分。其中“$I$2/12”仍然是根据年利率计算月利率。拖动D5单元格的填充句柄向下直至D244单元格填充公式，那么每月应付的利息数就都