基金基础知识培训【可编辑】

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1、基金知识培训目录第一部分基金基础知识一、基金的概念及特点二、封闭式基金和开放式基金三、基金交易四、基金净值五、基金分红六、基金帐户的撤指定和销户(-)基金概念：通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起來，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的i种利益共享、风险共担的集合投资方式。一、基金的概念及特点(二)基金特点小额投资专业理财分散风险风险共担、收益共享灵活方便一、基金的概念及特点根据运作方式的不同，基金分为：封闭式基金开放式基金二、封闭式基金和开放式基金(-)定义封闭式基金指经核准的基金规模（基金份额总额）在基金合同

2、期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持冇人不得申请赎冋的i种基金运作方式。开放式基金指基金规模（基金份额总额）不同定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行屮购或者赎回的一种基金运作方式。（二）异同点比较二、封闭式基金和开放式基金*封闭式基金开放式基金发行方式通过券商发行通过券商、银行等代销机构发行发行规模预先确定一个总发行规模没冇确定的发行规模存续期预先确定存续期限无固定存续期限交易方式二级市场买卖，决定于市场供求，一般与基金资产净值不等按基金资产净值进行屮购和赎回交易价格二级市场价格随着投资者的中购和赎冋不断发牛变化开立账

3、户不同深、沪A股股东账户或投资基金账户资金账户为基础，另外开立TA账户二、封闭式基金和开放式基金（一）封闭式基金llx/a>.封闭式基金上市交易条件基金份额总额达到核准规模的80%以上基金合同期限为5年以上基金募集金额不低于2亿元人民币基金份额持有人不少于1000人三、基金交易一封闭式基金2.开立封闭式基金账户深、沪股东账户深、沪证券投资基金账户-・5元/户注：基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易，不可以用于债券的回购操作。*三、基金交易一封闭式基金3.交易规则交易时间交易原则报价单位每份基金价格最小价格变动单-位中报数量单笔最大屮报数量涨跌幅比例

4、交割、交收三、基金交易一封闭式基金4•封闭式基金的交易费用佣金是不超过成交金额的3%o,起点为5元上交所按成交而额的0.5%。收取过户费不收取印花税三、基金交易一封闭式基金（-）开放式基金1•开放式基金的成立条件募集的总份额超过核准的最低募集基金份额总额（一般不能低于2亿）基金份额持有人数达到100人以上三、基金交易一开放式基金2•开立开放式基金账户（1）客户未在其他基金代销机构（券商、银行等）或基金公司直销屮心开立过开放式基金账户，则先开立基金账户。（类似于新开股东账户）开立基金账户必须先开立资金账户不同基金结算系统中的基金账户是客户在该基金登记结算系统中唯

5、一的身份标识开立基金账户前，须询问客户耍购买哪家基金登记公司的基金产品，再开立对应的基金账户。注：通过我司外围系统开立TA账户必须填写证件三、基金交易一开放式基金（2）客户已在其他基金代销机构或基金公司直销中心开立了基金账户，想在本代销机构进行基金交易，须登记基金账户（或称“基金账户注册”）。注册基金账户必须先开立资金账户客户必须提供要开立某基金登记公司的基金账户号（12位）三、基金交易一开放式基金案例1客户张三从农行办理招商基金账户撤指定，想在我公司代销系统开立招商基金账户继续购买招商基金，柜员如何为客户办理此业务？三、基金交易一开放式基金开立资金帐户登记基

6、金帐户当天可以认购或申购基金账户注意事项：1、口前场外基金有三类TA结算系统:上海中登TA深圳中登TA各自基金公司的TA不同TA系统开立的基金账户不能通用2、同一客户在一家基金公司TA结算系统屮只能注册一个开放式基金账户,注册成功后即能交易该系统中所有的开放式基金。*三、基金交易一开放式基金案例2客户李四想购买广发基金公司旗卜•的B基金（B基金登记在上海中登TA结算系统），客户要开立哪种TA基金账户？为客户开立上海屮登TA基金账户。为什么不是开立广发基金账户？三、基金交易一开放式基金案例3：客户李四想购买广发基金公司的C基金（C基金登记在广发基金TA结算系统）

7、，客户要开立哪种TA基金账户？为客户开立广发TA基金账户o因为广发基金账户和C基金登记为同一TA结算系统（即广发基金登记结算系统）。小技巧:在开立基金账户前，请咨询客户想购买的基金代码是多少,柜员口J通过柜台系统“基金净值查询”中查询到该基金的登记公司是哪家，再选择相应的登记公司为客户开户。三、基金交易一开放式基金3、开放式基金的认购1）、概念：在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。2）、认购渠道主要包括：基金管理人的直销屮心、商业银行、证券公司。3）、最低认购额：一般为1000元人民币；4）、认购费率股票型基金的认购费率大多在1%-1.5%债

8、券型基金的认购费率通常在1%以下货币型